درک تنوع

بدانید که چرا متنوع سازی ضمن دستیابی به اهداف مالی بلند مدت و چگونگی تحقق آن در نمونه کارها ، خطرات را به حداقل می رساند.

• 11 آوریل 2022

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، احتمالاً شنیده اید که باید نمونه کارها خود را متنوع کنید و هرگز تمام تخم های خود را در یک سبد و غیره قرار ندهید. اما چگونه می توانید افق های خود را گسترش دهید؟مهمترین الزامات چیست؟تنوع دقیقاً چیست؟

تنوع چیست؟

تنوع یک استراتژی کاهش ریسک است که سرمایه گذاری ها را بر روی ابزارهای مختلف مالی ، بخش ها و دسته های دیگر گسترش می دهد. هدف آن حداکثر رساندن سود با سرمایه گذاری در صنایع متعدد است که نسبت به همان وقوع واکنش متفاوتی نشان می دهند.

اگرچه تنوع ضرر را تضمین نمی کند ، اما اکثر متخصصان سرمایه گذاری معتقدند که این مهمترین مؤلفه دستیابی به اهداف مالی بلند مدت در حالی است که خطر را محدود می کند. ما خواهیم دید که چرا این درست است و چگونه می توان نمونه کارها خود را در این مقاله متنوع کرد.

انواع خطرات مرتبط

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، دو دسته از ریسک وجود دارد که سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند. مورد اول چیزی است که به عنوان ریسک سیستماتیک یا بازار گفته می شود. هر مشاغل در معرض این نوع خطر قرار دارد. تورم ، نرخ ارز ، بی ثباتی سیاسی ، درگیری و نرخ بهره همه عوامل شایع است. این نوع ریسک برای هیچ شرکت یا بخش منحصر به فرد نیست و از طریق تنوع نمی توان از آن جلوگیری کرد یا کاهش یافت. این نوعی ریسکی است که همه سرمایه گذاران باید آن را بپذیرند.

خطر متنوع یا غیر سیستماتیک دومین شکل از خطر است. یک شرکت ، صنعت ، بازار ، اقتصاد یا کشور با این خطر روبرو است. ریسک تجاری و ریسک مالی برجسته ترین منابع ریسک غیر سیستماتیک است. از آنجا که این متنوع است ، سرمایه گذاران می توانند با تنوع بخشیدن به منابع خود ، خطر خود را کاهش دهند. در نتیجه ، هدف سرمایه گذاری در دارایی های مختلف است تا شوک های بازار به همان اندازه روی آنها تأثیر نگذارند.

متنوع کردن بر اساس بخش

فرض کنید شما یک نمونه کارها دارید که فقط از سهام هواپیمایی تشکیل شده است. هر خبر منفی ، مانند اعتصاب خلبانی نامشخص که منجر به لغو پرواز می شود ، ممکن است باعث کاهش ارزش سهام شود. این بدان معنی است که ارزش نمونه کارها شما کاهش می یابد.

شما ممکن است این سهام را با چند سهام راه آهن جبران کنید ، و اطمینان حاصل کنید که فقط بخشی از نمونه کارها شما تحت تأثیر قرار گرفته است. هنگامی که مسافران به دنبال اشکال متناوب حمل و نقل هستند ، احتمال قابل توجهی وجود دارد که این مقادیر سهام صعود کنند.

به دلیل خطرات ناشی از این بنگاهها ، ممکن است حتی بیشتر متنوع شوید. دلیل این امر این است که هر چیزی که در سفر تأثیر بگذارد ، تأثیر منفی بر هر دو مشاغل خواهد گذاشت. سهام ریلی و هوایی ممکن است پیوند بالایی داشته باشد ، یا اصطلاحات صنعت همبستگی بالایی دارد. این بدان معنی است که شما باید در بخش ها و همچنین انواع مختلف مشاغل متنوع شوید. هرچه درجه عدم همبستگی بین سهام شما بالاتر باشد ، بهتر می شود.

متنوع کردن توسط کلاس دارایی

نمونه کارها خود را در انواع دارایی ها نیز متنوع کنید. به عنوان مثال ، اوراق قرضه و سهام ، به همان شیوه نسبت به وقایع منفی واکنش نشان نمی دهند. از آنجا که سهام و اوراق قرضه در جهت های مخالف حرکت می کنند ، ترکیب آنها در نمونه کارها شما باعث کاهش قرار گرفتن در معرض نمونه کارها در حرکات بازار می شود. در نتیجه ، متنوع سازی نمونه کارها شما با هرگونه حرکات منفی در یک منطقه با نتایج مطلوب در منطقه دیگر مقابله خواهد کرد.

از نظر جغرافیایی متنوع است

ناگفته نماند که اهمیت مکان ، مکان ، مکان را ذکر نمی کند. به دنبال فرصت های خارج از منطقه فوری خود باشید. از این گذشته ، نوسانات سهام و اوراق قرضه در هند ممکن است تأثیر کمی در سهام و اوراق قرضه در اروپا داشته باشد ، بنابراین سرمایه گذاری در آن منطقه ممکن است به کاهش و تعادل خطرات سرمایه گذاری در خانه کمک کند.

چند سهام را باید نگه دارید؟

نگه داشتن پنج شرکت از داشتن یکی از آنها ارجح است ، اما این نکته وجود دارد که اضافه کردن سهام بیشتر به نمونه کارها شما دیگر سودمند نیست. تعداد سهام مورد نیاز برای کاهش ریسک ضمن حفظ بازده بالا ، نقطه مشاجره است. اما همچنین به چندین عامل دیگر مانند مبلغی که سرمایه گذاری می کنید بستگی دارد ، چه مدت شما را به این سرمایه گذاری ها و غیره می پردازید. با این حال ، به عنوان نمونه ، یک صندوق متقابل می تواند به اندازه 20 دارایی تا 40 یا 50 هلدینگ داشته باشد.

یک نمونه کارها کاملاً متنوع به نظر می رسد؟

انواع دارایی های مختلف مانند سهام ، اوراق قرضه و سایر دارایی ها در یک سبد سرمایه گذاری متنوع گنجانده شده است. این همه چیز نیست. این وسایل نقلیه با دستیابی به سهام در بنگاه های مختلف ، کلاس های دارایی و صنایع ، اوراق بهادار خود را متنوع می کنند.

به عنوان مثال ، نمونه کارها یک سرمایه گذار متنوع ممکن است شامل سهام شرکت های خرده فروشی ، حمل و نقل و مصرف کننده و همچنین اوراق قرضه شرکت و دولتی باشد. از حساب های بازار پول و پول نقد می توان برای تنوع بیشتر استفاده کرد. مدیران پول حرفه ای همچنین ممکن است از استراتژی های جایگزین برای کمک به محافظت (محافظت) در برابر خطرات خاص مانند نوسانات ارزی استفاده کنند.

خلاصه

تنوع می تواند به مدیریت ریسک کمک کند و نوسانات تغییرات قیمت دارایی را کاهش دهد. با این حال، به خاطر داشته باشید که ریسک هرگز قابل اجتناب نیست، مهم نیست که پرتفوی شما چقدر متنوع باشد.

ممکن است ریسک مربوط به سهام خاص را کاهش دهید، اما به طور کلی، خطرات بازار عملاً بر هر سهام تأثیر می گذارد، بنابراین تنوع در بین طبقات دارایی بسیار مهم است. اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را در نظر بگیرید که تمرکز اصلی مدیران پول حرفه ای این است که اطمینان حاصل کنند که سهام مناسب را انتخاب می کنند و به طور موثر در همه ویژگی های اصلی ذکر شده متنوع می شوند. ایده ایجاد تعادل بین ریسک و پاداش است. به این ترتیب، می توانید به اهداف مالی خود برسید و در عین حال از خواب مناسبی لذت ببرید.

ابتکار آموزش و آگاهی سرمایه گذار از صندوق متقابل Aditya Birla Sun Life

همه سرمایه گذاران باید یک بار فرآیند KYC (مشتری خود را بشناسید) طی کنند. سرمایه گذاران فقط با صندوق های سرمایه گذاری مشترک ثبت شده SEBI سرمایه گذاری کنند. برای اطلاعات بیشتر در مورد KYC، لیست صندوق های سرمایه گذاری مشترک ثبت شده SEBI و رسیدگی به شکایات از جمله جزئیات در مورد پورتال SEBI SCORES، برای جزئیات بیشتر از لینک: https://mutualfund. adityabirlacapital.com/Investor-Education/education/kyc-and-redressal دیدن کنید..

سرمایه گذاری های صندوق متقابل در معرض خطرات بازار است، تمام اسناد مربوط به طرح را به دقت بخوانید