بودجه متقابل با مدت متوسط

بدهی مجموعه ای از گزینه ها را برای سرمایه گذاران محافظه کار ارائه می دهد. با طبقه بندی صندوق های بدهی SEBI به 16 دسته ، اکنون برای سرمایه گذاران آسان تر است که صندوق بدهی متناسب با اهداف سرمایه گذاری خود پیدا کنند. از آنجا که صندوق های بدهی در ابزارهایی که خرید و فروش وام را تسهیل می کنند ، سرمایه گذاری می کنند ، مدت زمان سرمایه گذاری نقش مهمی در تعیین بازده دارد. به عنوان یک سرمایه گذار ، افق سرمایه گذاری شما باید با بلوغ صندوق بدهی برای حداکثر سود مطابقت داشته باشد. در اینجا ، ما وجوه متقابل با مدت متوسط را بررسی خواهیم کرد و در مورد تمام جنبه های مهمی که باید قبل از سرمایه گذاری در آنها بدانید صحبت خواهیم کرد.

بودجه متقابل مدت متوسط چیست؟

صندوق های مدت متوسط در اوراق بهادار بدهی و ابزارهای بازار پول سرمایه گذاری می کنند تا مدت زمان ماکائولی نمونه کارها صندوق بین سه تا چهار سال باشد. از این رو ، این وجوه به سرمایه گذاران محافظه کار با افق سرمایه گذاری چهار ساله توصیه می شود. وجوه مدت زمان متوسط از سررسید بالاتری نسبت به صندوق های شبانه ، صندوق های نقدینگی ، صندوق های مدت زمان فوق العاده کوتاه ، صندوق های کم مدت ، صندوق های بازار پول و وجوه مدت کوتاه اما سررسید پایین تر از وجوه مدت متوسط تا طولانی و وجوه طولانی مدت برخوردار است. این وجوه برای سرمایه گذاران که می خواهند در طی 3 سال اهداف مالی خاصی را برآورده کنند مناسب است و جایگزین مناسبی برای سپرده های بانکی است. میانگین بازده این وجوه بین 7 تا 9 درصد است.

وجوه مدت متوسط چگونه کار می کند؟

مدیر صندوق یک صندوق با مدت زمان متوسط ، ابزارهای بازار پول و اوراق بهادار بدهی را با توجه به هدف سرمایه گذاری صندوق انتخاب می کند و اطمینان می دهد که مدت زمان ماکائولی بین 3 تا 4 سال است.

چه کسی باید در صندوق های متقابل با مدت متوسط سرمایه گذاری کند؟

اکنون SEBI سرمایه گذاران را برای انتخاب صندوق بدهی مناسب بر اساس برنامه سرمایه گذاری خود آسانتر کرده است. از آنجا که مدت زمان ماکائولی نمونه کارها یک صندوق با مدت زمان متوسط بین 3 تا 4 سال است ، بهتر است برای سرمایه گذاران با افق سرمایه گذاری کمی بیش از سه سال و اولویت ریسک کمتری مناسب باشد. علاوه بر این ، این وجوه تمایل دارند بازده بهتری نسبت به سپرده ثابت برای یک دوره مشابه ارائه دهند. این مهم است که اطمینان حاصل کنید که طبق برنامه مالی و اهداف سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری کنید.

عواملی که باید قبل از سرمایه گذاری در بودجه متقابل با مدت متوسط در هند در نظر بگیرند

در اینجا جنبه های مهمی وجود دارد که باید قبل از سرمایه گذاری در بودجه متوسط در هند در نظر بگیرید:

خطرات و بازده

یک صندوق مدت متوسط اساساً صندوق بدهی است. از این رو ، مانند سایر صندوق های بدهی ، این صندوق ها نیز سه خطر را دارند - ریسک اعتباری (یا خطر پیش فرض توسط صادرکننده) ، ریسک نرخ بهره (تأثیر افزایش یا کاهش نرخ بهره در ارزش صندوق) ،و ریسک نقدینگی (از خانه صندوق). از این رو ، مهم است که اطمینان حاصل شود که شما نمونه کارها را تجزیه و تحلیل می کنید تا اطمینان حاصل شود که صندوق در اوراق بهادار بدهی با کیفیت بالا سرمایه گذاری می کند تا ریسک اعتباری ناچیز باشد. همچنین ، در مورد مدیر صندوق تحقیق کنید و بررسی کنید که چگونه وی از طریق رژیم های مختلف نرخ بهره انجام شده است. یک مدیر صندوق باتجربه می تواند به شما کمک کند تا طوفان یک دوره افزایش نرخ بهره را بهینه کند. یک نمونه کارها به خوبی مدیریت شده باید حدود 7-9 ٪ بازده کسب کند.

نسبت هزینه

نسبت هزینه نقش مهمی در صندوق های بدهی دارد زیرا بازده در حال حاضر کم است. نسبت هزینه هزینه ای است که توسط صندوق متقابل نسبت به خدمات مدیریت صندوق هزینه می شود و به عنوان درصد کمی از کل دارایی های این طرح مشخص می شود. نسبت هزینه کم به معنای شانس بهتری برای به حداکثر رساندن سود شما خواهد بود.

برنامه سرمایه گذاری

شما برای رسیدن به اهداف مالی خود به یک برنامه سرمایه گذاری خوب نیاز دارید. این بدان معنی است که شما به تعریف روشنی از اهداف سرمایه گذاری خود ، تحمل ریسک و دوره ای که می خواهید سرمایه گذاری کنید نیاز دارید. بودجه متوسط برای سرمایه گذاران محافظه کار با اهداف مالی 3-4 ساله مناسب است. اگر اهداف کوتاه تر یا طولانی تری دارید ، پس به دنبال طرح هایی باشید که متناسب با نیازهای شما به اندازه کافی باشد. بودجه متوسط می تواند بازدهی را در محدوده 7 تا 9 ٪ ارائه دهد.

لیست AMC در هند