سرمایه گذاری در سهام خارجی

تنوع به معنای عدم قرار دادن "تمام تخم مرغ های خود در یک سبد" و در عوض ، قرار دادن سرمایه خود در سرمایه گذاری های مختلف برای کاهش احتمال از بین رفتن سرمایه گذاری های شما است.

در حالی که ما این را می دانیم ، همیشه به تمرین ترجمه نمی شود. در حقیقت ، تحقیقات اغلب نشان داده است که سرمایه گذاران ، تمایل به تعصب کشور در خانه دارند و این شامل سرمایه گذاران سنگاپور نیز می شود.

قابل درک است که چرا این اتفاق می افتد. درست مانند اینکه ما به دلیل آشنایی به راحتی به غذای راحت می پردازیم ، سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرده فروشی به همین دلیل به شدت به سمت کشور خود کشیده می شوند.

با این حال ، سرمایه گذاران غالباً آشنایی با دانش را اشتباه می گیرند و بنابراین از سرمایه گذاری بیش از حد با سرمایه گذاری هایی که بیشتر با آنها آشنا هستند رنج می برند. علاوه بر این ، شما ممکن است سهواً ریسک بیشتری داشته باشید زیرا منبع اشتغال ، سرمایه گذاری و خواص شما در یک کشور واحد متمرکز است.

حالا که خیلی متنوع به نظر نمی رسد ، درست است؟

برای کاهش این تعصب ، مهم است که فرصت های سرمایه گذاری جهانی مانند سهام خارجی را در نظر بگیرید که با داشتن بیش از حد محور در خانه از دست می دهید.

آیا باید سهام خارجی بخرید؟

متنوع سازی اغلب به عنوان دلیل اصلی در معرض قرار گرفتن در معرض سهام خارجی ذکر می شود. از دیگر دلایل متداول شامل بهره برداری از فرصت های رشد در بازارهای نوظهور و دسترسی به بازارهای بزرگتر است.

خرید سهام بین المللی در مورد قرار گرفتن در معرض "ثروت جهان" یا سوار شدن به موفقیت بازارهای مختلف در سراسر جهان است.

در جستجوی قرار گرفتن در معرض "ثروت جهان" ، ممکن است شرکت های خاصی با محصولات ، خدمات ، مدل های تجاری یا فناوری های منحصر به فرد وجود داشته باشند که به نظر شما به ویژه موفقیت آمیز خواهد بود ، مانند ارائه های تجاری که شما به صورت محلی پیدا نمی کنید.

تنوع جغرافیایی

براساس اعلام بانک جهانی ، سرمایه بازار سهام سهام سنگاپور در سال 2020 652. 6 میلیارد دلار آمریکا بود در حالی که بازارهای جهانی 93. 7 تریلیون دلار ارزش داشتند. به عبارت دیگر ، بازار سنگاپور فقط 0. 7 ٪ از کل سرمایه های بازار سهام سهام را در سطح جهان نشان می دهد.

اگر نمونه کارها شما فقط از سهام موجود در سنگاپور تشکیل شده است ، شما یک تعصب بسیار سنگین در کشور دارید. این نه تنها به این معنی است که هر رویداد جانبی اقتصادی خاص اقتصادی ، ژئوپلیتیکی یا بازار می تواند ارزش قابل توجهی را در ارزش نمونه کارها شما قرار دهد ، بلکه به اندازه کافی به دست آوردن رشد جهانی و فرصت های درآمد نیز دشوار خواهد بود.

در مقابل ، یک سرمایه گذار مستقر در ایالات متحده با تعصب سنگین کشور در خانه هنوز هم می تواند به دلیل اندازه کافی بازار سهام ایالات متحده ، فرصت های بیشتری نسبت به یک سرمایه گذار مستقر در سنگاپور بدست آورد. در سال 2020 ، سرمایه بازار 2 بورس سهام بزرگ ایالات متحده - بورس اوراق بهادار نیویورک و NASDAQ - به تنهایی 40. 7 تریلیون دلار آمریکا یا حدود 43 ٪ از سرمایه های بازار همه بازارهای سهام بود.

علاوه بر این ، بسیاری از بزرگترین شرکت های غیر آمریکایی اغلب در این 2 صرافی لیستی دارند. بنابراین ، حتی اگر این 2 سرمایه گذار ممکن است از عدم تنوع جغرافیایی رنج ببرد ، سرمایه گذار مستقر در سنگاپور با عدم حضور در جهانی ، به مراتب بیشتری برای از دست دادن دارد.

با بازگشت به نمونه ای از قرار دادن تمام تخم مرغ های خود در یک سبد ، ضروری است که توجه داشته باشید که هر اقتصاد خطرات خاص خود را دارد ، که با تنوع جغرافیایی می تواند کاهش یابد.

به طور کلی ، کشورها در هر مرحله از یک چرخه اقتصادی در زمان های مختلف طی می شوند. با داشتن تنوع جغرافیایی ، احتمالاً بازده سرمایه گذاری مداوم تری ضمن کاهش خطر کلی نمونه کارها وجود دارد.

تنوع بخش

سرمایه گذاری در یک بازار واحد توصیه نمی شود زیرا بسیاری از بازارهای اصلی سهام نسبت به بخش های اقتصادی خاص مانند فناوری یا کالاها تعصب دارند.

این می تواند سرمایه گذاران را به دلیل عدم تنوع بخش ، به وجود آورد. به عنوان مثال ، اگر شما فقط در کشوری با اقتصاد وابسته به گردشگری سرمایه گذاری می کنید ، ممکن است در هنگام شیوع Covid-19 ، جایی که محدودیت های مسافرتی وجود داشت ، بیشتر از دیگران تحت تأثیر قرار گرفته باشید.

آنچه باید هنگام خرید سهام خارجی در نظر بگیرید

بسیاری از ما ممکن است از داستانهای هشدار دهنده درباره چگونگی سرمایه گذاری در سهام خارجی ، به ویژه در بازارهای نوظهور ، شنیده باشیم ، می تواند تجارت بسیار خطرناک باشد.

اگرچه این نگرانی بی اساس نیست ، مانند همه موارد مربوط به سرمایه گذاری ، شما باید دقت خود را انجام دهید ، از جمله درک تحمل ریسک خود.

در زیر ، نکات دیگری را پیدا خواهید کرد که هنگام سرمایه گذاری در سهام بین المللی توجه داشته باشید.

بلوغ هر بازار را درک کنید

سوار شدن بر ثروت جهان در مورد سرمایه گذاری در اقتصادها و بازارهای تولیدی و خوب است. از آنجا که هر بازار خطرات مختلفی را به همراه دارد ، باید تفاوتهای کلی بین بازارهای بالغ ، نوظهور و مرزی را درک کنید.

بازارهای بالغ یا توسعه یافته شامل ایالات متحده ، اروپای غربی و ژاپن است. به طور کلی ، سرمایه گذاری در این بازارها اغلب به معنای دسترسی به بزرگترین و مشهورترین شرکت های جهان است. این بازارها همچنین تمایل به رشد نسبتاً پایدار دارند و به عنوان خطر کمتری مشاهده می شوند.

بازارهای نوظهور کشورهایی هستند که هنوز قدرت اقتصادی همتایان توسعه یافته خود را ندارند. چنین اقتصادهایی شامل همسایگان جنوب شرقی آسیا مانند مالزی و تایلند است. در مقایسه با بازارهای توسعه یافته ، سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور تمایل به حمل فرصت های رشد بزرگتر دارد اما این به هزینه خطر و نوسانات بیشتر می رسد.

سرمایه گذاری در سهام از بازارهای مرزی خطرناک تر و بی ثبات تر از بازارهای بالغ و نوظهور است. علاوه بر این ، نقدینگی در این بازارهای جدید اغلب می تواند ضعیف باشد ، ممکن است بی ثباتی سیاسی وجود داشته باشد ، آنها تمایل به تنظیم کمتری دارند و اطلاعات کمتری در مورد تجارت شرکت در دسترس است.

با وجود خطرات ، آنها هنوز هم سرمایه گذاری های مناسب محسوب می شوند ، که پتانسیل رشد بسیار خوبی را ارائه می دهند به شرط آنکه شما مایل به معده خطر باشید و یک افق سرمایه گذاری طولانی داشته باشید.

شرکت هایی را که خریداری می کنید بدانید

دلیل تعصب در خانه در خانه به دلیل آشنایی یک سرمایه گذار با نام شرکت های محلی ، ماهیت تجارت آنها و شرایط اقتصادی محلی است.

گفته می شود ، غلبه بر این تعصب مهم است. انجام این کار به طور فزاینده ای آسان است زیرا بسیاری از شرکت های خارجی دارای یک مشتری بین المللی و جریان درآمد هستند ، به این معنی که اطلاعات برای بسیاری از آنها به راحتی در دسترس است.

مدتی را صرف درک ماهیت اقتصاد بازارهای اصلی آن کنید. همانطور که با سهام محلی می خواهید ، اطمینان حاصل کنید که دانش و آسایش معقول در شرکت های خارجی که خریداری می کنید ، چه در ایالات متحده ، آلمان یا چین باشند.

یکی از راه های این کار ، شروع به کار با شرکتهای دارای مدرک خارجی است که قبلاً با آنها آشنا هستید (به عنوان مثال شما می دانید یا از محصولات آنها استفاده می کنید).

خطرات ارزی را درک کنید

با وجود سهام محلی ، به راحتی می توان عملکرد سرمایه گذاری های خود را مشاهده کرد زیرا اغلب آنها به دلار سنگاپور خریداری و نامگذاری می شوند.

با این حال ، هنگامی که نوبت به خرید سهام خارجی می رسد ، اندازه گیری عملکرد ساده تر است زیرا سهام اغلب در ارزهای محلی خود خریداری و نامیده می شود (به عنوان مثال تایلند بات ، ین ژاپنی).

کلیه سرمایه گذاران که سهام خارجی را در اختیار دارند با ریسک ارزی روبرو هستند ، این احتمال وجود دارد که ارزش سرمایه گذاری شما به دلیل تغییرات نامطلوب در نرخ ارز از بین برود.

هنگام تصمیم گیری در مورد فروش سهام خارجی ، فراتر از نگاه به ارزش سرمایه گذاری (یعنی اینکه آیا قیمت سهم بالا یا پایین خواهد آمد) در ارزهای محلی آنها است. شما همچنین باید هنگام تبدیل به ارز پایه ، به ارزش سرمایه گذاری توجه کنید ، که برای بیشتر سرمایه گذاران مستقر در سنگاپور دلار سنگاپور و دلار آمریکا است.

هزینه های معامله خارجی و حضانت

جدا از کمیسیون های کارگزاری معمول ، هزینه های اضافی در معامله در سهام خارجی وجود دارد که مطابق کشور/بازار متفاوت است.

از کارگزار خود بخواهید که هزینه های هر یک از بازارهای خارج از کشور را که می خواهید در آن تجارت کنید تأیید کند. برخی از نمونه ها عبارتند از:

هنگام خرید سهام سنگاپور ، سهام شما می تواند از طریق سپرده گذاری مرکزی (CDP) نگهداری شود. سهام خارجی شما احتمالاً در حساب بازداشت یک کارگزار برگزار می شود. این هزینه به طور معمول چند دلار در ماه یا چهارم متحمل می شود.

این هزینه ها برای اطلاع رسانی شما در مورد اقدامات شرکتی مانند مسائل مربوط به حقوق و سرمایه گذاری مجدد سود سهام است.

iiiهزینه های معامله برای هر بازار عجیب است

به عنوان مثال ، در ایالات متحده ، هزینه ای معادل درصد بسیار کمی از تجارت به کمیسیون اوراق بهادار و بورس پرداخت می شود.

مالیات

به تعهدات مالیاتی هر یک از بازارهایی که در آن سرمایه گذاری می کنید توجه داشته باشید.

یکی از رایج ترین این موارد ، مالیات نگهدارنده سود سهام نقدی دریافت شده از سهام سهام است. در بیشتر موارد ، این مالیات مستقیماً از سود سهام دریافت شده برای افراد غیر مقیم در کشور که در آن سهام ذکر شده است ، کسر می شود.

به عنوان نمونه سهام در لیست ایالات متحده ، باید اعلامیه ای (به شکلی به نام W8Ben) را برای مرجع مالیاتی ایالات متحده پر کنید که شما یک ذینفع خارجی از درآمد آن سهام هستید. این کار معمولاً از طریق کارگزار شما انجام می شود. سپس یک "مالیات نگهدارنده پیمان" استاندارد برای درآمد شما حاصل از سهام ایالات متحده اعمال می شود.

همچنین ، از مالیات کالاها و خدمات که ممکن است در برخی از کشورها اعمال شود ، آگاه باشید.

چگونه می توانید سرمایه گذاری در سهام خارجی را انجام دهید؟

روند سرمایه گذاری در سهام خارجی شبیه به سهام موجود در سنگاپور است زیرا هر دو از طریق کارگزاری انجام می شوند.

گفته می شود ، تفاوت اساسی در این است که سهام ذکر شده در بورس سنگاپور (SGX) می تواند در یک حساب واریز مرکزی (CDP) یا یک حساب متولی برگزار شود. در دسترس بودن این گزینه ها به کارگزار شما بستگی دارد.

با داشتن یک حساب CDP ، سهام شما پس از خرید در سپرده گذاری متمرکز نگهداری می شود و تا زمانی که تصمیم به فروش آن ندارید در آنجا ذخیره می شود. فایده این امر این است که می توانید از یک کارگزاری برای خرید و دیگری برای فروش استفاده کنید. علاوه بر این ، سهام به نام شما ثبت می شود ، بنابراین گزارش های سالانه و سایر اشکال ارتباطی را مستقیماً دریافت می کنید.

با یک حساب متولی ، کارگزاری نه تنها خرید و فروش سهام شما را تسهیل می کند بلکه آنها را نیز از طرف شما نگه می دارد. این بدان معناست که شما فقط می توانید سهام خریداری شده با همان کارگزاری را خریداری و بفروشید و سهام شما مستقیماً به نام شما نگهداری نمی شود. برای دریافت ارتباطات از شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری کرده اید ، باید با کارگزاری خود ارتباط برقرار کنید.

با سهام خارجی ، فقط می توانید با یک حساب متولی تجارت کنید.

اگر نمی خواهید سهام خارجی را به صورت جداگانه خریداری کنید ، چه می کنید؟

بخش قابل توجهی از سرمایه گذاران وجود دارد که ترجیح می دهند سهام را از طریق محصولات سرمایه گذاری متنوع مانند صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و اعتماد واحد بر خلاف سهام فردی خریداری کنند.

بسیاری از ETF ها و اعتماد واحد تنوع جغرافیایی و سهام را ارائه می دهند. این بدان معنی است که شما می توانید در یک سبد بزرگ سهام خارجی برای مقدار نسبتاً کمی سرمایه گذاری کنید.

اگر در ETF بازارهای خارجی که در SGX ذکر شده اند ، سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاری های شما در حساب CDP شما (برای اکثر کارگزاران) نگهداری می شود در حالی که موارد ذکر شده در بازارهای خارجی در حساب های نگهبان نگهداری می شوند.

برای اعتماد واحد ، آنها اغلب از طریق موسسات مالی مانند بانک ها خریداری می شوند. گزینه های مختلفی مانند ارز وجود دارد که می توانید اعتماد واحد را با آن خریداری کنید و همچنین آیا می توانید سود سهام را به صورت نقدی از طریق واحدهای جدید دریافت کنید یا آنها را دوباره سرمایه گذاری کنید.

هزینه های دیگری نیز برای ETF ها و اعتماد واحد وجود دارد که باید به آنها توجه داشته باشید.

خلاصه

به دست آوردن قرار گرفتن در معرض سهام خارجی برای تنوع مؤثر مهم است. این امر به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا فرصت های رشد را در سایر بازارها و بخش هایی که در کشور وطن خود قادر به آن نیستند ، استفاده کنند.

همانطور که با سهام محلی می خواهید ، قبل از سرمایه گذاری در سهام خارجی ، باید دقت خود را از جمله درک تحمل ریسک خود انجام دهید.

همچنین اطمینان حاصل کنید که با اتهامات و تعهدات مالیاتی هر یک از بازارهایی که در آن تجارت می کنید آشنا هستید.

آماده برای شروع؟

امروز با مدیر برنامه ریزی ثروت برای بررسی بهداشت مالی و اینکه چگونه می توانید امور مالی خود را بهتر برنامه ریزی کنید ، صحبت کنید.

برای انتخاب سرمایه گذاری به کمک نیاز دارید؟سعی کنید "پول خود را سخت تر کنید" در DBS NAV Plaer برای دریافت گزینه های سرمایه گذاری خاص بر اساس اهداف ، مشخصات ریسک و ترجیحات خود.

سلب مسئولیت و توجه مهم این مقاله فقط برای اطلاعات در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آنها اعتماد کرد. قبل از تصمیم گیری برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه سرمایه گذاری یا بیمه ، باید از یک مشاور مالی در مورد مناسب بودن آن مشاوره بگیرید.

تمام سرمایه گذاری ها با خطرات همراه هستند و می توانید برای سرمایه گذاری خود پول خود را از دست دهید. فقط در صورت درک سرمایه گذاری کنید و می توانید سرمایه گذاری خود را کنترل کنید. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید و از سرمایه گذاری بخش بزرگی از پول خود در یک صادرکننده محصول واحد خودداری کنید.

سلب مسئولیت برای سرمایه گذاری و محصولات بیمه عمر < pan> برای انتخاب سرمایه گذاری به کمک نیاز دارید؟سعی کنید "پول خود را سخت تر کنید" در DBS NAV Plaer برای دریافت گزینه های سرمایه گذاری خاص بر اساس اهداف ، مشخصات ریسک و ترجیحات خود.