صندوق معامله شده ارز چیست؟کارشناسان معنا ، مزایا و مضرات ETF را رمزگشایی می کنند

صندوق های معامله شده ارز یا ETF: صندوق های معامله شده یا ETF که نه تنها در تنوع در نمونه کارها کمک می کند بلکه سرمایه گذاری در آن نیز آسان است.

مبادله صندوق های معامله شده یا ETF ، به معنی ، مزایا توضیح داده شده ، Pic- pixabay

صندوق های معامله شده مبادله یا ETF: متنوع سازی نمونه کارها در فراتر از سهام در بازار فعلی ضروری است. کارشناسان بارها بر مانترا تنوع تأکید کرده اند. اضافه شده به لیست یکی دیگر از گزینه های سرمایه گذاری ، صندوق های معامله شده یا ETF است که نه تنها در تنوع در نمونه کارها کمک می کند بلکه سرمایه گذاری در آن نیز آسان است.

صندوق های معامله شده یا ETF چیست؟

صندوق های معامله شده مبادله یا ETF ترکیبی از انعطاف پذیری سهام و نقاط قوت پرتفوی وجوه متقابل را فراهم می کند. ETF به سرمایه گذاران روش مقرون به صرفه ای برای دسترسی به طیف گسترده ای از کلاس های دارایی می دهد.

ETF یک امنیت قابل فروش است که یک شاخص ، کالا ، اوراق قرضه یا سبد دارایی مانند صندوق شاخص را ردیابی می کند.

به گفته اوتکارش سینا ، مدیر عامل Bexley Advisors ، ETFS به سادگی وجوه باز است که از واحدهایی تشکیل شده است که می توانند آزادانه در مبادله معامله شوند.

تاریخچه ETF

به گفته عمار رانو ، رئیس - محصولات سرمایه گذاری و مشاوره ، سهام شرکت آناند راتی و کارگزاران سهام ، اولین ETF هند - طرح مبادله مبادله معیار Nifty (Nifty Bees) - در سال 2002 توسط شرکت مدیریت دارایی نیپون راه اندازی شد. این شرکت 20 شرکت برتر شاخص Nifty 50 را ردیابی می کند. بعداً ، در سال 2007 ، اولین ETF مبتنی بر کالا توسط همان AMC به نام The Gold Bees ETF راه اندازی شد.

صندوق های معامله شده چگونه کار می کنند؟

هنگامی که یک سرمایه گذار ETF را خریداری می کند ، آنها یک مجموعه دارایی را خریداری می کنند که می توانند در ساعات معمولی بازار سهام خریداری و فروخته شوند.

چه کسی می تواند در ETF سرمایه گذاری کند؟

به گفته Pritam Deuskar ، بنیانگذار Weayvia ، می توان وجوه مبادله ای را توسط هر کسی که دارای حساب کارگزاری باشد ، از جمله سرمایه گذاران فردی ، مشاوران مالی و سرمایه گذاران نهادی معامله شود.

چگونه می توان در ETF ها تجارت کرد؟

Nidhi Manchanda ، برنامه ریز مالی معتبر ، رئیس آموزش ، تحقیق و توسعه در Fintoo ، می گوید می توان با پیروی از چهار مرحله ساده در ETF سرمایه گذاری کرد:

مرحله 1: یک حساب کاربری و تجارت را با یک کارگزار سهام باز کنید.

مرحله 2: بودجه کافی در حساب کارگزاری برای قرار دادن سفارشات برای خرید ETFS داشته باشید

مرحله 3: سرمایه گذاران هنگام قرار دادن سفارش خرید و فروش ، هزینه هایی مانند هزینه کارگزاری ، هزینه معاملات و مالیات را متحمل می شوند.

مرحله 4: سرمایه گذاران پس از خرید واحدهای ETF از بورس اوراق بهادار می توانند عملکرد ETF ها را به صورت واقعی از حساب DEMAT خود ردیابی کنند زیرا ETF ها به صورت الکترونیکی در حساب DEMAT سرمایه گذاران ذخیره می شوند.

توجه: چرخه معامله و تسویه حساب برای ETF ها شبیه به سهام فردی است ، یعنی T+2.

مزایای صندوق های معامله شده مبادله یا ETF

به گفته کارشناسان زیر مزایای ETF ها -

هزینه های پایین: ETF ها اغلب نسبت به هزینه های متقابل با مدیریت فعال نسبت هزینه کمتری دارند و آنها را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاران آگاه از هزینه تبدیل می کند.

نقدینگی: ETF ها در بورس سهام معامله می شوند و در طول روز تجارت قابل خریداری یا فروخته می شوند و باعث افزایش انعطاف پذیری و سهولت تجارت می شوند.

شفافیت: ETF ها روزانه منابع خود را فاش می کنند و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا عملکرد سرمایه گذاری های خود را ردیابی کنند و تصمیمات آگاهانه بگیرند.

تنوع: ETF ها یک روش مناسب برای سرمایه گذاری در یک سبد متنوع از دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه ، کالاها و ارز ارائه می دهند و به سرمایه گذاران کمک می کنند تا ریسک را کاهش دهند و بازده را بهینه کنند

راندمان مالیاتی: ETF ها به دلیل ساختار و نحوه مدیریت آنها می توانند نسبت به سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری کارآمدتر باشند. مالیات بر سهام ETF در سود کوتاه مدت برای کمتر از 12 ماه مطابق با نرخ دال مالیات بر درآمد قابل اجرا است. با این حال ، سود سرمایه بلند مدت بیش از یک سال با 10 درصد با محدودیت معافیت در سود تا 1 روپیه مشمول مالیات می شود.

دسترسی: ETF به راحتی در اختیار سرمایه گذاران گسترده ای از جمله سرمایه گذاران ، موسسات و مشاوران مالی قرار می گیرد.

مضرات صندوق های معامله شده ارز یا ETF

به گفته کارشناسان ، در زیر مضرات ETF وجود دارد

ریسک بازار: ETF ها دقیقاً مانند هر سرمایه گذاری دیگری در معرض خطر بازار هستند. مقدار یک ETF می تواند با تغییر در دارایی های اساسی نوسان کند.

خطای ردیابی: ETF ها ممکن است همیشه شاخص زیرین خود را کاملاً ردیابی نکنند ، که می تواند منجر به "خطای ردیابی" شود که در آن عملکرد ETF از فهرست منحرف می شود.

هزینه های معاملاتی: در حالی که ETF به طور معمول نسبت هزینه های کمتری نسبت به صندوق های متقابل فعال دارند ، اما هنوز هم می توانند هزینه های معاملاتی مانند هزینه کارگزاری ، هزینه های معامله و مالیات را تحمل کنند که می تواند بر بازده تأثیر بگذارد.

کاهش انعطاف پذیری: برخلاف سهام فردی یا صندوق های متقابل ، ETF ها نمی توانند برای تحقق اهداف یا استراتژی های خاص سرمایه گذاری سفارشی شوند. این می تواند توانایی یک سرمایه گذار را برای تنظیم سبد سهام خود به نیازهای فردی خود محدود کند.

نقدینگی: اگرچه ETF ها به طور کلی مایع هستند ، اما نقدینگی ETF های خاص بسته به اندازه و حجم معاملات صندوق می تواند متفاوت باشد.

ریسک نظارتی: تغییر در قوانین و مقررات می تواند بر ETF ها تأثیر منفی بگذارد ، مانند محدودیت سرمایه گذاری در برخی از کشورها یا صنایع.

آیا باید در ETF سرمایه گذاری کرد؟

به گفته رانو ، کارگزاران و سرمایه گذاران که می خواهند منفعلانه سرمایه گذاری کنند می توانند گزینه ETF را انتخاب کنند زیرا بازده متناسب با بازده معیار منهای نسبت هزینه است.

Pritam پیشنهاد می کند قبل از سرمایه گذاری در صندوق های مبادله ای (ETFS) تحقیقات کاملی انجام دهید.

نیدی گفت: سرمایه گذاران به دنبال سرمایه گذاری های کم هزینه و کارآمد مالیات هستند که به آنها بازده مرتبط با بازار می دهد می توانند سرمایه گذاری در صندوق های معامله شده را در نظر بگیرند. وی افزود: ETF ها برای سرمایه گذاران با اشتها متوسط تا پرخطر مناسب هستند و قبل از سرمایه گذاری سرمایه گذاران باید اهداف مالی و افق سرمایه گذاری خود را در نظر بگیرند.< PAN> نقدینگی: اگرچه ETF ها به طور کلی مایع هستند ، اما نقدینگی ETF های خاص بسته به اندازه و حجم معاملات صندوق می تواند متفاوت باشد.