مفاهیم ، انواع و اهمیت بانکداری سرمایه گذاری

با سارا ملاقات کنید. او یک شرکت انرژی سبز راه اندازی کرده است که توربین های بادی را طراحی و می کند. تجارت او به سرعت و با موفقیت در حال رشد است ، اما او برای ایجاد رشد خود از پول خود خارج می شود. در حقیقت ، او به آن پول زیادی احتیاج دارد که بانکدارانش نمی خواهند خطر وام ده ها میلیون دلار مورد نیاز برای تجارت خود را برای رفتن به سطح بعدی خطر کنند. با این حال ، سارا می تواند از طریق بازارهای اوراق بهادار به دنبال سرمایه باشد.

اوراق بهادار به طور کلی یا سهام یا اوراق قرضه است. سهام ، که به آن نیز به عنوان سهام یا سهام گفته می شود ، علاقه مالکیت در یک شرکت است. شما می توانید سهام سهام را به عنوان داشتن سهم - یا بخشی از - شرکت فکر کنید. پیوند ، که گاهی اوقات بدهی خوانده می شود ، یک ابزار بدهی است که وعده بازپرداخت بدهی است.

سهام و اوراق قرضه در بازارها معامله می شود. بازار اوراق بهادار بازاری است که اوراق بهادار در مبادلات فیزیکی یا الکترونیکی معامله می شود. بازارهای اوراق بهادار به طور کلی بین بازارهای سهام و بازارهای اوراق قرضه تقسیم می شوند. بازار سهام شامل تجارت اوراق بهادار سهام است که منافع مالکیت یک شرکت است که معمولاً با عنوان سهام شناخته می شود.

برخی از مهمترین بورس های موجود در جهان شامل بورس اوراق بهادار نیویورک ، NASDAQ ، بورس اوراق بهادار توکیو ، بورس اوراق بهادار لندن ، Euronext ، بورس اوراق بهادار هنگ کنگ و بورس سهام شانگهای است. بازار اوراق بهادار شامل تجارت اوراق بهادار بدهی است. سرمایه گذاران به جای اینکه صاحبان شرکت شوند ، طلبکار آن می شوند. مبادلات بزرگتر مانند موارد ذکر شده در بالا ، سهام و اوراق قرضه برای تجارت را ارائه می دهد.

بازار اوراق بهادار را می توان بین بازارهای اولیه و ثانویه تقسیم کرد. شما احتمالاً بیشتر با بازار سهام ثانویه آشنا هستید. بازار ثانویه جایی است که سرمایه گذاران برای خرید سهام و اوراق قرضه از سایر سرمایه گذاران می روند. بله ، درست است - بیشتر مردم سهام و اوراق قرضه "استفاده شده" را خریداری می کنند. شما می توانید از بازار ثانویه به عنوان فروش سهام دست دوم (نه جدید) فکر کنید.

سارا بیشتر به بازار اصلی علاقه مند است که در ابتدا سهام جدید یا اوراق قرضه در آن فروخته می شود. به یاد داشته باشید که اولیه اغلب به معنای اول است ، مانند فروش اول. این پیشنهاد در بازار اولیه معمولاً به عنوان یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) گفته می شود. به عنوان مثال ، اولین سهام فیس بوک در بازار اصلی فروخته شد. سرمایه گذاران که این سهام را خریداری کرده اند ممکن است بعداً آنها را در بازار ثانویه با سایر سرمایه گذاران تجارت کنند. سارا می تواند سعی کند سهام شرکت خود را در بازار اصلی بفروشد تا سرمایه مورد نیاز برای گسترش تجارت خود را افزایش دهد.

خطایی در تلاش برای بارگذاری این فیلم رخ داده است.

سعی کنید صفحه را تازه کنید یا با پشتیبانی مشتری تماس بگیرید.

برای ادامه تماشای باید یک حساب کاربری را به شما بپردازید

برای مشاهده این درس ثبت نام کنید

به عنوان یک عضو ، شما همچنین به بیش از 84000 درس در ریاضی ، انگلیسی ، علوم ، تاریخ و موارد دیگر دسترسی نامحدود خواهید داشت. به علاوه ، تست های تمرین ، آزمونها و مربیگری شخصی را دریافت کنید تا به شما در موفقیت کمک کند.

دسترسی نامحدودی به بیش از 84000 درس داشته باشید.

قبلاً ثبت نام کرده اید؟برای دسترسی به اینجا وارد شوید

منابع ایجاد شده توسط معلمان برای معلمان

من قطعاً مطالعه را به همکارانم توصیه می کنم. این مانند یک معلم است که یک گرز جادویی را تکان داده و کار را برای من انجام داده است. احساس می کنم این یک نجات است.

شما در حال چرخش هستید. ادامه کار خوب!

فقط ورود به سیستم. آیا هنوز تماشا می کنید؟

• 0:02 بازار فرصت ها
• 2:46 بانکداران سرمایه گذاری
• 4:33 چرا مهم است؟
• 5:26 خلاصه درس

می خواهید بعداً دوباره این را تماشا کنید؟

وارد سیستم شوید یا ثبت نام کنید تا این درس را به یک دوره سفارشی اضافه کنید.

بانکداران سرمایه گذاری

سارا به دنبال کمک ایرنه است که یک بانکدار سرمایه گذاری است. یک بانکدار سرمایه گذاری پول وام نمی دهد بلکه به شرکت ها کمک می کند تا از طریق IPO پول جمع کنند یا از طریق ادغام و ادغام بازسازی کنند که در آن یک شرکت ممکن است با یک شرکت دیگر خریداری و ادغام شود. ایرنه به سارا کمک می کند تا پیشنهاد اولیه عمومی شرکت خود را ارائه دهد و اطمینان حاصل کند که این پیشنهاد با مجموعه پیچیده ای از قوانین و مقررات مربوط به IPO ها مطابقت دارد.

بانک ایرنه یا موضوع سهام را تحت تأثیر قرار می دهد یا بر اساس بهترین تلاش ها کار می کند. اگر بانک سرمایه گذاری ایرنه این مسئله را تحت تأثیر قرار دهد ، تمام سهام سهام سارا می خواهد به بازار اولیه ارائه دهد و قیمت معینی را که سارا دریافت می کند تضمین کند. بانک ایرین سهام را از سارا با تخفیف خریداری می کند و به دور خود می چرخد و سهام را با قیمت کامل خود در IPO به عموم مردم می فروشد.

بانک سرمایه گذاری می تواند تفاوت بین قیمت تخفیف و قیمتی را که در آن سهام را در پیشنهاد عمومی می فروشد ، حفظ کند. به عنوان مثال ، اگر قیمت پیشنهادی اولیه 50 دلار باشد و تخفیف 5 ٪ باشد ، ایرنه برای هر سهم 47. 50 دلار به سارا پرداخت می کند و هر سهم را در پیشنهاد عمومی اولیه با 50 دلار می فروشد. اگر ایرنه نتواند تمام سهام را بفروشد ، بانک سرمایه گذاری وی با آن گیر کرده است ، اما هنوز هم باید از ضمانت خود به سارا احترام بگذارد.

اگر ایرنه فقط موافقت کند که این مسئله را بر اساس بهترین تلاش ها بفروشد ، او و بانک او فقط قول می دهند از بهترین تلاش خود برای فروش سهام برای قیمتی که سارا می خواهد استفاده کنند. تضمینی وجود ندارد که سارا پولی را که می خواهد از IPO در یک معامله با بهترین تلاش دریافت کند.

چرا مهم است؟

بازارهای اوراق بهادار بخش اساسی از اقتصاد و توسعه اقتصادی ما هستند. بسیاری از سرمایه گذاری های تجاری مدرن به سرمایه فوق العاده ای نیاز دارند. حتی ثروتمندترین افراد توانایی تأمین بودجه یا تمایل به خطر چنین مبالغ وسیعی را ندارند. بازار اوراق بهادار اولیه مکانی است که مشاغل و سرمایه گذاران می توانند برای انجام معاملات سودمند متقابل جمع شوند.

این مکانیزم را برای جمع آوری منابع از سرمایه گذاران مختلف فراهم می کند که به طور جمعی قادر به تأمین مالی سرمایه گذاری های بزرگی هستند که در غیر این صورت ممکن است تأمین اعتبار نشوند. مشاغل سرمایه خود را بدست می آورند و سرمایه گذاران در صورت سرمایه گذاری در مورد ارزش خود ، می توانند ثروت خود را افزایش دهند. جامعه نیز به طور کلی از افزایش فعالیت اقتصادی و تمام مزایای حاصل از آن مانند کالاها ، خدمات و مشاغل سود می برد.

خلاصه درس

بیایید آنچه را که آموخته ایم مرور کنیم. بازار اوراق بهادار جایی است که سهام یا اوراق قرضه در یک بازار اولیه یا ثانویه معامله می شود. بازار اصلی جایی است که در ابتدا سهام یا اوراق قرضه برای فروش به عموم مردم ارائه می شود ، در حالی که بازار ثانویه جایی است که سرمایه گذاران سهام را خریداری و می فروشند که قبلاً از طریق یک پیشنهاد عمومی اولیه در بازار فروخته شده اند. بانک های سرمایه گذاری به شرکت ها کمک می کنند تا از طریق پیشنهادات عمومی اولیه در بازار اولیه ، سرمایه را جمع آوری کنند.

بازارهای اوراق بهادار یکی از مؤلفه های مهم اقتصاد بازار است زیرا آنها مکانیسمی را فراهم می کنند که توسط آن افراد می توانند سرمایه را برای تأمین بودجه سرمایه گذاری های تجاری جمع کنند که در غیر این صورت ممکن است تأمین اعتبار نشود. اگر سرمایه گذاری موفقیت آمیز باشد ، ثروت سرمایه گذار افزایش می یابد و تجارت همچنان از طریق تولید و مشاغل به ارزش اقتصادی اضافه می کند.

نتایج یادگیری

پس از مشاهده این درس ، باید بتوانید:

• بازار اوراق بهادار را تعریف کنید
• بین یک بازار اولیه و ثانویه تمایز قائل شوید
• نقشی را که بانکداران سرمایه گذاری در افزایش سرمایه از طریق IPO بازی می کنند ، توضیح دهید

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید

بانکهای سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهند؟

بانک های سرمایه گذاری بیشتر به دلیل ماهیت خدمت به عنوان واسطه بین بازارهای مالی و شرکت ها شناخته شده اند. بنابراین ، آنها به شرکت ها کمک می کنند تا سهام سهام را در یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) صادر کنند.

یک بانکدار سرمایه گذاری به زبان ساده چیست؟

یک بانکدار سرمایه گذاری به عنوان فردی تعریف می شود که به ویژه در یک بانک سرمایه گذاری برای انجام نقش های مختلف در بازارهای مالی فعالیت می کند. این نقش ها شامل تجزیه و تحلیل خطرات و ارائه مشاوره استراتژیک است.

نمونه ای از یک بانک سرمایه گذاری چیست؟

نمونه هایی از مهمترین بانکهای سرمایه گذاری شامل Goldman Sachs ، JP Morgan Chase ، Bank of America و Deutsche Bank است. بیشتر این بانکها به عنوان بانکهای براکت مورد تأکید قرار می گیرند.

برای مشاهده این درس ثبت نام کنید

آموزش خود را باز کنید

برای خودتان ببینید که چرا 30 میلیون نفر از Study.com استفاده می کنند

به یک عضو مطالعه تبدیل شوید و اکنون یادگیری را شروع کنید.

در حال حاضر عضو؟وارد شدن

منابع ایجاد شده توسط معلمان برای معلمان

من قطعاً مطالعه را به همکارانم توصیه می کنم. این مانند یک معلم است که یک گرز جادویی را تکان داده و کار را برای من انجام داده است. احساس می کنم این یک نجات است.

دروس و دوره های توصیه شده برای شما

• دروس مرتبط
• دوره های مرتبط

دروس مرتبط

دوره های مرتبط

26 فصل |137 درس |12 ست فلش کارت

• به محیط تجاری پویا بروید

• به تمرین مسئولیت اجتماعی و رفتار اخلاقی در تجارت بروید

• به اقتصاد و تجارت بروید

• به اشکال مالکیت تجارت بروید

• به کارآفرینی و تجارت کوچک بروید

• به مدیریت و رهبری در تجارت بروید

• به سبک های رهبری در تجارت بروید

• به بهره وری و انگیزه در محل کار بروید

• به مدیریت سازمانی بروید

• به توسعه محصول و خرده فروشی بروید

• به تولید و عملیات تجارت بروید

• به توزیع محصول و مدیریت زنجیره تأمین بروید

• به اصول منابع انسانی بروید

• به مدیریت روابط کارفرمایان بروید

• به اصول اولیه بازاریابی تجاری بروید

• به استراتژی قیمت گذاری در بازاریابی بروید

• به تبلیغ محصول در تجارت بروید

• در بازارهای جهانی به تجارت بروید

• به اصول اولیه در تجارت بروید

• به پیامدهای فناوری اطلاعات بروید

• در تجارت به مدیریت ریسک بروید

• به اصول حسابداری بروید

• به موسسات پول و مالی بروید

• در تجارت به مدیریت مالی بروید

• بازارهای اوراق بهادار و بانکداران سرمایه گذاری 6:27
• 7:36

• برای کسب و کار 100 به تحصیل بروید

بازارهای اوراق بهادار

در بانکداری سرمایه گذاری ، امنیت یک دارایی مالی قابل تجارت است. به معنای حقوقی ، این عبارت ممکن است به انواع ابزارهای مالی اشاره داشته باشد ، اما به عنوان یک ابزار مالی مورد استفاده در تجارت تعریف می شود. سهام یا اوراق قرضه ترتیبات مالی است که علاقه مالکیت در یک دارایی مانند سهام یا اوراق قرضه را فراهم می کند. آنها این توانایی را دارند که در بازارهای مالی و همچنین توانایی اعطای حقوق خاص به مالک ، رد و بدل شوند.

از بازارهای اوراق بهادار برای جذب سرمایه تازه ، تبدیل دارایی های واقعی به کالاهای مالی ، تعیین قیمت هایی که تقاضا و عرضه را در تعادل نگه می دارد ، استفاده می شود و به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سرمایه گذاری های مالی کوتاه مدت و بلند مدت را در اوراق بهادار مختلف انجام دهند.

دو مورد از متداول ترین کلاس دارایی که سرمایه گذاران از آن استفاده می کنند ، سهام و اوراق قرضه هستند. اوراق قرضه شرکت (همچنین به عنوان بدهی ها نیز شناخته می شود) بدهی به شرکت صدور اوراق قرضه را نشان می دهد ، در حالی که سهام نمایانگر مالکیت در شرکت است. سهام ابتدا از طریق ارائه اولیه عمومی عمومی در بازار اولیه (IPO) به عموم مردم ارائه می شود و سپس در بازار ثانویه در بین سرمایه گذاران معامله می شود. کمیسیون اوراق بهادار و بورس در ایالات متحده بازار سهام را تنظیم می کند و سایر کشورها از این پرونده پیروی می کنند. بر خلاف سهام ، اوراق قرضه در بازار آزاد معامله نمی شود.

ابزارهای بدهی صادر شده توسط طیف گسترده ای از سازمان ها می توانند در بازار اوراق قرضه معامله شوند. سرمایه بدهی از طریق صدور اوراق قرضه توسط شرکت ها و دولت ها افزایش می یابد. یک فرد در عوض آنچه را که قرار داده اند و مقداری پول اضافی باز می گرداند ، باز می گردد.

سرمایه گذاران فردی و نهادی با خرید و فروش سهام در عمومی در بورس سهام در یک بورس سهام شرکت می کنند. از آنجا که خریداران و فروشندگان سفارشات خود را قرار می دهند ، نیروهای بازار بر قیمت سهام تأثیر می گذارند. برای حفظ زمین بازی برای همه خریداران و فروشندگان ، شرکت کنندگان در بازار مانند متخصصان و سازندگان بازار توجه جریان سفارشات و گسترش پیشنهاد را دارند.

بانکداری سرمایه گذاری چیست؟

تعریف بانکداری سرمایه گذاری مفهومی است که به موجب آن یک سازمان خدمات مالی یا یک بخش از یک بانک خدمات مشاوره ای را به دولت ، افراد و شرکت ها در مورد تحریریه ، جمع آوری سرمایه ، ادغام و مالکیت ارائه می دهد. موسسات مالی و سرمایه گذاران انفرادی به طور یکسان از خدمات بانکداری سرمایه گذاری برای افزایش سهام عدالت و اوراق بهادار جدید بدهی ، کمک به تجارت اوراق بهادار و تسهیل سازماندهی مجدد ، خرید و ادغام و سایر معاملات کارگزاری استفاده می کنند. تمرکز اصلی بانکداری سرمایه گذاری کمک به شرکت ها ، دولت ها و سایر نهادها جمع آوری بودجه است. بانکهای سرمایه گذاری اغلب شرکتهای تابعه یا شرکتهای وابسته به موسسات مالی بزرگتر هستند و بسیاری از این بنگاهها در نتیجه این امر در جامعه مالی مشهور هستند.

از طریق IPO ، یک بانک سرمایه گذاری نقش مهمی در اتصال بنگاه ها با سرمایه گذاران بالقوه دارد. بانک های سرمایه گذاری خدمات کارآموزی سهام را به شرکت هایی که انتخاب می کنند برای عمومی شدن و به دنبال تأمین مالی سهام ارائه دهند ، ارائه می دهند. نقش اصلی یک بانک سرمایه گذاری کمک به مشاغل و دولت ها است تا مسائل مالی خود را حل کنند زیرا به عنوان واسطه بین یک شرکت و سرمایه گذاران خدمت می کند. علاوه بر این خدمات و سایر خدمات ، بانک های سرمایه گذاری به مشتریان خود در طیف گسترده ای از معاملات مالی از جمله IPO ، ادغام ، کالاهای اوراق بهادار و پرچین کمک می کنند.

بانکداری سرمایه گذاری چگونه کار می کند؟

• بانک های سرمایه گذاری به عنوان یک فرد بین افراد دارای پول نقد یدکی و شرکت هایی که نیاز به امور مالی دارند (که برای رشد و اداره مشاغل خود به سرمایه نیاز دارند) خدمت می کنند. به عبارت دیگر ، آنها به شرکتها در صدور سهام به صورت IPO یا سهام دیگری کمک می کنند. آنها با یافتن سرمایه گذاران بزرگ برای اوراق بهادار شرکت ، به شرکت ها کمک می کنند تا امور مالی را تأمین کنند.
• در بخش بانکی سرمایه گذاری یک بانک ، نقش های مشاوره مالی ، تحقق بخشیدن به مسائل جدید سهام و خدمات ادغام و خرید ارائه شده است. شرکت هایی که مایل به جمع آوری سرمایه هستند یا از طریق فرآیند IPO به عموم مردم می روند ، به خدمات گروه های تحت تحریر متکی هستند تا به آنها در انجام این کار کمک کنند. بازار اصلی یا "سرمایه جدید" توسط این عملکرد ارائه می شود.
• ادغام و ادغام (M& A) یکی از مهمترین زمینه های صلاحیت یک بانک سرمایه گذاری ، مشابه IPO است. همچنین برای یک بانک سرمایه گذاری امکان پذیر است و برای اطمینان از معامله بدون درز ترتیب و تسهیل می کند.
• در ظرفیت یک مشاور مالی ، بانکداران سرمایه گذاری طیف گسترده ای از مشاوره را به مشتریان خود ارائه می دهند. علاوه بر رسیدگی به IPO ، بانکهای سرمایه گذاری راهنمایی هایی در مورد چگونگی جمع آوری پول به روش های دیگر ارائه می دهند. بانک های سرمایه گذاری طیف گسترده ای از خدمات مالی را به مشتریان خود ارائه می دهند.

از روند ارائه اوراق بهادار جدید به عموم مردم به عنوان یک روش تحریریه گفته می شود. اوراق بهادار از شرکت صادر کننده توسط یک بانکدار سرمایه گذاری خریداری می شود ، که سپس خطر فروش آنها را بر عهده می گیرد. بانکداران سرمایه گذاری و شرکت در مورد آنچه که فروش بهترین تلاش را تشکیل می دهد ، به توافق می رسند. تمام اوراق بهادار ارائه شده توسط صادرکننده به بهترین توانایی های کارآموز فروخته می شوند ، اما شرکت کنندگان موظف به خرید اوراق بهادار برای حساب خود نیستند. هرچه مسئله کمتری محبوب باشد ، احتمال استفاده از آن بر اساس بهترین تلاش ها بیشتر است.

بانکداران سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهند؟

بانکداران سرمایه گذاری کارهای زیادی را در بازارها انجام می دهند. به عنوان مثال ، بنگاهها و سازمانها برای رشد و گسترش به بانکداران سرمایه گذاری روی می آورند. فروش اوراق قرضه یا سهام مقرون به صرفه ترین روش برای شرکت ها برای تأمین بودجه گسترش و رشد آنهاست. بانکدار سرمایه گذاری همچنین فروش سهام و تأمین اعتبار سهام را بر عهده دارد.

آنها می توانند برای کمک به IPO یک تجارت ثبت نام کنند. مگر اینکه یک شرکت عظیم پول برای ایجاد کارخانه داشته باشد ، بعید است که این کار را انجام دهد. این احتمال وجود دارد که برای جمع آوری پول برای این پروژه ، اوراق قرضه صادر شود. خروجی بالاتر کارخانه جدید هزینه اوراق قرضه را پوشش می دهد. این شامل پیشنهادات اوراق بهادار ، مذاکرات ادغام و مکان های خصوصی اوراق قرضه است.

یک بانکدار سرمایه گذاری با صدور اوراق بهادار ، قیمت گذاری مناسب و اسناد SEC برنامه ریزی می کند. سرانجام ، این بانک به فروش اوراق قرضه به خریداران کمک می کند.

بانکداران سرمایه گذاری از فروش سهام در یک نشانه درآمد کسب می کنند. گسترش تحریریه حاشیه بین قیمت خرده فروشی و مارک است.

گاهی اوقات ، یک بانکدار سرمایه گذاری به عنوان یک واسطه عمل می کند و بدون اینکه خطر تحریریه را به عهده بگیرد ، معامله را تبلیغ می کند. در صورت بروز این سناریو ، ممکن است بانکداران سرمایه گذاری به صورت کمیسیون برای اوراق بهادار که می فروشند پرداخت شود.

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید