پروتکل های Defi: یک مرور کلی

در اوایل فناوری blockchain ، تأکید بیش از حد بر جامعه و توانایی آن در توسعه شبکه های blockchain بود. با این وجود ، ورود اتریوم بازی blockchain را به طرز چشمگیری تغییر داد و به توسعه دهندگان این امکان را می داد تا برنامه های غیرمتمرکز ایجاد کنند. نشانه گذاری و قابلیت های نوآورانه Ethereum بحث در مورد مرحله بعدی مالی سنتی را برانگیخت.

فناوری blockchain در سالهای اخیر بخش مالی را مختل کرده است. با موج دیگری از نوآوری ، جهان شاهد ظهور Defi بود و پروتکل های برتر برای Defi محبوبیت پیدا کردند. Defi چگونه کار می کند و پروتکل ها چیست؟چرا؟

امور مالی غیر متمرکز (DEFI): تعریف

فناوری غیرمتمرکز مالی (DEFI) یک فناوری مالی جدید است که مبتنی بر دفترچه های توزیع شده مشابه با استفاده از موارد مورد استفاده در ارزهای رمزنگاری شده است. بانک ها و موسسات دیگر کنترل پول ، محصولات مالی و خدمات مالی را کنترل نمی کنند.

درک پروتکل های DEFI مستلزم درک تعریف مالی غیر متمرکز است. تأمین مالی همسالان ، که به عنوان مالی غیر متمرکز نیز شناخته می شود ، به انتقال سیستم های مالی متمرکز متعارف به بودجه همسالان اشاره دارد. علاوه بر ارزهای دیجیتال و استابلها ، اکوسیستم Defi با موفقیت یک بستر وام و وام را با موفقیت ایجاد کرده است. با گذشت زمان ، چشم انداز Defi با ابزارهای مالی و پروتکل های یکپارچه مالی به یک شبکه عظیم تبدیل شده است.

تعریف پروتکل های defi

در دو سال گذشته رشد فوق العاده ای از بهترین پروتکل های Defi رخ داده است. در سال 2020 ، دارایی های Defi به ارزش بیش از 12 میلیارد دلار رسید و آن را به یکی از امیدوار کننده ترین سال برای این شرکت تبدیل کرد. پروتکل های DEFI برنامه های تخصصی خودمختار هستند که برای پرداختن به موضوعات مربوط به صنعت مالی سنتی طراحی شده اند. پروتکل Defi با هدف تغییر این وضعیت برای بیش از نیمی از جمعیت جهان بدون دسترسی به حساب بانکی.

توسعه پروتکل های DEFI امکان معرفی ابزارهای مالی بیشتر را فراهم می کند. در حال حاضر ، بسیاری از پروتکل های Defi بخشی جدایی ناپذیر از یک اکوسیستم پیچیده را با تعداد زیادی نشانه و پروژه های قابل توجه تشکیل داده اند. با توجه به افزایش قابل توجه در ارزش پروتکل های DEFI ، استارتاپ ها در این زمینه فرصت هایی را مشاهده می کنند.

یک صنعت نوپا با دسترسی به یک بازار مالی عظیم می تواند به زودی در آستانه ضربه زدن به بیش از 50 ٪ از جمعیت جهان بدون حساب بانکی باشد و شرکت های سرمایه گذاری در حال توجه هستند. پروژه های مختلف صدها میلیون دلار بودجه جمع آوری کرده است و این صنعت دارای بیش از 9 میلیارد دلار دارایی قفل شده است.

این پروژه ها علاوه بر ارائه راه حل های وام ، نقدینگی را بین چندین blockchain ایجاد می کنند و دارایی های زنجیره ای مانند سهام و سهام را برای تشویق پذیرش رمزنگاری ایجاد می کنند.

بسیاری از خطرات بالقوه از آنجا که هنوز در حال توسعه است با فضای همراه است. در این مقاله به بررسی برخی از پروژه های مهم در فضا ، هدف آنها ، پشتوانه مالی و نقاط ضعف آنها می پردازیم.

پروتکل های defi و اهمیت آنها

برای تأمل در لیست پروتکل های DEFI ، درک فنی از همان ضروری است. این پروتکل به عنوان قوانین یا معیارهایی که حاکم بر یک کار یا فعالیت خاص هستند تعریف می شود. پروتکل های DEFI ممکن است شامل قوانین و اصول مطابق با موسسات دنیای واقعی برای شرکت کنندگان در صنعت باشد.

فناوری blockchain امکان افزایش امنیت و شفافیت مالی ، باز کردن فرصت های جدید نقدینگی و رشد و یک سیستم اقتصادی یکپارچه و استاندارد را از طریق امور مالی غیرمتمرکز فراهم می کند.

قابلیت برنامه ریزی

قراردادهای هوشمند بسیار برنامه ریزی شده و امکان ایجاد ابزارهای مالی جدید و دارایی های دیجیتال را فراهم می کنند.

قابلیت انتقال

معماری غیر متمرکز هماهنگی داده های ضد دستکاری ، تقویت امنیت و شنیداری را فراهم می کند.

تبادل اطلاعات یکپارچه

با استفاده از نرم افزار نرم افزاری سازنده اتریوم ، پروتکل Defi و برنامه های کاربردی برای یکپارچه سازی و مکمل ساخته شده اند. با استفاده از DEFI ، تیم های محصول و توسعه دهندگان می توانند در بالای پروتکل های مستقر ، رابط ها را سفارشی کنند و برنامه های شخص ثالث را ادغام کنند. این دلایل نام مستعار "پول لگوس" را به پروتکل های Defi داده می شود.

مدیریت شفافیت

هر معامله در شبکه اتریوم برای سایر کاربران پخش می شود و توسط آنها تأیید می شود. آدرس های اتریوم کلیدهای رمزگذاری شده و شبه ناشناس هستند. علاوه بر ارائه تجزیه و تحلیل داده های غنی ، این سطح شفافیت در مورد داده های معامله همچنین باعث می شود فعالیت شبکه در دسترس هر کسی باشد. همچنین ، Ethereum و پروتکل های Defi که روی آن اجرا می شوند دارای کد منبع باز هستند که توسط هر کسی قابل مشاهده ، حسابرسی و تهیه شده است.

بی درنگ

در مقابل با امور مالی سنتی ، DEFI با باز بودن و کمبود مجوز تعریف می شود ، هر کسی که دارای کیف پول رمزنگاری و اتصال به اینترنت باشد می تواند بدون توجه به جغرافیای آنها ، به برنامه های Defi ساخته شده با استفاده از Ethereum دسترسی پیدا کند.

خود کنترلی

شرکت کنندگان در بازار DEFI همیشه مالکیت دارایی های خود را حفظ می کنند و داده های خود را با تعامل با برنامه های مالی و پروتکل های بدون مجوز با استفاده از کیف پول های Web3 مانند Metamask کنترل می کنند.

توصیف عملکردهای Defi

ارزهای رمزپایه از فناوری blockchain برای امور مالی غیر متمرکز استفاده می کنند. blockchains توزیع شده و پایگاه داده های ایمن است. معاملات و عملیات blockchain با استفاده از برنامه های غیر متمرکز (DAPP) انجام می شود.

هر بلوک blockchain حاوی اطلاعاتی در مورد معامله ای است که توسط سایر کاربران تأیید شده است. پس از توافق بین این تأییدیه ها در مورد معامله ، این بلوک بسته و رمزگذاری شده است. مشارکت جدیدی با اطلاعات مربوط به بلوک قبلی در آن ایجاد می شود.

اطلاعات موجود در هر بلوک پی در پی برای تشکیل blockchain ، از این رو نام آن به هم پیوند داده شده است. تغییر اطلاعات در بلوک های قبلی بدون تأثیرگذاری بر بلوک های زیر غیرممکن است ، بنابراین یک blockchain قابل تغییر نیست. این مفهوم همراه با سایر پروتکل های امنیتی ، به ماهیت امن قابل توجهی آن کمک می کند.

با استفاده از برنامه مالی غیرمتمرکز خود ، یک برنامه DEFI شما را با همسالان که نیازهای وام شما را برآورده می کند (DAPP) مطابقت دارد. پس از آن شرایط وام دهنده باید مورد توافق قرار گیرد و وام پردازش شود.

blockchain معاملات را ثبت می کند ، اما شما وام خود را دریافت نمی کنید تا زمانی که مکانیسم اجماع آنها را تأیید کند. وام دهنده می تواند در فواصل توافق شده ، جمع آوری پرداخت از شما را آغاز کند. هر زمان که از طریق DAPP پرداخت کنید ، پرداخت از همان رویه در blockchain پیروی می کند. وجوه در نهایت به وام دهنده منتقل می شود.

پول

Defi یک سیستم پرداخت مبتنی بر Cryptocurrency است. این مفهوم بر روی stablecoins ، ارزهای رمزنگاری شده توسط یک نهاد یا گره خورده به ارز فیات مانند دلار متمرکز شده است. از آنجا که این فناوری هنوز کاملاً توسعه نیافته است ، دشوار است که بگوییم اگر اصلاً ارزهای رمزپایه موجود اجرا می شوند.

پروتکل های Defi در درجه اول برای وام گرفتن و وام در بخش مالی طراحی شده اند. در پایان فوریه 2021 ، ارزش دارایی های موجود در اکوسیستم Defi 40 میلیارد دلار تخمین زده شد. شکی نیست که این یکی از دلایل اصلی یادگیری بیشتر در مورد پروتکل های برتر Defi و قابلیت های آنها است. با این وجود ، همچنین این نکته حائز اهمیت است که اکوسیستم Defi هنوز در دست توسعه است و بسیاری از پروژه ها خطرات قابل توجهی دارند. حال بیایید به چند پروتکل Defi که می تواند به شما در شناخت بهتر Defi کمک کند ، نگاه کنیم.

بذله شدن

در چشم انداز Defi ، خیابان یکی از محبوب ترین و پیشرو ترین پروتکل های وام است. علاوه بر تأمین امنیت پروتکل ، کاربران را نیز قادر می سازد تا در مدیریت خود با Token Token Aave شرکت کنند. کاربران می توانند برای دستیابی به پاداش های AAVE ، از طریق ماژول ایمنی از طریق ماژول ایمنی استفاده کنند.

مشتاق بودن

یکی دیگر از ذکر های مهم دیگر ، در میان بهترین پروتکل های Defi. گزینه های مختلفی برای کشاورزی عملکرد از طریق این جمع کننده نقدینگی خودکار وجود دارد. YFI ، نشانه بومی Wyn ، مدیریت پروتکل را اداره می کند. کاربران می توانند برای شرکت در حاکمیت پروتکل و ادعای سهم طرفدار از هزینه های پروتکل ، نشانه های YFI را جمع کنند.

یکت

پروتکل UNISWAP همچنین یکی از پروتکل های پیشرو Defi امروز است. در حال حاضر ، این محبوب ترین مبادله غیرمتمرکز در فضای Defi است. ارائه نقدینگی به برخی از استخرها به کاربران امکان می دهد Uni ، نشانه بومی را بدست آورند. UNISWAP با معرفی برنامه "درآمد جهانی جهانی" 15 ٪ از عرضه خود را برای کاربران قبلی ارائه می دهد.

مصنوعی

به دنبال Synthetix ، پروتکل قابل توجه زیر در این لیست Defi خواهد بود. این پروتکل دارای نشانه بومی خود ، SNX است که آن را به یکی از شایع ترین پروتکل های مشتقات تبدیل می کند. مصنوعات ، که مشتقات جدیدی هستند که باید از آن استفاده شوند ، حداقل با 750 ٪ با نشانه های SNX جمع می شوند. این نسبت شناخته شده به عنوان Cratio ، به کاربران این امکان را می دهد تا تورم بومی را به همراه سهمی از هزینه های معاملاتی بدست آورند.

ترکیب

بدون ذکر ترکیب ، پروتکل وام پیشرو ، تهیه لیستی از پروتکل های DEFI غیرممکن است. با استفاده از پروتکل ، کاربران می توانند به یک نشانه بومی به نام Comp دسترسی پیدا کنند که با وام یا وام گرفتن دارایی می تواند به دست آورد. با داشبورد حاکمیت مرکب ، COMP با انعطاف پذیری در رأی گیری و نمایندگی ، به تصمیم گیری در مورد تصمیمات اساسی پروتکل کمک می کند.

شبکه

مبادلات غیرمتمرکز ، مانند شبکه Kyber ، می تواند ارزش را از طریق نشانه های بومی ضبط کند ، و آنها را به عنوان نمونه عالی دیگر در میان مبادلات غیر متمرکز برتر تبدیل می کند. معروف به کریستال های شبکه Kyber یا KNC ، نشانه های بومی در شبکه Kyber نشانه های Kyber Network نام دارد. صاحبان توکن KNC در مورد تصمیمات مهم مانند معرفی مکانیسم های حاکمیتی با استفاده از مالکیت نشانه خود ، حقوق رأی و نمایندگی را به دست می آورند.

سوشینگ

پروژه Sushiswap یک سازنده خودکار بازار (AMM) و پروتکل وام است که از توکن سوشی به عنوان نشانه حاکمیتی استفاده می کند. با ارائه نقدینگی به جفت های منتخب در Sushiswap ، ارائه دهندگان نقدینگی می توانند نشانه سوشی را بدست آورند. کاربران می توانند نشانه های سوشی را با استفاده از نوار Omaske برای بدست آوردن هزینه پروتکل و صدور پروتکل ها به دست آورند.

سازنده (MKR)

از برجسته ترین پروتکل های وام دهی غیر متمرکز ، سازنده است. افزودن سازنده به لیست پروتکل های DEFI ، مرحله منطقی بعدی خواهد بود. پروتکل Maker Defi Dai را ایجاد می کند که جالب ترین ویژگی آن است. نشانه بومی سازنده ، MKR ، می تواند در رای گیری در مورد تصمیمات پروتکل از طریق داشبورد رأی دهنده ساز کمک کند.

متعادل کننده

از بین محبوب ترین پروتکل های Defi در زمان های فعلی ، متعادل کننده از مهمترین و رایج ترین ذکرها است. با استفاده از نشانه های بومی خود ، Balancer Defi با راحتی مدیریت ، مدیریت خودکار دارایی و نقدینگی را امکان پذیر می کند. به عنوان بخشی از نشانه های بومی BAL ، جنبه های پروتکل بسیار مهم مانند حمایت از هزینه های پروتکل دارایی اداره می شود.

نومندی

علاوه بر این ، Numeraire همچنین در لیست پروتکل های DEFI از وضعیت مشهور قرار دارد. این صندوق از استراتژی های مبتنی بر هوش مصنوعی برای ایجاد پروتکل پاک کردن استفاده می کند ، که به پیش بینی نتایج آینده کمک می کند. با سرمایه گذاری نشانه های NMR در پروتکل پیش بینی ، کاربران می توانند اعتماد به نفس خود را در نتایج مورد انتظار نشان دهند.

سرم پروژه

گذشته از سرم پروژه ، پروتکل Defi ، به طور کلی ، یکی از مهمترین در زمان های فعلی است. Dex یا مبادله غیرمتمرکز یکی از جدیدترین موارد اضافی در دنیای ارزهای رمزنگاری شده است. نکات برجسته منحصر به فرد سرم پروژه به این واقعیت اشاره دارد که کاملاً بدون اجازه است و در اتریوم توسعه نیافته است.

شاخص

DPI یا شاخص پالس Defi ، یک پروتکل مدیریت شاخص مدیریت جامعه است که زیرنویس شاخص تعاونی است. با استفاده از نشانه های حاکمیت شاخص بومی ، ایندکسرها می توانند محتوای شاخص های خود را تعیین کنند. علاوه بر این ، این کمک می کند تا نحوه استفاده از شاخص ها در دولت متا برای پروتکل های مرتبط را تعیین کند.

منحنی

به عنوان یکی از پروتکل های پیشرو در دوره مدرن ، منحنی نیز نامی را برای خود ایجاد می کند. این یک جمع کننده نقدینگی برای دارایی هایی با همان PEG است ، مانند بسته بندی های بیت کوین و stablecoins. منحنی DAO به کاربران امکان می دهد تا نشانه های بومی پروتکل منحنی ، CRV را برای حاکمیت کارآمد با وزن خود جمع کنند. علاوه بر این ، کاربران می توانند با استفاده از نقدینگی CRV ، ضرب نقدینگی را بدست آورند.

پروتکل 0x

یک عنصر اساسی پروتکل نقدینگی DEFI امکان قیف نقدینگی در انواع مختلف مبادلات است. کاربران ممکن است بتوانند پروتکل را با استفاده از ZRX اداره کنند. علاوه بر این ، سازندگان بازار همچنین می توانند ZRX را برای به دست آوردن هزینه های معاملاتی در نظر بگیرند. پروتکل 0x همچنین در لیست بهترین پروتکل های DEFI برای عملکردهای منحصر به فرد آن ظاهر می شود.

پروتکل رن

پروتکل Ren یکی دیگر از مشهورترین پروتکل های Defi در دوره فعلی است. این پروتکل روشی قابل تعامل برای انتقال دارایی ها به اتریوم فراهم می کند. کسانی که مایل به میزبانی گره های تاریک در شبکه هستند ، باید 100،000ren را برای واجد شرایط بودن به عنوان معتبر تأمین کنند.

پیدائو

علاوه بر این ، Piedao یکی از امیدوار کننده ترین پروتکل های Defi در نظر گرفته می شود. Piedao با قابلیت های خودکار و دسترسی به شاخص های مختلف Defi ، مدیریت دارایی را فراهم می کند. در حال حاضر بسیاری از برنامه های استخراج نقدینگی برای کسب خمیر ، نشانه بومی Piedao در دسترس است.

امور مالی

پروتکل های DEFI با قابلیت های نوآورانه شامل مالی آلفا نیز می شوند. این عملکرد دارای تکنیک های کشاورزی عملکرد جمع آوری برای آلفا هومورا است که اتریوم بیکار را برای کشاورزی در اهرم قرض می دهد. بارزترین ویژگی Alpha Finance ، تأمین بخشی از عملکرد به خزانه داری جامعه است.

Nexus Mutual

Nexus Mutual بستری است که به کاربران اجازه می دهد تا در ازای نشانه های متقابل Nexus ، نشانه های متقابل Nexus را برای ETH واریز شده در استخر سرمایه صادر کنند. با این امکان که می توان نشانه های متقابل Nexus را برای ETH که در استخر پایتخت در ازای نشانه های متقابل Nexus واریز می شود ، صادر کنید. اعضا می توانند برای جمع آوری سهم خاصی از سود حاصل از خریدهای پوشش ، در قراردادهای مختلف شرکت کنند. علاوه بر این ، Nexus Mutual قصد دارد تا تخصیصی را برای تخصیص کلیه پوشش های خریداری شده به کاربرانی که نشانه های NXM خود را در آن قرار می دهند ، معرفی کند.

اومی

یک نشانه بومی (همچنین به عنوان UMA نیز شناخته می شود) به عنوان یک مکانیسم حاکمیتی برای تصمیمات پروتکل و مهمترین ثبت نام های اساسی به چالش کشیدن که با دارایی های مصنوعی مرتبط مطابقت ندارند ، خدمت می کند.

به عنوان یک پروتکل دیگر با پتانسیل نوآورانه ، UMA همچنین می تواند به لیست پروتکل های DEFI اضافه شود. UMA علاوه بر امکان توسعه دارایی های مصنوعی بدون مجوز ، به عنوان یک پروتکل مشتقات عمل می کند.

مگس

پروتکل Mstable یکی دیگر از انتخاب های محبوب در بین جمع کننده نقدینگی DEFI است. توکن بومی پروتکل ، MTA ، به عنوان بخشی از یک پیشنهاد اولیه DEX ارائه شد و کاربران می توانند از طریق قابلیت های درآمد ، MTA را به دست آورند. ایجاد نشانه MTA می تواند به دارندگان این امکان را بدهد که هزینه های پروتکل را مطالبه کرده و تورم را در MTA مطالبه کنند. استانداردی برای نشانه های ذکر شده به عنوان توده یا MUSD به همان ارز تهیه شده است.

نتیجه

نکته آخر اینکه ، می توانیم ببینیم که اکوسیستم استانداردهای باز Defi به رشد خود ادامه می دهد. مبادلات غیرمتمرکز (DEXS) ، تجمع نقدینگی و سیستم عامل های معاملاتی حاشیه. علاوه بر این ، سیستم عامل های مدیریت دارایی و سیستم عامل های وام از پروتکل های DEFI استفاده می کنند. بسیاری از موارد استفاده شده توسط پروتکل های Defi در بخش مالی واقعاً در هنجارهای سنتی بخش مالی انقلابی می کنند.

پروتکل های Defi به تکامل خود ادامه خواهند داد ، اما باید در مورد پیشرفت آنها نیز احتیاط کرد. این خبر پر از پروژه های جدید Defi است ، بدون شک در مورد آن. از طرف دیگر ، تعیین مناطقی ممکن که پروتکل های DEFI ممکن است از خط خارج باشند نیز بسیار حیاتی است. خطرات و نقص هایی در پروتکل های DEFI وجود دارد ، مانند عدم تمرکزش.

• برچسب ها: فناوری blockchain ، پروتکل های defi