چرا باید سرمایه گذاری نقره را در نظر بگیرید

نقره به مدت 5000 سال به عنوان فروشگاه ثروت مورد استفاده قرار گرفته است و حتی در سال 1964 ایالات متحده از 90 ٪ نقره ساخته شده است. امروزه سکه های شمش های نقره ای مانند بریتانیا نقره ای 1 اونس انگلستان (99. 99 ٪ نقره خالص) هنوز هم با وجود محتوای فلزی به تنهایی 17 پوند در قیمت های نقره امروز ، دارای ارزش 2 پوند است.

نقره برای جواهرات و اشیاء گرانبها تا زمانی که فروشگاهی از ارزش بوده است استفاده شده است. با این حال ، از آنجا که عرضه نقره نسبت به طلا افزایش یافته است ، بنابراین مقدار آن در مقایسه با طلا کاهش می یابد. اعتقاد بر این است که در حدود 1600BC در دسترس بودن نقره به حدی بود که به نیمی از قیمت طلا کاهش یافته بود. امروز یک اونس نقره کمی بالاتر از 1 ٪ قیمت طلا است.

در دسترس بودن نقره ، به علاوه خواص منحصر به فرد آن به عنوان یک فلز گرانبها ، اکنون بسیاری از کاربردهای صنعتی ، پزشکی و فناوری آن را زیر پا می گذارد. این امر نقره ای را از طلا به عنوان دارایی برای سرمایه گذاری در آن قرار می دهد ، با تبدیل آن به یک فلز ضروری برای عصر مدرن.

کاربردهای صنعتی نقره چیست؟

نقره دارای خواص ضد میکروبی و غیر سمی است که توضیح می دهد که چرا برخی از اولین کاربردهای نقره در ذخیره غذاهای تازه و مایعات ، گاوچران های وحشی وحشی برای قرار دادن یک سکه نقره ای در شیر خود برای طولانی شدن عمر آن استفاده می شود.

در قرن بیست و یکم فضانوردان ناسا آب خالص شده توسط نقره یونیزه شده به جای استفاده از کلر ، ماده سنتی می نوشند. یون های نقره باکتری های موجود در آب را از بین می برند و سپس فیلتر می شوند. فضانوردان روسی از همان روش در ایستگاه فضایی بین المللی استفاده می کنند. در کنار ضد عفونی خورشیدی ، فیلترهای سرامیکی که با نقره کلوئیدی پوشیده شده اند نیز به ایجاد آب آشامیدنی تمیز به کشورهای در حال توسعه کمک می کنند.

نقره یک مؤلفه حیاتی در ساخت پانل های خورشیدی است ، زیرا دارای بالاترین هدایت الکتریکی و حرارتی هر فلز است. این فلز که به شکل خمیر نقره ای استفاده می شود ، پرتوهای خورشید را می گیرد و آنها را به انرژی فتوولتائیک تبدیل می کند. یک پنل خورشیدی معمولی 3x5 فوت برای مسکن مسکونی حداکثر 20 گرم نقره است که در حال حاضر حدود 12 پوند (15 دلار) هزینه دارد.

علیرغم تولید کنندگان پنل خورشیدی که سعی در کاهش بار نقره در هر پانل استفاده از نقره در فتوولتائیک داشتند ، 13 ٪ به بیش از 3200 تن در سال 2021 افزایش یافته است. گزارش آوریل 2022 برای موسسه نقره تخمین می زند که فتوولتائیک نزدیک به 24 ٪ از تقاضای صنعتی نقره جهان را تشکیل می دهد ، بالااز 11 ٪ در سال 2013 و 2 ٪ در سال 2006.

موسسه نقره همچنین گزارش می دهد "متوسط بار نقره وسیله نقلیه ، که در حال حاضر 15-28 گرم (گرم) در هر موتور سبک احتراق داخلی (ICE) تخمین زده می شود ، طی چند دهه گذشته در حال افزایش است. در وسایل نقلیه هیبریدی ، استفاده از نقره بیشتر استدر حدود 18-34 گرم در هر وسیله نقلیه سبک ، در حالی که اعتقاد بر این است که وسایل نقلیه برقی باتری (BEV) در محدوده 25-50 گرم نقره در هر وسیله نقلیه مصرف می کنند. "

نقره بیشتر برای چه چیزی استفاده می شود؟

موسسه نقره تقاضای جهانی نقره را برای رسیدن به رکورد 31. 5 هزار تن (1. 112 میلیارد اونس) در سال 2022 پیش بینی می کند.

برقی و الکترونیک (از جمله فتوولتائیک) بیشترین سهم نقره جهانی را با 49. 0 ٪ به خود اختصاص می دهد.

در 25. 3 ٪ میله های نقره و سکه ها دومین منطقه بزرگ تقاضا برای نقره را تشکیل می دهند. جواهرات از نزدیک پیروی می کنند و 18. 3 ٪ از تقاضا را تشکیل می دهند.

عکاسی (2. 6 ٪) برای مصرف بیشترین میزان فلز در حال حاضر از نظر تقاضای نقره جهانی 4. 8 ٪ از ظروف نقره ای عقب مانده است.

مزایای سرمایه گذاری در نقره چیست؟

نقره فیزیکی مانند طلا به طور گسترده ای به عنوان یک دارایی پناهگاه امن در نظر گرفته می شود. این بدان معناست که وقتی بازده سرمایه گذاری های سنتی مانند سهام و سهام کاهش می یابد ، سرمایه گذاران ممکن است به دنبال تعویض بخشی از سرمایه خود به دارایی (مانند فلزات گرانبها) باشند که ممکن است ارزش آنها را حفظ کند یا حتی با بازگشت سایر سرمایه گذاری ها افزایش یابد.

معکوس نیز صدق می کند ، و قیمت سرمایه گذاری نقره فیزیکی سال به سال در طول "رونق طولانی" که توسط بازارهای سهام غربی در دهه 1980 و 90 از آن لذت می برد ، کاهش می یابد. طلا هم همینطور

قیمت نقره همچنین ممکن است در هنگام تاریک شدن چشم انداز اقتصادی ، مبارزه یا سقوط کند ، زیرا استفاده های صنعتی قوی آن به معنای تقاضای تولیدی ممکن است در صورت برخورد رکود کاهش یابد. اما بهترین بازده سرمایه گذاری آن زمانی حاصل شده است که بازار سهام نتوانسته است عملکرد خود را انجام دهد.

مانند طلا ، نقره همچنین می تواند در برابر تورم محافظت کند زیرا وقتی نرخ بهره در افزایش هزینه زندگی قرار می گیرد ، افزایش قیمت می شود.

این به عنوان نرخ بهره واقعی شناخته می شود-به معنای بازدهی که پس از پاسخ به تورم از پول نقد در بانک دریافت می کنید. این در دهه 1970 بسیار منفی شد و هزینه واقعی پس انداز را به عنوان تورم از نرخ بهره به دست آورد ، و این اتفاق در دهه اول دهه 2000 نیز رخ داد. باز هم ، همراه با ضعف در بازار سهام ، این امر برای سرمایه گذاری در نقره بسیار صعودی بود.

قیمت طلا و نقره با هم حرکت می کنند و از سال 1968 این دو فلز دارای همبستگی بسیار نزدیک 0. 63 هستند (1. 0 همبستگی کامل است). با این حال، قیمت نقره نوسان بیشتری دارد. به ازای هر 1% حرکت در طلا - بالا یا پایین - نقره به طور متوسط 3٪ حرکت می کند.

چه زمانی قیمت نقره به بالاترین حد خود رسید؟

پاسخ به این سوال بستگی به این دارد که آیا شما به قیمت نقره به پوند یا دلار علاقه مند هستید.

هر نمودار قیمت نقره را به پوند استرلینگ در 20 سال گذشته بررسی کنید و آوریل 2011 به عنوان اوج قیمت نقطه ای نقره که در 28 آوریل 2011 به 30. 06 پوند در هر اونس (966. 45 پوند به ازای هر کیلوگرم) رسید، با بالاترین قیمت روزانه (که قبلا به عنوانLondon Fixing) به 29. 26 پوند در هر اونس (940. 73 پوند به ازای هر کیلوگرم) در همان روز دست یافت.

در 18 ژانویه 1980، زمانی که برادران هانت سعی کردند با خرید شمش نقره فیزیکی و قراردادهای آتی نقره که در نهایت به شکست آنها ختم شد، به دلار آمریکا، نقره به بالاترین حد فعلی خود یعنی 49. 45 دلار در هر اوز (1589. 85 دلار به ازای هر کیلوگرم) رسید. قیمت تا 15 آوریل 1980 با دو سوم کاهش به کمتر از 15 دلار در هر اوز (482 دلار در هر کیلوگرم) رسید.

آیا الگوهای قیمت سالانه نقره وجود دارد؟

نمودارهای زیر الگوهای قیمت سالانه نقره را در 20 سال گذشته نشان می دهد.

این نمودار نشان می دهد که در طی 20 سال گذشته، هر ماه چند بار نسبت به ماه قبل برای نقره به صورت دلار آمریکا یا یورو یا پوند انگلیس افزایش داشته است.

نمودار زیر میانگین تغییر قیمت ماهانه 20 سال گذشته نقره را در آن 3 ارز اصلی نیز به شما نشان می دهد.

پیش بینی قیمت نقره

ما به طور منظم از کاربران BullionVault نظرسنجی می کنیم که در مورد اینکه قیمت فلزات گرانبها در 12 ماه آینده کجا خواهد رفت. در جدیدترین نظرسنجی 25. 8 درصد از پاسخ دهندگان پیش بینی کردند که قیمت نقره تا پایان سال 20 درصد یا بیشتر افزایش خواهد یافت.

برای دیدگاه کارشناسان در مورد اینکه چگونه تقاضای عقب مانده عرضه فیزیکی نقره بر قیمت آتی نقره تأثیر می گذارد، ما سه نمودار، داده و نظر کلیدی را برای شما داریم که می توانید آنها را هضم کنید.

نحوه سرمایه گذاری در شمش نقره

سرمایه گذاری نقره می تواند اشکال مختلفی داشته باشد که مزایا و معایب هر کدام در جدول زیر خلاصه شده است.

جواهرات نقره / کارد و چنگال / اشیاء

اقلام نقره ای که برای تولید آنها نیاز به مهارت دارند، بلافاصله به طور قابل توجهی بیشتر از ارزش نقره موجود در قطعه هزینه می کنند و همچنین مالیات بر ارزش افزوده را جذب می کنند، اما زمانی که زمان فروش این اقلام فردی فرا می رسد، ممکن است چیزی بیشتر از ارزش نقره به دست نیاورند. ساخته شده از.

به همین دلایل به تنهایی جواهرات نقره و کارد و چنگال واقعاً نباید یک سرمایه گذاری تلقی شود.

سکه های نقره ای و میله های کوچک

تمام سکه های نقره ای و میله های کوچک قبل از ذوب شدن و ریخته گری یا ریخته گری یا ریخته گری یا ریخته گری یا ریخته گری شده پس از تحمل هزینه های اضافی ، به عنوان 1000 اونس (32 کیلوگرم) میله های عمده فروشی شروع می شوند.

تمام سکه های نقره ای و میله های کوچک هنگام خرید در انگلستان 20 ٪ مالیات بر ارزش افزوده را متحمل می شوند. این بدان معناست که قیمت استرلینگ پوند باید بیش از 20 ٪ افزایش یابد تا یک سرمایه گذار سکه نقره ای به Breakeven افزایش یابد ، اگرچه در واقع قیمت باید بیشتر افزایش یابد تا بتواند سود خود را ببیند زیرا فروشندگان سکه به طور سنتی تجارت بالایی دارند (تفاوت بین این تفاوت بینقیمت ارائه شده برای خرید سکه و قیمتی که یک سکه برای آن فروخته می شود) که می تواند به هر سود بالقوه ای نیز برسد.

صندوق های معامله شده مبادله نقره (ETF) و کالاها (ETC)

سرمایه گذاران که با مالکیت فیزیکی نقره ای نقره ای بی توجه نیستند می توانند از طریق ETFS و ETC های نقره ای در معرض بازار نقره عمده فروشی قرار بگیرند.

این محصولات سرمایه گذاری برای شمش های نقره ای از نزدیک قیمت نقره را ردیابی می کنند و در حالی که آنها نسبت به هزینه سالانه برای تأمین هزینه مدیریت صندوق و ذخیره سازی متحمل می شوند ، سرمایه گذار دارای نقره فیزیکی نیست و بنابراین بعید است که بتواند تحویل بگیرد.

شمش عمده نقره ای طاق

عمده فروشی میله های شمش نقره ای مستقیم از پالایشگاه ارزانترین راه برای سرمایه گذاری در نقره است. پذیرفته شده به عنوان "تحویل خوب" توسط انجمن بازار شمعدانی لندن (LBMA) طاق های تصویب این کافه های 1000 اونس (32 کیلوگرم) را تأیید کرده و در سراسر جهان از یک طاق تأیید شده به مالیات بر ارزش افزوده بعدی منتقل می شود.

گزینه های سرمایه گذاری نقره

* پرداخت هزینه ذخیره سازی برای نگهداری ایمن دارایی های فیزیکی ، در گذشته تعیین کننده این بود که یک سرمایه گذار متعلق به املاک باشد. بنابراین در جایی که هیچ هزینه ذخیره سازی هزینه ای ندارد ، این شواهد فاقد آن است.

سؤالات متداول سرمایه گذاری نقره

آیا نقره سرمایه گذاری طولانی مدت خوبی است؟

تخمین زده می شود که وسایل نقلیه الکتریکی باتری (BEV) از دو برابر نقره اتومبیل های محروم احتراق داخلی (ICE) استفاده می کنند که چشم انداز مثبتی برای تقاضای نقره آینده است زیرا جهان به سمت BEV های بیشتری در جاده حرکت می کند. به طور مشابه ، استفاده از نقره در پانل های خورشیدی و الکترونیک فرصت های قابل توجهی را برای پیشبرد نقره فراهم می کند.

آیا نقره در سال 2023 سرمایه گذاری خوبی است؟

این وبینار انجمن بازار شمعدانی بسیار آموزنده لندن (LBMA) در مورد چشم انداز فعلی و آینده برای نقره بحث می کند.

از آنجا که تقاضا برای نقره در سال 2022 به رکورد های جدید تمام وقت رسید ، و بزرگترین کسری عرضه در مقابل تقاضا برای چندین دهه ایجاد می کند ، پانل متخصص وبینار موافق است که بعید است این وضعیت در آینده نزدیک تغییر کند ، به خصوص که ما به سمت DeCarbonise تولید انرژی خود حرکت می کنیم. با باد ، هیدروژن خورشیدی و سبز.

آیا نقره سرمایه گذاری بهتری نسبت به طلا دارد؟

شمش نقره بسته به شکلی که در آن خریداری می شود ، می توان به عنوان یک سرمایه گذاری خوب مشاهده کرد. سکه های نقره ای خرده فروشی و میله های کوچک در هنگام خرید در انگلستان 20 ٪ مالیات بر ارزش افزوده را متحمل می شوند ، سکه های طلای معادل و میله های کوچک مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیستند. اما نقره در صورت معامله با فرم عمده فروشی (1000 اونس تروی) بدون مالیات بر ارزش افزوده است و در طاق های تأیید شده LBMA به عنوان BullionVault ذخیره می شود ، و به طور قابل توجهی بازده سرمایه گذار نقره ای را در مقایسه با سکه ها و میله های کوچک بهبود می بخشد.

سودآورترین راه برای خرید نقره چیست؟

سودآورترین راه برای خرید نقره ، خرید با کمترین قیمت ممکن است. این به معنای اجتناب از خرید نقره در صورت اضافه کردن مالیات بر ارزش افزوده یا مالیات بر فروش است. در انگلستان تمام سکه های نقره ای و میله های خرده فروشی کوچک 20 ٪ مالیات بر ارزش افزوده اضافی را در هنگام فروخته شده و بالاتر از ارزش نقره متحمل می شوند.

عمده فروشی شمش نقره ای در میله های بزرگ 1000 اونس (32 کیلوگرم) ذخیره شده در انبارهای عضو LBMA بدون مالیات بر ارزش افزوده معامله می شود. خریداران نقره همچنین می توانند با استفاده از BullionVault از نقره بدون مالیات بر ارزش افزوده بهره مند شوند.

نقره در سال 2030 چه ارزش خواهد داشت؟

پیش بینی قیمت نقره در سال 2030 دشوار است ، زیرا قیمت شمش می تواند توسط دوم نوسان داشته باشد ، چه رسد به سال به سال.

با این حال ، مشاهده قیمت های تاریخی و در زمان واقعی با استفاده از نمودار قیمت نقره BollionVault امکان پذیر است. با نگاهی به نمای 20 ساله ، می بینید که قیمت های نقره در مارس 2011 به همه زمان های دلار ، استرلینگ و یورو رسیده است.

چگونه BollionVault شما را قادر می سازد نقره ای را به روشی ارزان تر ، ایمن تر و آسان تر خریداری کنید

• شما نقره ای را در 1 گرم افزایش در میله های عمده فروشی تأیید شده خریداری می کنید
• شما قیمت هایی را که به قیمت عمده فروشی بازار نزدیکتر است پرداخت می کنید
• بدون مالیات بر ارزش افزوده یا فروش
• بدون هزینه تحویل
• طلا ، نقره ، پلاتین و پالادیوم شما در طاق های حرفه ای که در آن انتخاب می کنید ذخیره می شود
• طاق های حرفه ای به این معنی است که شما کمترین هزینه ذخیره و بیمه را پرداخت می کنید
• 24/7 را بخرید و بفروشید و فوراً بودجه خود را در حساب خود آماده کنید که آماده پس گرفته شود
• کاربران انگلستان می توانند اولین خرید خود را تا 5 کیلو پوند با کارت بدهی انجام دهند
• 5* رتبه بندی و بررسی TrustPilot
• BollionVault 3. 8 میلیارد دلار در ملک مشتری برای بیش از 100000 کاربر مدیریت می کند

لطفاً توجه داشته باشید: این تجزیه و تحلیل برای اطلاع از تفکر شما منتشر شده است ، نه آن را. روند قیمت قبلی هیچ تضمینی برای عملکرد آینده نیست. قبل از سرمایه گذاری در هر دارایی ، اگر در مورد مناسب بودن آن در شرایط شخصی خود مطمئن نیستید ، باید به دنبال مشاوره مالی باشید.

افتتاح حساب

خرید و فروش را با یک نمونه رایگان امتحان کنید.

انتقال بانکی را به حساب BullionVault خود انجام دهید.

خرید طلا ، نقره یا پلاتین

در انتخاب طاق از طریق صفحه سفارش زنده.

حساب خود را تأیید کنید

شناسه عکس و بیانیه بانکی را بارگذاری کنید.