صندوق فهرست

صندوق شاخص نوعی صندوق سرمایه گذاری است که دارای نمونه کارها برای ردیابی یا مطابقت با اجزای شاخص بازار مالی مانند شاخص 500 استاندارد و پور (S& P 500) است.

در اصل ، یک شاخص یک روش استاندارد برای ردیابی عملکرد گروه های دارایی است. این به طور معمول عملکرد یک سبد اوراق بهادار با هدف کپی کردن یک منطقه خاص از بازار را اندازه گیری می کند.

این صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، به این معنی که آنها توسط یک مدیر نمونه کارها که تصمیمات سرمایه گذاری را انجام می دهند ، به طور فعال مدیریت نمی شوند. در عوض ، آنها فقط قصد دارند عملکرد شاخص هدف خود را تا حد امکان پیگیری کنند.

صندوق های شاخص همچنین قصد دارند بازار با رویکرد خودکار باشند که همان اوراق بهادار را به نسبت مشابه شاخص در اختیار دارند.

صندوق های فهرست یک روش عالی برای ساده سازی سرمایه گذاری شما و در عین حال کاهش هزینه های شما است. شما می توانید صندوق های فهرست را از طریق حساب بازنشستگی فردی (IRA) یا 401 (k) یا همچنین از طریق یک حساب کارگزاری آنلاین خریداری کنید.

به گفته وارن بوفه ، رئیس و مدیرعامل Berkshire Hathaway ، یکی از ثروتمندترین مردان جهان ، برای یک سرمایه گذار متوسط بیشتر معقول است که تمام سرمایه گذاری های S& P 500 را با هزینه کم که یک صندوق شاخص به جای انتخاب سهام جداگانه ارائه می دهد ، خریداری کند. برای سرمایه گذاری

صندوق های فهرست چگونه کار می کنند؟

صندوق های فهرست نوعی صندوق های متقابل هستند که در آن هنگام خرید سهام در این صندوق ها ، پول خود را با سایر سرمایه گذاران ترکیب می کنید.

با استفاده از صندوق های شاخص ، پس از آن از استخر پول برای خرید اوراق بهادار استفاده می شود که دارایی های آنها عملکرد یک شاخص هدف را تکرار می کند.

این شاخص ها اندازه گیری ها و روش های استاندارد برای ردیابی عملکرد قیمت گروهی از اوراق بهادار هستند. سرمایه گذاری ها اغلب بر اساس صنعت ، مانند سهام فناوری یا سهام آب و هوا یا به طور کلی بازار سهام گروه بندی می شوند.

مدیران صندوق این اوراق بهادار را برای مطابقت با شاخص تنظیم و به اشتراک می گذارند. با این کار ، بازده صندوق باید قبل از حسابداری برای هزینه های صندوق ، عملکرد شاخص هدف را مطابقت دهد.

سود ، سود سهام و سود سرمایه به طور منظم به سرمایه گذاران پرداخت می شود.

ایده اصلی صندوق شاخص این است که با تقلید از مشخصات شاخص - بخش گسترده ای از بازار سهام یا به عنوان یک کل - این صندوق نیز با عملکرد آن مطابقت خواهد داشت.

به عنوان مثال ، صندوق شاخص سهام کل سهام SCHWAB با هدف ردیابی کل بازار سهام ایالات متحده مطابق با شاخص کل بورس سهام داو جونز ایالات متحده است. این صندوق شاخص به گونه ای طراحی شده است که ترکیبی جامع از شرکت های بزرگ ، متوسط و کوچک است.

از 11 ژانویه 2023 بیش از 15 میلیارد دلار در کل دارایی خالص دارد. حداقل سرمایه گذاری لازم نیست و نسبت هزینه خالص آن فقط 0. 03 ٪ است. عملکرد دوازده ماهه آن (TTM) 1. 62 ٪ بود.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

صندوق های فهرست مزایای بسیاری را ارائه می دهند که آنها را برای بسیاری از افراد به یک سرمایه گذاری جذاب تبدیل می کند. در اینجا برخی از آنها آورده شده است:

تنوع گسترده

سرمایه گذاران می توانند بازده بخش بزرگی از بازار را در یک صندوق شاخص ضبط کنند. این صندوق های شاخص اغلب می توانند در صدها یا هزاران دارایی سرمایه گذاری کنند.

وجوه شاخص که دارای مقادیر بالاتری از دارایی ها هستند ، در مقایسه با کسانی که دارای دارایی کمتری هستند ، ریسک نسبی نسبی در بازار دارند. آنها غالباً نسبت به همتایان فعال خود در معرض اوراق بهادار بزرگتر قرار می گیرند.

به عنوان مثال ، راسل 3000 عملکرد 3000 شرکت بزرگ آمریکایی را که تقریباً 97 ٪ از بازار سهام سرمایه گذاری ایالات متحده را تشکیل می دهند ، اندازه گیری می کند.

بخش بزرگی از شاخص زیربنایی توسط اوراق بهادار در بخش های مالی ، مراقبت های بهداشتی ، اختیاری مصرف کننده و فناوری ارائه شده است.

گرانتر

به عنوان تابعی از مدیریت منفعل خود ، صندوق های شاخص کم هزینه هستند زیرا مدیران پول و وقت خود را صرف تحقیق در مورد سهام یا اوراق بهادار برای خرید و فروش برای نمونه کارها نمی کنند.

صندوق های شاخص نسبت به محصولات رقیب خود نسبت به هزینه های مدیریتی آن بسیار پایین تر است. بسیاری از صندوق های شاخص وجود دارد که هزینه های کمتر از 0. 2 ٪ را ارائه می دهد ، در حالی که صندوق های فعال به طور معمول هزینه های بیش از 1 ٪ را پرداخت می کنند.

این صندوق های شاخص کم هزینه سپس به سرمایه گذار صندوق فهرست منتقل می شوند. بنابراین ، شما باید به دنبال یک شاخص با کمترین نسبت هزینه باشید تا پول بیشتری برای شما کار کند.

نسبت هزینه شامل کلیه هزینه های عملیاتی مانند هزینه معاملات ، پرداخت به مشاوران و مدیران ، مالیات ها و هزینه های حسابداری است.

به عنوان مثال ، صندوق شاخص SCHWAB S& P 500 (SWPPX) و شاخص CAP بزرگ Fidelity Zero (FNILX) به ترتیب نسبت هزینه 0. 020 ٪ و 0. 00 ٪ دارند.

بازده طولانی مدت قوی

کل بازار سهام با گذشت زمان از نظر ارزش رشد می کند. در نتیجه ، صندوق های شاخص به طور کلی بازده بالایی را با هزینه کمتری در مقایسه با سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری به دست می آورند.

به عنوان مثال ، S& P 500 میانگین بازده سالانه 14. 7 ٪ در طی یک دهه گذشته داشته است ، از زمان معرفی 65 سال پیش ، میانگین تاریخی بلند مدت 10. 7 ٪ آن را ضرب و شتم کرده است.

پایین آمدن سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

صندوق های فهرست دارای مزایای زیادی هستند ، اما مانند همه سرمایه گذاری ها ، آنها همچنین با برخی معایب همراه هستند که باید از آنها آگاه باشید. در اینجا برخی از آنها آورده شده است:

بدون عنصر انسانی

بزرگترین نکته منفی سرمایه گذاری در صندوق های شاخص این است که هیچ عنصر انسانی برای آن وجود ندارد. صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، این بدان معناست که آنها توسط یک مدیر صندوق که تصمیم می گیرد در مورد سهام یا اوراق قرضه برای خرید و فروش برای نمونه کارها تصمیم گیری نمی کند ، به طور فعال اداره نمی شوند.

این می تواند یک روند نزولی تلقی شود زیرا هیچ کس به نمایندگی از صندوق تصمیم گیری نمی کند.

دستاوردهای محدود

اگرچه برخی از صندوق های گسترده شاخص بازار وجود دارد که بیشتر از اکثر صندوق های با مدیریت فعال بهتر است ، سرمایه گذاران نمی توانند با یک صندوق شاخص اصلی بازار "بازار را شکست دهند".

این به این دلیل است که این صندوق ها شاخص بازار خاصی را ردیابی می کنند ، و بنابراین ، دستاوردها محدود به رشد آن شاخص خاص است.

در حالی که برای یک صندوق با مدیریت فعال ، مدیر صندوق ممکن است با تصمیم گیری های استراتژیک که سهام یا اوراق قرضه برای خرید و فروش در آن قرار دارد ، بازده بالاتری ایجاد کند.

در برابر نوسانات بازار آسیب پذیر است

از آنجا که بیشتر صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، مدیران صندوق نمی توانند براساس انتخاب خود برای مبارزه با شرایط نامطلوب بازار ، اوراق بهادار را خریداری و بفروشند. آنها فقط به اوراق بهادار که این شاخص را تشکیل می دهند محدود هستند.

نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

اگر به صندوق های شاخص علاقه دارید و می خواهید سرمایه گذاری را شروع کنید ، در اینجا چند کار لازم است که انجام دهید.

مرحله 1: یک فهرست را انتخاب کنید

شما می توانید یک فهرست از صدها فهرست مختلف را که می توانید از طریق صندوق های شاخص خود پیگیری کنید ، انتخاب کنید. به عنوان مثال ، محبوب ترین شاخص شاخص S& P 500 است که شامل 500 شرکت برتر در بازار سهام ایالات متحده است.

علاوه بر این ، شما همچنین می توانید شاخص های بخش را پیدا کنید که با صنایع خاص ، شاخص های سبک که بر شرکت های با رشد سریع یا سهام ارزش گذاری شده تأکید می کنند ، شاخص های کشور که سهام را در کشورهای مجرد هدف قرار می دهند و سایر شاخص هایی که بر اساس سرمایه گذاری های آنها محدود هستند ، پیدا کنید. سیستم های فیلتر مشخص شده آنها.

مرحله 2: صندوق فهرست را انتخاب کنید

پس از انتخاب صندوق شاخص ، می توانید حداقل یک صندوق شاخص را پیدا کنید که آن را ردیابی کند. به عنوان مثال ، S& P 500 دارای ده ها یا بیشتر انتخاب است ، همه این شاخص را ردیابی می کنند.

اگر بیش از یک انتخاب صندوق شاخص برای فهرست انتخابی خود دارید ، ممکن است بخواهید این سؤالات اساسی را به خودتان بپرسید:

• کدام صندوق های شاخص کمترین هزینه را دارند؟
• آیا محدودیت یا محدودیتی در این صندوق های شاخص وجود دارد که می تواند شما را از سرمایه گذاری در آنها جلوگیری کند؟
• آیا ارائه دهنده صندوق دارای صندوق های شاخص دیگری است که شما نیز به استفاده از آن علاقه دارید؟

پاسخ شما به سؤالات فوق باید انتخاب صندوق های مناسب برای شما را آسانتر کند.

مرحله 3: سهام صندوق فهرست را بخرید

اگر قبلاً حساب سرمایه گذاری خود را تنظیم کرده اید ، اکنون می توانید حساب را تأمین کنید و اولین صندوق های شاخص خود را خریداری کنید. اطمینان حاصل کنید که حداقل صندوق های صندوق را بررسی کنید و مطمئن شوید که حداقل برای سرمایه گذاری در این زمینه آماده هستید.

کارگزار شما به شما امکان می دهد بلیط تجاری را انجام دهید که در آن می توانید نحوه سرمایه گذاری پول خود را انتخاب کنید.

به عنوان مثال ، شما می خواهید خرید را با قیمت بازار یا قیمت محدودی انجام دهید. هنگامی که یک سفارش محدود را قرار می دهید ، سفارش خرید شما تا زمانی که ارزش صندوق به پایین یا پایین تر از قیمت شما کاهش یابد ، اجرا نمی شود.

پس از اتمام تجارت ، پول شما در بودجه ای که انتخاب کرده اید شروع به کار می کند.

محبوب ترین صندوق های شاخص در سال 2023

تعدادی از صندوق های شاخص برای انتخاب وجود دارد ، و تصمیم گیری برای کدام یک برای شما دشوار است. در اینجا برخی از محبوب ترین صندوق های شاخص در سال 2023 با نسبت هزینه مربوط به آنها ، حداقل سرمایه گذاری و عملکرد دوازده ماهه (TTM) ارائه شده است.

افکار نهایی

صندوق های فهرست یک روش عالی برای متنوع سازی نمونه کارها و سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از شرکت ها با تلاش اندک است.

صندوق های فهرست یکی از مؤثرترین و ساده ترین راه های سرمایه گذاری پول شما است. سرمایه گذاری در آن می تواند یک راه عالی برای ایجاد ثروت شما به مرور زمان باشد ، اما برای همه مناسب نیست.

به یاد داشته باشید که صندوق های شاخص از نوسانات بازار مصون نیستند و در صورت سقوط شاخص بازار می توانید پول خود را از دست دهید.

قبل از سرمایه گذاری در صندوق شاخص ، حتماً درک کنید که چگونه کار می کند و خطرات ناشی از آن.

با درک نحوه کار آنها و دانستن اینکه کدام یک را انتخاب کنید ، می توانید از سرمایه گذاری خود نهایت استفاده را ببرید و به اهداف مالی خود برسید.

اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری شاخص برای شما مناسب است ، به دنبال یک مشاور مالی باشید.

سؤالات متداول صندوق فهرست

آیا صندوق های شاخص برای سرمایه گذاران تازه کار خوب هستند؟

صندوق های شاخص راهی عالی برای شروع سرمایه گذاران تازه وارد در بازار است زیرا درک و مدیریت آنها ساده است. علاوه بر این ، صندوق های شاخص سطح بالایی از تنوع را ارائه می دهند ، که می تواند به کاهش ریسک کمک کند.

کدام نوع سرمایه گذاران به احتمال زیاد از سرمایه گذاری در صندوق های شاخص بهره مند می شوند؟

صندوق های شاخص به احتمال زیاد به نفع سرمایه گذاران هستند که افق سرمایه گذاری بلند مدت دارند و به دنبال گزینه های کم هزینه برای متنوع سازی اوراق بهادار خود هستند. علاوه بر این ، صندوق های شاخص می تواند برای سرمایه گذاران که نمی خواهند به طور فعال سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنند ، انتخاب مناسبی باشد.

آیا صندوق های فهرست سود سهام را پرداخت می کنند؟

صندوق های شاخص سود سهام یا سود حاصل از سرمایه گذاری های فردی در سبد وجوه را پرداخت می کنند زیرا مقررات در بیشتر موارد به آنها نیاز دارند.

تفاوت بین صندوق شاخص و صندوق متقابل چیست؟

تفاوت اصلی بین صندوق شاخص و یک صندوق متقابل در این است که یک صندوق شاخص در لیست خاصی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند ، در حالی که یک صندوق متقابل در لیست در حال تغییر اوراق بهادار انتخاب شده توسط یک مدیر سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کند.

آیا صندوق های شاخص سرمایه گذاری خوبی هستند؟

صندوق های شاخص یک سرمایه گذاری خوب است زیرا آنها تنوع ، هزینه های پایین و پتانسیل برای رشد بلند مدت را ارائه می دهند. علاوه بر این ، صندوق های شاخص می تواند برای سرمایه گذاران که نمی خواهند به طور فعال سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنند ، انتخاب مناسبی باشد.

درباره نویسنده

tamplin واقعی ، BSC ، CEPF®

True Tamplin یک نویسنده منتشر شده ، بلندگو عمومی ، مدیرعامل Updigital و بنیانگذار استراتژیست های دارایی است.

درست یک مربی معتبر در امور مالی شخصی (CEPF®) ، نویسنده راهنمای نسبت مالی مفید ، عضو انجمن پیشبرد ویرایش و نوشتن مشاغل ، به سایت آموزش مالی خود ، استراتژیست های مالی کمک می کند و با جوامع مختلف مالی صحبت کرده استمانند مؤسسه CFA و همچنین دانشجویان دانشگاهی مانند آلما ، دانشگاه بیولا ، جایی که وی لیسانس علوم در تجارت و تجزیه و تحلیل داده ها را دریافت کرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد True ، به وب سایت شخصی وی مراجعه کنید ، نمایه نویسنده خود را در آمازون مشاهده کنید ، یا مشخصات بلندگو خود را در وب سایت موسسه CFA بررسی کنید.

مطالب مرتبط

• صندوق سالیانه
• وجوه متقابل متعادل
• صندوق بسته
• وجوه جمع شده
• صندوق فهرست
• صندوق های فهرست در مقابل صندوق های متقابل
• صندوق سهام خصوصی
• بودجه کوچک
• مدیریت فعال نمونه کارها
• وثیقه نمایندگی
• سرمایه گذاری تهاجمی
• سالیانه
• صندوق سالیانه
• صندوق سالانه در مقابل صندوق متقابل
• تخصیص دارایی ها
• بهترین استراتژی های صندوق پرچین
• مدت پیوند
• بازده اوراق قرضه
• آیا می توانم 401 (k) خود را در سهام سرمایه گذاری کنم؟
• سرمایه گذاری سیب زمینی نیمکت
• اوراق قرضه کوپن
• میانگین هزینه دلار
• تخصیص دارایی پویا
• شاخص های ESG
• ادغام ESG
• رتبه بندی ESG
• سرمایه گذاری اخلاقی
• صندوق قابل معامله در بورس (ETF)
• واگذاری سوخت فسیلی
• مسیر سر خوردن

با یک مشاور مالی ارتباط برقرار کنید

اتصال

شرکت های مدیریت ثروت را در نزدیکی خود پیدا کنید

مشاور نزدیک خود را پیدا کنید

سلب مسئولیت

مقالات و مطالب پشتیبانی تحقیقاتی موجود در این سایت آموزشی هستند و برای سرمایه گذاری یا مشاوره مالیاتی در نظر گرفته نشده اند. Carbon Collective هیچ گونه ضمانت یا ضمانتی در مورد صحت، بی زمان، مناسب بودن، کامل بودن یا مرتبط بودن اطلاعات تهیه شده توسط هر شخص ثالث غیر وابسته، خواه به وب سایت Carbon Collective مرتبط باشد یا در اینجا گنجانده شده باشد، ارائه نمی دهد و هیچ مسئولیتی در قبال آن نمی پذیرد. تمام این اطلاعات صرفاً برای اهداف راحتی ارائه شده است و همه کاربران آن باید بر اساس آن راهنمایی شوند.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار: بدون بیمه FDIC • بدون ضمانت بانکی • ممکن است ارزش از دست دادن. سرمایه گذاری در اوراق بهادار ریسک هایی را به همراه دارد و زمانی که در اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنید، همیشه احتمال از دست دادن پول وجود دارد. قبل از سرمایه گذاری، اهداف سرمایه گذاری خود و هزینه ها و هزینه های Carbon Collective را در نظر بگیرید. خدمات مشاوره مبتنی بر اینترنت Carbon Collective برای کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف مالی مجزا طراحی شده است. هدف آنها ارائه مشاوره مالیاتی جامع یا برنامه ریزی مالی با توجه به هر جنبه ای از وضعیت مالی مشتری نیست و سرمایه گذاری های خاصی را که مشتریان در جاهای دیگر انجام می دهند ترکیب نمی کنند. برای جزئیات بیشتر، فرم CRS، فرم ADV قسمت 2 و سایر موارد افشا را ببینید. عملکرد گذشته نتایج آتی را تضمین نمی کند و احتمال نتایج سرمایه گذاری ماهیتی فرضی دارد. پیشنهاد یا توصیه ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار در حوزه های قضایی که Carbon Collective ثبت نشده است نیست.

© 2023 Finance Strategists. تمامی حقوق محفوظ است.