بهترین سهام مالی 2023

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

هنگامی که سهام مالی خریداری می کنید ، در ارائه دهندگان پیشرو در ارائه دهندگان خدمات بانکی ، بیمه ، کارت های اعتباری و طیف گسترده ای از خدمات مالی دیگر سرمایه گذاری می کنید.

از آنجا که بخش مالی هسته اصلی اقتصاد جهانی را تشکیل می دهد ، سرمایه گذاران باید به شدت در نظر بگیرند که سهام مالی را به بخش مهمی از اوراق بهادار خود تبدیل کنند.

Forbes Advisor برای کمک به تحقیقات خود در مورد بهترین سهام مالی ، پروفایل 10 سهام بزرگ مالی را با سرمایه گذاری در بازار گردآوری کرده است.

بیشتر بخوانید خرید راهنما

• بهترین مبادلات رمزنگاری
• بهترین مشاوران Robo
• بهترین کارگزاران آنلاین
• بهترین صندوق های متقابل بازار پول
• بهترین برنامه های مدیریت نمونه کارها سرمایه گذاری
• بهترین سرمایه گذاری های کم خطر
• بهترین سرمایه گذاری درآمدی ثابت

خلاصه نمایش

• بهترین سهام مالی مارس 2023
• Berkshire Hathaway Corp (Brk. A)
• شرکت ویزا (V)
• JPMorgan Chase & Co. (JPM)
• شرکت Mastercard (MA)
• بانک آمریکا (BAC)
• بانک صنعتی و تجاری چین (IDCBY)
• Wells Fargo & Co. (WFC)
• مورگان استنلی (MS)
• بانک ساخت و ساز چین (CICHY)
• شرکت سیتی گروپ (ج)
• درک سهام مالی
• مزایای سهام مالی
• خطرات سهام مالی
• نحوه خرید سهام مالی

بهترین سهام مالی مارس 2023

پیشنهاد شریک زندگی

شرکت Berkshire Hathaway (Brk. B)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

در حالی که به طور رسمی به عنوان سهام مالی شمرده می شود ، از بعضی جهات برکشایر هاتاوی از طبقه بندی مخالفت می کند. این شرکت هلدینگ صاحب مجموعه ای از شرکت های مارک تجاری است که تقریباً در هر گوشه اقتصاد ، از تولید کنندگان وسایل نقلیه تفریحی ، شرکت های آب و برق و بیمه ، گرفته تا کارگزاری های املاک و مستغلات ، انتشار روزنامه ها و خرده فروشی ها ، صنایع را در اختیار دارد.

و فراتر از هر شرکت نمونه کارها یا خط مشاغل ، برکشایر تجسم شرکت وارن بافت است که بدون شک مشهورترین سرمایه گذار زنده است. بوفه در سال 1964 Berkshire ، تولید کننده نساجی مبارز را خریداری کرد. از آن زمان ، بافت آن را به یکی از بزرگترین و غیرمعمول ترین شرکت های ایالات متحده تبدیل کرده است.

پیشنهاد شریک زندگی

شرکت ویزا (V)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

Visa Inc. بزرگترین سهام مالی جهان با سرمایه گذاری در بازار ، یک شرکت چند ملیتی است که هر سال تریلیون ها را پردازش می کند و تقریباً 3. 6 میلیارد کارت اعتباری صادر کرده است. همچنین راه حل های پرداخت برای مصرف کنندگان و مشاغل ارائه می دهد و با بانک ها و سایر صادرکنندگان کارت اعتباری برای راه اندازی کارت های جدید همکاری می کند. ویزا از دفتر مرکزی خود در سانفرانسیسکو ، از مشتریان در بیش از 200 کشور و سرزمین پشتیبانی می کند.

پیشنهاد شریک زندگی

JPMorgan Chase & Co. (JPM)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

JPMorgan Chase با سرمایه گذاری در بازار بزرگترین بانک در ایالات متحده و جهان است. به نام جان پیرپینت مورگان ، یک بانکدار مشهور قرن نوزدهم و سرمایه دار ، شرکت مستقر در شهر نیویورک نقش اصلی در شکل دادن به صنعت مالی ایالات متحده و جهانی را ایفا کرده است.

JPM خدمات بانکی سرمایه گذاری و بانکداری تجاری را با نام تجاری Bank Chase ارائه می دهد. در حالی که درآمد JPMorgan Chase در طول بیماری همه گیر Covid مورد توجه قرار گرفت ، سهام آن به دلیل ترازنامه قوی و جریان های متنوع درآمدی بسیار کمتر از سایر سهام مالی از دست داد.

پیشنهاد شریک زندگی

شرکت Mastercard (MA)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

MasterCard یک شرکت پیشرو پردازش و کارت اعتباری است که فقط در ویزا است. این راه حل های پرداخت برای افراد ، مشاغل و دولت ها و در عین حال با بانک ها و سایر صادرکنندگان کارت برای تنظیم برنامه های جدید کار می کند. علاوه بر این ، تجزیه و تحلیل داده ها را بر اساس سوابق معامله ارائه می دهد تا مشاغل را با روندها و بینش های هزینه ارائه دهد.

کارشناسی ارشد شروع به حرکت به فضای cryptocurrency کرده است ، شاید مهمترین آنها از کسب اخیر Ciphertrace ، یک شرکت اطلاعاتی که برای جلوگیری از کلاهبرداری و محافظت از دارایی های دیجیتال تلاش می کند.

پیشنهاد شریک زندگی

بانک آمریکا (BAC)

کلاه بازار

بازگشت 5 ساله دنباله دار

بازگشت 10 ساله دنباله دار

کلاه بازار

بازگشت 5 ساله دنباله دار

بازگشت 10 ساله دنباله دار

چرا آن را انتخاب کردیم

Bank of America که مقر آن در شارلوت ، N. C. ، دومین بانک بزرگ در ایالات متحده است مانند JPM ، خدمات بانکی تجاری را به افراد و مشاغل کوچک و همچنین بانکداری سرمایه گذاری ارائه می دهد. در طول بحران مالی سال 2008 ، بانک مرکزی آمریکا مریل لینچ را که اکنون برای اجرای خدمات مدیریت ثروت از آن استفاده می کند ، بانک سرمایه گذاری را خریداری کرد.

درآمد و درآمد BAC هر دو به لطف رشد وام محکم و عملکرد بسیار چشمگیر از درآمد هزینه بانکداری سرمایه گذاری خود ، در سال 2021 انتظارات را کاهش می دهد. در طی این بخش ، همچنین ذخایر خود را رشد داد و آن را در وضعیت مالی قوی تری قرار داد.

پیشنهاد شریک زندگی

بانک صنعتی و تجاری چین (IDCBY)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

بانک صنعتی و تجاری چین ، که معمولاً به آن ICBC گفته می شود ، بزرگترین بانک چین و بزرگترین شرکت مالی در خارج از ایالات متحده است.

از دفتر مرکزی خود در پکن ، ICBC خدمات بانکی را برای افراد و شرکت ها ارائه می دهد ، 680 میلیون مشتری بانکی انفرادی و 8. 6 میلیون مشتری شرکت. این جایزه از نشریاتی مانند Forbes ، Fortune و Banker به دلیل یکی از بهترین بانک های جهان به دست آورده است.

پیشنهاد شریک زندگی

Wells Fargo & Co. (WFC)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

Wells Fargo سومین بانک بزرگ در ایالات متحده توسط CAP Market است. ولز فارگو در سال 1852 در زمان طلای کالیفرنیا تأسیس شد و در ادامه شعبه های سراسر غرب (و جهان) را باز کرد و این شرکت هنوز هم دفتر مرکزی خود را در سانفرانسیسکو حفظ می کند. WFC از طریق هزاران شعبه بانکی خود ، بانکداری های شخصی ، کوچک و تجاری را ارائه می دهد.

در سال 2020 ، این شرکت نه تنها به دلیل این بیماری همه مجبور به مقابله با درآمد از دست رفته بود ، بلکه با جریمه چند میلیارد میلیارد از طرف وزارت دادگستری (DOJ) و کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) برای باز کردن حساب برای مشتریان بدون اجازه آنها روبرو شد.

پیشنهاد شریک زندگی

مورگان استنلی (MS)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

از زمان تأسیس در سال 1935 ، مورگان استنلی به یکی از نمادین ترین مارک های وال استریت تبدیل شده است. این بزرگترین بانک سرمایه گذاری مستقل در جهان با کلاه بازار است و خدماتی مانند فروش و تجارت برای سرمایه گذاری ، مدیریت ثروت ، تحقیقات بازار و دسترسی به بازارهای سرمایه برای شرکت ها را ارائه می دهد. خانم به لطف عملکردهای قوی از خدمات سنتی خود و همچنین از تملک های اخیر آن ، مانند تجارت الکترونیکی ، اندازه سود سهام سه ماهه خود را در سال 2021 دو برابر کرد.

پیشنهاد شریک زندگی

بانک ساخت و ساز چین (CICHY)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

دولت چین در سال 1954 بانک ساخت و ساز مردم چین را برای نظارت بر استفاده از بودجه دولت برای پروژه های ساخت و ساز و زیرساخت تأسیس کرد. با باز شدن اقتصاد چین و کنترل کمتر دولت ، این بانک به بانک ساخت و ساز چین تکامل یافت.

امروز ، بانک ساخت و ساز چین به عنوان یک سازمان خدمات مالی کامل برای افراد و شرکت ها فعالیت می کند. این کشور صدها میلیون مشتری دارد و در 31 کشور و منطقه از جمله چین فعالیت می کند. مستقر در پکن ، بانک ساخت و ساز چین روابط دولتی قوی خود را ترویج می کند ، که به آن کمک می کند تا بخشی از سیستم مالی ملی باشد.

پیشنهاد شریک زندگی

شرکت سیتی گروپ (ج)

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

کلاه بازار

5 ساله AVG. بازگشت سالانه

10 ساله AVG. بازگشت سالانه

چرا آن را انتخاب کردیم

Citigroup ریشه های خود را به بانک شهر نیویورک ، که در سال 1812 تأسیس شده است ، ردیابی می کند. سالها و بعداً ، گروه Citicorp و شرکت های بیمه شرکت در سال 1998 ادغام شدند تا به بزرگترین شرکت خدمات مالی روی زمین تبدیل شوند. این دوام نیاورد ، زیرا در دهه اول هزاره جدید ، در سراسر شرکت مشکل در سراسر شرکت ، تسلط خود را برطرف کرد ، و این باعث شد که این شرکت توسط دولت ایالات متحده در طول بحران مالی 2008 ملی شود. امروزه ، سیتی یکی از بزرگترین شرکتهای متنوع خدمات مالی مصرف کننده و تجاری در ایالات متحده است.

*تمام داده ها از Moingstar ، فعلی از اول فوریه 2023 تهیه شده است.

درک سهام مالی

سهام بخش مالی متعلق به شرکت هایی است که بانکداری سرمایه گذاری ، بانکداری مصرف کننده ، وام ، بیمه یا خدمات کارت اعتباری را ارائه می دهند. در حالی که بانک ها بخش بزرگی از داستان هستند ، آنها به سختی تنها شرکت های فعال در این بخش کلیدی بورس هستند. بخش مالی همچنین شامل شرکت های بیمه ، شرکت های سرمایه گذاری ، شرکت های مالی (FinTech) و ارائه دهندگان خدمات برای این صنعت است. برخی از دسته های اصلی در این بخش عبارتند از:

• بانکداریبانک ها پایه و اساس بخش مالی را تشکیل می دهند و حساب های سپرده و وام را به مشاغل و مصرف کنندگان ارائه می دهند. بانکهای تجاری وجود دارند که عمدتاً با افراد و مشاغل کوچک همکاری می کنند. بانکهای سرمایه گذاری ، که با موسسات بزرگ و سرمایه گذاران با ارزش بالا کار می کنند. و بانکهایی که هر دو را انجام می دهند.
• بیمهبیمه گذاران انواع مختلفی از بیمه نامه ها ، مانند بهداشت ، زندگی ، املاک و مسئولیت را می فروشند و مدیریت می کنند.
• خدمات مالی. شرکت هایی که خدماتی مانند کارتهای اعتباری ، مدیریت سرمایه گذاری و حسابداری ارائه می دهند ، شرکتهای خدمات مالی در نظر گرفته می شوند. این همچنین شامل خدمات پشتیبانی برای این بخش ، مانند دفاتر اعتباری و آژانس های رتبه بندی اوراق بهادار است.
• fintechFinTech شرکت هایی را که روی فناوری های جدید برای بخش مالی کار می کنند ، مانند شرکت های پرداخت های نوآورانه و شرکت هایی که فناوری cryptocurrency را توسعه می دهند ، پوشش می دهد.

مزایای سهام مالی

عملکرد طولانی مدت جامد. در طول 30 سال گذشته ، درآمد بخش مالی به طور قابل توجهی سریعتر از کل اقتصاد رشد کرده است و به شرکت های مالی اجازه می دهد تا بالاتر از متوسط سود سهام خود را بپردازند و نسبت های قیمت به درآمد جامد را ایجاد کنند. در حالی که عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای موفقیت آینده ندارد ، می توان هنگام سنجش فرصت های سرمایه گذاری به عقب نگاه کرد.

بعد از رکود بزرگ تنظیم می شود. بحران مالی سال 2008 مشکلات مربوط به بخش مالی را که دولت ها در سراسر جهان برای پرداختن به مقررات انجام داده اند ، در معرض دید قرار داده است. امروز ، شرکت های مالی موظفند برای جلوگیری از دردسر ، مانند نگه داشتن حداقل سطح سرمایه برای محافظت در برابر ضرر ، اقدامات بیشتری را انجام دهند. این خطر آنها را در مقایسه با بخش در گذشته کاهش می دهد.

امکان حمایت دولت در رکود. سلامت بخش مالی تأثیر مستقیمی بر سلامت اقتصاد جهانی دارد. در نتیجه، شرکت های مالی می توانند در طول رکود یا بحران مالی روی حمایت ویژه حساب کنند. به عنوان مثال، هنگامی که بانک ها در طول رکود بزرگ با مشکلات مالی مواجه شدند، دولت ها بسیاری از آنها را نجات دادند.

از افزایش نرخ بهره بهره مند شوید. امروز، نرخ بهره نزدیک به پایین ترین حد تاریخی است. با این حال، هنگامی که آنها بالا می روند، بانک ها، شرکت های کارت اعتباری و سایر وام دهندگان می توانند با اعمال نرخ های بالاتر، درآمد خود را افزایش دهند. شرکت های بیمه همچنین می توانند با افزایش نرخ سود اوراق، از سرمایه گذاری های با درآمد ثابت خود درآمد بیشتری کسب کنند.

نوآوری از فین تکسهام بخش مالی از نوآوری هایی مانند بلاک چین، اپلیکیشن های پرداخت موبایلی و مشاوران رباتیک سود برده اند و زمینه را برای رشد بیشتر بخش فراهم کرده اند.

خطرات سهام مالی

عملکرد چرخه ای در دوران رکود. سهام مالی چرخه ای و حساس به رکود اقتصادی هستند. زمانی که مردم و کسب وکارها با مشکل مواجه هستند، وام های کمتری می گیرند، کمتر سرمایه گذاری می کنند و کمتر روی کارت های اعتباری خود خرج می کنند و درآمد شرکت های مالی را کاهش می دهند. ناگفته نماند، آنها ممکن است پرداخت وام های موجود خود را متوقف کنند.

نکول وام ها می تواند ترازنامه ها را تحت فشار قرار دهد. اگر یک شخص یا کسب و کار نتواند وام خود را بازپرداخت کند و نتواند بدهی خود را بازپرداخت کند، وام دهنده در نهایت بدهی را رد می کند. در حالی که این بخشی از مدل کسب وکار معمولی یک شرکت مالی است، اگر اوضاع واقعاً بد پیش برود، نکول ها می توانند مارپیچ شوند و یک شرکت قوی را به ورشکستگی بکشانند، مانند زمانی که حباب مسکن ظاهر شد و به بحران مالی 2008 تبدیل شد.

اختلال در فناوری. در حالی که نوآوری های فین تک برای تازه کارها و تازه واردان هیجان انگیز هستند، می توانند بانک های مستقر و سایر شرکت های مالی را مختل کنند و ریسک بیشتری را برای چشم انداز بلندمدت آن ها بیافزایند.

مقررات دولتی می تواند سود را کاهش دهد. بخش مالی به شدت تحت نظارت است و دولت می تواند اقدامات بیشتری انجام دهد، مانند الزام بانک ها به افزایش بیشتر ذخایر سرمایه شان. در حالی که این اقدامات بخش را ایمن تر می کند، به سود آنها آسیب می رساند زیرا این پول اضافی است که آنها نمی توانند قرض دهند یا سرمایه گذاری کنند.

نحوه خرید سهام مالی

اگر قبلاً یک حساب کارگزاری مشمول مالیات یا یک حساب بازنشستگی دارای مزیت مالیاتی، مانند حساب بازنشستگی فردی (IRA) دارید، خرید سهام مالی آسان است. اما اگر IRA یا حساب کارگزاری ندارید، فهرست بهترین کارگزاری های آنلاین Forbes Advisor را بررسی کنید.

قبل از خرید ، در بخش مالی تحقیق کرده و با Ins و Outs از این صنعت کلیدی آشنا شوید. به خاطر داشته باشید که انتخاب سهام فردی یک تجارت پرخطر است. بازده تضمین نمی شود و عملکرد سهام فردی می تواند بسیار بی ثبات باشد - حتی در بین بزرگترین شرکت های بخش مالی.

کارشناسان توصیه می کنند که سرمایه گذاران غیرحرفه ای رویکرد متنوعی را برای سرمایه گذاری انجام دهند. به جای خرید سهام جداگانه ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های فهرست را بررسی کنید. وجوه متنوع به شما امکان می دهد ضمن جلوگیری از مشکلات موجود در سهام ، از سود صنعت بهره مند شوید. می توانید صندوق مناسب را با استفاده از صفحه نمایش های موجود در پلت فرم کارگزاری خود پیدا کنید.

نویسنده (ها) در اوراق بهادار مورد بحث در پست در زمان اصلی انتشار ، هیچ موضع گیری نداشت.

بعدی در سرمایه گذاری

• سرمایه گذاری مبانی: نحوه سرمایه گذاری در سهام
• چشم انداز بازار سهام 2023
• بهترین سهام مراقبت های بهداشتی
• بهترین سهام انرژی
• بهترین سهام مواد

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس از استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پیروی می کند. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.

همکار

دیوید نویسنده مالی مستقر در خارج از دلاور است. وی متخصص در انجام سرمایه گذاری ، بیمه و برنامه ریزی بازنشستگی قابل درک است. قبل از نوشتن تمام وقت ، دیوید به عنوان مشاور مالی مشغول به کار بود و امتحان CFP را گذراند.

این مقاله به شما کمک کرد؟