خطرات مرتبط با تجارت در بازارهای مالی

بسیاری اوقات در قلمرو سرمایه گذاری ، ممکن است عبارت "خطر" را بشنوید ، اما معمولاً تعریف نشده است. بسیاری از افراد از این عبارات خطر و نوسانات به طور متناوب استفاده می کنند ، اگرچه این دو مفهوم واقعاً دارای مفاهیم کاملاً مشخصی هستند. در حالی که خطرات خاصی برای یک بنگاه خاص است ، برخی دیگر برای کل صنایع ، بخش ها یا حتی کل اقتصادها قابل اجرا هستند.

دو نوع خطرات وجود دارد: سیستمیک و غیر سیستمی. ریسک سیستمیک یکی از مواردی است که در یک صنعت ، بخش یا اقتصاد کل تأثیر می گذارد ، چه در یک شرکت واحد یا مجموعه ای از سازمان ها رخ دهد. یک تصویر خوب از این بحران مالی 2007-2008 است که در آن تعداد کمی از سازمان های عظیم کل سیستم مالی را به خطر انداختند.

اگر یک شخص یا شرکت مجرد متحمل ضرر غیر سیستمی یا غیر متنوع باشد ، ممکن است از اصطلاح "خطر غیر سیستمی" استفاده شود. به عنوان مثال ، رویه های قانونی ممکن است باعث شود یک شرکت مبلغ قابل توجهی پول را از دست بدهد. یک حکم دادگاه بد ممکن است فشار زیادی به سهام شرکت وارد کند ، بنابراین ممکن است سهام بتواند سقوط کند.

یک شرکت واحد به جای یک صنعت کامل ، بیشتر تحت تأثیر این خطر قرار می گیرد. بنابراین ، برای محدود کردنخطر غیر سیستمیتوصیه می شود متنوع سازی یک نمونه کارها.

به نوسانات توجه کنید

نرخ تغییر در قیمت دارایی به عنوان نوسانات گفته می شود. اگر نوسانات دارایی زیاد باشد ، به همان اندازه احتمال دارد که افزایش یابد یا ارزش خود را کاهش دهد ، به این معنی که تأثیر بیشتری بر ارزش کلی یک نمونه کارها دارد.

نوسانات در بازار فارکس ، بزرگترین بازار مالی جهان رایج است. در نتیجه ، بسیاری از سرمایه گذاران از آن استفاده می کنندفارکس بدون استراتژی ضرر، از آنجا که نوسانات اغلب با از دست دادن پول در ارتباط است و تکنیک فوق به آنها امکان می دهد در اکثر شرایط از دست دادن پول خودداری کنند.

نوسانات چیزی است که برخی از سرمایه گذاران دوست دارند ، در حالی که برخی دیگر تلاش می کنند با هر هزینه ای از آن جلوگیری کنند. صرف نظر از اینکه یک دارایی چقدر بی ثبات است ، بیشتر از ضرر و زیان در بازار پایین تر از یک کمتری است.

با سایر مشتقات ، مانند گزینه ها و قراردادهای آتی ، Clearinghouse تضمین می کند که الزامات هر قرارداد حتی اگر یک طرف در توافق نامه دارای مشکلات مالی باشد ، برآورده می شود.

این امکان وجود دارد که یک اوراق قرضه ، معامله تجاری یا هر ابزار مالی دیگری که یک طرف به شخص دیگری اعتماد کند تا تعهدات مالی خود را برای به خطر بیفتد.

خطرات مرتبط با تجارت فارکس

در بازار ارز یا بازار فارکس ، ارزها ممکن است برای یکدیگر رد و بدل شوند. وقتی صحبت از ارزهای معاملاتی می شود ، معامله گران فارکس نسبت به فروشندگان سهام ، که باید از بین صدها شرکت و بخش انتخاب کنند ، دارند.

اگر قیمت سهام با کسری از درصد کاهش یابد ، ممکن است سرمایه گذاران مجبور به پرداخت حاشیه های بیشتری شوند. استفاده بیش از حد تهاجمی از بدهی در شرایط بی ثبات بازار ، دستور العمل فاجعه است.

نرخ بهره

سرمایه گذاری در دارایی های یک کشور با افزایش نرخ بهره جذاب تر می شود ، ظاهراً به این دلیل که یک ارز قوی تر بازده بهتری را به همراه دارد. اگر از طرف دیگر نرخ بهره کاهش یابد ، با شروع سرمایه گذاران ، پول خود را از آن خارج می کند.

با توجه به ساختار پیچیده نرخ بهره و چگونگی تأثیر آن بر ارزش ارز ، قیمت فارکس ممکن است به شدت حرکت کند.

هنگامی که بین زمان امضاء قرارداد و هنگام حل و فصل ، خطرات معامله ای وجود دارد که با نوسان نرخ ارز در ارتباط است. تجارت در بازار ارزهای خارجی به طور شبانه روزی صورت می گیرد ، به این معنی که ممکن است نرخ ارز قبل از اتمام معامله نوسان کند.

مقادیر مختلف ارز ممکن است در دوره های مختلف در طول روز تجارت رد و بدل شود.

خطرات تجارت سهام

اگر به دنبال روشی بدون ریسک برای سرمایه گذاری هستید ، بورس سهام برای شما مناسب نیست. با وجود خطرات ذاتی سرمایه گذاری در بورس ، این یک بخش اساسی از هر استراتژی مالی سالم است. شما فقط باید از مهمترین آنها آگاه باشیدخطرات مرتبط با سرمایه گذاریو برای اطمینان از امنیت خود قدم بردارید.

این چهار خطر تنها مواردی نیستند که هنگام تهیه یک استراتژی سرمایه گذاری باید نگران آن باشید ، اما آنها قابل توجه هستند که باید در خاطر داشته باشید.

سرمایه گذارانی که سهام خود را خریداری می کنند ، بیشترین ریسک را از ریسک شرکت دارند. اگر درآمد یا درآمد یک شرکت از انتظارات شما کم شود ، ممکن است در نتیجه مالکیت خود ضررهای مالی متحمل شوید.

به دلیل نتایج عملیاتی ضعیف ، ارزش بازار یک شرکت امکان پذیر است. در شرایط دیگر ، فروش و تعداد سود یک شرکت ممکن است چشمگیر باشد ، اما رشد یا آینده آن ممکن است به اندازه کافی قوی نباشد تا انتظارات سرمایه گذار بیش از حد خوش بینانه را انجام دهد.

شرکت ها ممکن است در شدیدترین شرایط قرار بگیرند و اوج از دست دادن تمام پول های سرمایه گذاری شده خود را به دست می آورند. سرمایه گذاران در انرون می توانند برای این کار تضمین کنند.

با تکمیل مطالعه ، می توانید خطر شرکت خود را کاهش دهید. ارقام درآمد سه ماهه را تجزیه و تحلیل کنید ، به نظرات مدیریتی در مورد آن شماره ها گوش دهید و از اقدامات مالی مختلفی برای سنجش موفقیت استفاده کنید. در مورد آنچه دیگران در مورد شرکت و صنعت خود می گویند سؤال کنید. بررسی کنید که آیا با توجه به سود مورد انتظار خود ، نسبت قیمت به درآمد سهام معقول است یا خیر.

متأسفانه ، هیچ مقدار مطالعه نمی تواند شما را به روانی تبدیل کند.

نحوه کاهش خطرات در تجارت سهام

تنها راه به حداقل رساندن ریسک خاص شرکت از طریق تنوع است. اگر کارها طبق برنامه پیش نمی روند ، در مورد متنوع سازی نمونه کارها خود با خرید شرکت های اضافی در همان بخش یا حتی در صنایع دیگر فکر کنید.

هرچه تعداد سهام شما بیشتر باشد ، خطر برای هر کسی کمتر است. برای این کار ، وجوه متقابل و ETF گزینه های عالی هستند.

سهام یک شرکت همیشه در معرض خطر و نوسانات بازار قرار دارد ، مهم نیست که در تجارت خود چقدر خوب باشد. عرضه و تقاضا دقیقاً مانند هر بازار دیگر در قیمت گذاری سهام نقش دارد.