بهترین کارگزاران آنلاین در کانادا 2022

این مقاله/پست حاوی اشاراتی به محصولات یا خدمات از یک یا چند تبلیغ کننده یا شرکای ما است. ما ممکن است هنگام کلیک بر روی پیوندها به آن محصولات یا خدمات ، جبران خسارت دریافت کنیم.

با ظهور کارگزاران آنلاین ، کانادایی ها اکنون گزینه های بیشتری برای دسترسی به بازار سهام دارند و پول خود را برای کار قرار می دهند.

مهم نیست که چقدر یا چقدر پول نقد برای شروع کار دارید ، و آیا شما یک سرمایه گذار فصلی هستید یا یک تازه کار ، نیازی به نگرانی ندارید - یک کارگزار مجازی در آنجا وجود دارد که متناسب با شما باشد. اما انتخاب بهترین کارگزاران آنلاین در کانادا آسان نیست که تعداد زیادی از گزینه ها وجود داشته باشد!

برای کمک به شما در تصمیم گیری ، ما این راهنما را برای کارگزاران برتر آنلاین و معیارهایی که باید در هنگام انتخاب خود در نظر داشته باشید ، جمع کرده ایم.

در این مقاله:

یک کارگزار آنلاین چیست؟

یک کارگزار آنلاین بستری است که به شما امکان می دهد حسابهای سرمایه گذاری ، که اغلب به آنها حساب کارگزاری گفته می شود ، باز کنید تا اوراق بهادار در بازار سهام تجارت کنید. در صورت تمایل به خرید و فروش سهام ، اوراق قرضه و ETF (صندوق های معامله شده ارز) باید یک حساب کارگزاری داشته باشید. در حالی که بسیاری از بانکهای سنتی کارگزاری های خاص خود را دارند ، شما همچنین می توانید یک کارگزاری آنلاین را در کانادا انتخاب کنید که مستقل از یک بانک باشد.

مقایسه بهترین سیستم عامل های تجاری در کانادا

کوشش

Questrade یکی از اولین ها بود و هنوز هم یکی از مقرون به صرفه ترین کارگزاری های تخفیف آنلاین است. کمیسیون های معاملاتی فقط 4. 95 دلار تا 9. 95 دلار است و ETF برای خرید رایگان است ، بنابراین می توانید با ساختن یک نمونه کارها کاملاً رایگان متشکل از ETF ، این پلتفرم را امتحان کنید. انواع حساب ارائه شده شامل TFSA ، RRSP و RESP است و این حساب های ثبت شده می توانند هم USD و CA $ را در خود جای دهند ، که می تواند به شما در جلوگیری از پرداخت هزینه های تبدیل ارز هنگام تجارت سهام ایالات متحده و ETF کمک کند.

کسانی که یک حساب جدید Questrade را با حداقل یک حساب حساب 1K دلار باز می کنند ، 50 دلار در معاملات رایگان دریافت می کنند و Questrade همچنین در هزینه های انتقال خروجی برای هر حساب منتقل شده به پلت فرم Questrade ، تا 150 دلار تخفیف می دهد. علاوه بر این ، ویژگی سپرده فوری Questrade به شما امکان می دهد تا با اطمینان و فوراً 3500 دلار به حساب خود منتقل کنید تا بلافاصله تجارت را شروع کنید. مقرون به صرفه بودن آن ما را متقاعد کرد که نام Questrade بهترین کارگزار آنلاین خود را در کانادا برای سال 2020 نامگذاری کنیم.

Questrade عضو صندوق حمایت از سرمایه گذار کانادا (CIPF) است ، و همچنین بیمه خصوصی اضافی نیز دارد ، بنابراین در صورت ورشکستگی Questrade ، سرمایه گذاری تا 10 میلیون دلار پوشانده می شود.

با بررسی این ویدیو در مورد خرید سهام با پلت فرم QuestRade می توانید تجربه کاربری Questrade را احساس کنید:

با خواندن بررسی کامل Questrade ما یک حساب کاربری باز کنید یا بیشتر بدانید.

تجارت WealthSimple

اگر نگرش شما این است ، "هزینه های کمتری ، بهتر" ، پس تجارت WealthSimple می تواند یک انتخاب مناسب برای یک کارگزار تخفیف باشد.

تجارت WealthSimple هیچ هزینه معاملاتی ندارد (این تنها کارگزاری تخفیف در کانادا است که بدون کمیسیون است) و دسترسی به انتخاب عظیمی از سهام کانادایی و ایالات متحده و ETF را از طریق یک حساب شخصی ، TFSA یا RRSP ارائه می دهد.

معاملات نامحدود است و حداقل واریز وجود ندارد ، و تجارت Wealthsimple را از نظر فنی ارزان ترین کارگزار آنلاین کانادا می کند. تجارت WealthSimple حتی هزینه انتقال اداری در حال خروج را تا 150 دلار در نقل و انتقالات حساب سرمایه گذاری به ارزش بیش از 5000 دلار بازپرداخت می کند.

این پلتفرم از طریق هزینه تبدیل 1. 5 درصدی ارز درآمد کسب می کند. سرمایه گذاران برای تجارت اوراق بهادار در لیست ایالات متحده به دلار نیاز دارند و از آنجا که تجارت WealthSimple فقط از سپرده های CA $ پشتیبانی می کند ، این بدان معنی است که شما به طور مؤثر هزینه 1. 5 ٪ در هر سهام آمریکایی و تجارت ETF را پرداخت خواهید کرد. با این وجود شایان ذکر است که بیشتر کارگزاران هزینه تبدیل 2 ٪ را پرداخت می کنند ، بنابراین تجارت WealthSimple هنوز یک معامله خارق العاده است.

رابط تجاری WealthSimple بسیار ساده است و ابزارهای تجزیه و تحلیل سهام آن نسبت به آنچه سایر کارگزاران آنلاین ارائه می دهند ، عمیق تر هستند. همچنین مجموعه ای کامل از ETF ها و سهام ایالات متحده و کانادا ارائه نمی دهد ، اگرچه این انتخاب هنوز هم برای یک سرمایه گذار متوسط DIY چشمگیر و کافی است. علاوه بر این ، رویکرد عدم وجود WealthSimple ممکن است برای کسانی که نسبتاً جدید برای تجارت سهام آنلاین هستند ، مفید باشد ، زیرا آنها از یک رابط پیچیده غافل نمی شوند. اما معامله گران پیشرفته تر ممکن است با اطلاعاتی که پلت فرم ارائه می دهد احساس محدود کنند.

اوراق بهادار که در یک حساب WealthSimple نگهداری می شوند تا 1 میلیون دلار بیمه می شوند.

برای مدت زمان محدود ، هنگامی که یک حساب تجارت WealthSimple را باز می کنید و حداقل 150 دلار بودجه دریافت می کنید ، پاداش 25 دلاری دریافت کنید. امروز برای استفاده از این پیشنهاد اختصاصی ثبت نام کنید!

با خواندن بررسی کامل تجارت WealthSimple ما ، یک حساب کاربری باز کنید یا اطلاعات بیشتری کسب کنید.

BMO Investorline خود کارگردانی شده

BMO Investorline خود کارگردانی یک بستر برنده جایزه است که به سمت معامله گران کانادایی است که راحت و بدون مشاوره سرمایه گذاری خارجی سرمایه گذاری های خود را انجام می دهند.

این پلتفرم از تعدادی از انواع سرمایه گذاری ، از جمله سهام معاملاتی ، اوراق قرضه ، GIC و صندوق های متقابل پشتیبانی می کند و معاملات هر کدام 9. 95 دلار است.

اگرچه مبلغ سه ماهه 25 دلار برای حساب های غیر ثبت شده با مانده های زیر 15K دلار وجود دارد ، اما هزینه برای حساب های ثبت شده یا برای مشتریانی که حداقل در طی یک دوره 6 ماهه حداقل دو تجارت قابل حمل را انجام می دهند ، از این هزینه دور می شود.

BMO Investorline عضو CIPF است ، بنابراین سرمایه گذاری های یک حساب تا 1 میلیون دلار بیمه می شوند.

کسانی که ایده مشاوره خارجی برای راهنمایی معاملات خود را دوست دارند ، اما هنوز هم می خواهند تصمیمات تجاری نهایی را به صورت خودمختار بگیرند ، ممکن است بستر مشاوره BMO را در نظر بگیرند.

BMO Investorline AdviceDirect ترکیبی از هر دو کارگزار خودکشی با توصیه های شخصی و عینی از یک متخصص سرمایه گذاری است. این پلتفرم به شما هشدار می دهد وقتی می خواهید معامله هایی را انجام دهید که از مشخصات خود تعریف شده شما منحرف شود ، به شما یادآوری می کند که پس از نوسان بازار ، سبد خود را مجدداً تعادل دهید و اگر می خواهید به متخصصان سرمایه گذاری BMO دسترسی پیدا کنید. مانند مشاوره بیشتر سرمایه گذاری.

سرمایه گذار Qtrade

سرمایه گذار Qtrade پیش از این به عنوان Credential Direct شناخته می شد ، و می تواند یک کارگزار به ویژه مقرون به صرفه برای معامله گران مکرر و سرمایه گذاران جوان باشد.

هزینه 8. 75 دلار معمولی آن برای سهام و گزینه های تجاری در مقایسه با برخی از رقبای خود در پایان بالا است ، اما این هزینه برای کسانی که در هر سه ماه 150 یا بیشتر معاملات انجام می دهند به 6. 95 دلار کاهش می یابد یا برای سرمایه گذاران بین 18 تا 30 سالبشر

کاربران می توانند صندوق های متقابل را به صورت رایگان تجارت کنند و می توانند از لیست 100 ETF انتخاب به صورت رایگان تجارت کنند. به طور کلی این یک بستر بسیار بصری است ، و می توانید از طریق این ویدیو در مورد فرآیند ساده فروش سهام با Qtrade ، نگاهی اجمالی به آن داشته باشید:

هزینه سه ماهه 25 دلاری Qtrade Investor در سطح بالایی قرار دارد ، اما این برای کسانی که مانده حساب 25 کیلو یا بیشتر از آن هستند ، چشم پوشی می شود.

نکته مهم دیگر این است که سرمایه گذار Qtrade برای بستن یک حساب در طی یک سال از زمان افتتاح ، 100 دلار هزینه پرداخت می کند ، بنابراین اگر به دنبال آزمایش آبها هستید ، گزینه ای بسیار عملی نیست.

سرمایه گذار Qtrade عضو CIPF است.

سرمایه گذاری مستقیم TD

TD Direct Investing یکی از کارگزاران آنلاین گران قیمت در لیست ما است ، اما ممکن است برای کسانی که می خواهند یک سکوی خاص متناسب با سطح تجربه و حجم تجارت خود داشته باشند ، ارزشمند باشد. TD داشبورد های مختلفی را برای پروفایل های مختلف سرمایه گذار ارائه می دهد و اطلاعات قابل توجهی در مورد سهام موجود در تجارت کاربران خود ارائه می دهد.

بازارها و مرکز تحقیقات از نزدیک درآمد و سود سهام شرکتهای قابل معامله را ردیابی می کند ، و TD دارای یک کتابخانه گسترده از آموزش های سرمایه گذاری آنلاین ، وبینارها و فیلم های آموزنده در دسترس کاربران است ، مانند موارد زیر در مورد تعیین اهداف مالی در TD Direction Investing Dashboard Dashboard، کارگزار وب:

سهام و گزینه های کانادا و ایالات متحده در هر تجارت با سرمایه گذاری مستقیم TD 9. 99 دلار هزینه دارند ، اما این برای سرمایه گذاران که حداقل 150 معاملات در هر ماه انجام می دهند ، به 7 دلار کاهش می یابد و تجارت وجوه متقابل بدون کمیسیون است.

کارگزاران آنلاین در مقابل کارگزاران سنتی

یک کارگزار سنتی ، که گاهی اوقات یک کارگزار کامل به آن گفته می شود ، شخصی است که از طرف شما در بورس سرمایه گذاری می کند. شما به آنها جهت و بینش در مورد تحمل ریسک و اهداف مالی خود می دهید و آنها سرمایه گذاری را توصیه می کنند و معاملات را برای شما انجام می دهند.

کارگزاران سنتی ممکن است در هر تجارت برای هر صد دلار یا بیشتر پرداخت شوند ، یا ممکن است درصدی از کل دارایی های نمونه کارها خود را به مشتریان خود متهم کنند. به همین دلیل ، کارگزاران سنتی به بهترین وجه در خدمت مشتری های با ارزش خالص بالا هستند که می خواهند مشاوره سرمایه گذاری متناسب برای اوراق بهادار خود داشته باشند.

یک کارگزار سهام آنلاین ، که اغلب به عنوان کارگزاری تخفیف در کانادا خوانده می شود ، یک بستر نرم افزاری است که به شما امکان می دهد خودتان به بازار سهام دسترسی پیدا کنید. شما به جای اینکه به کسی بپردازید تا به شما مشاوره سرمایه گذاری بدهد و برای شما معامله کند ، معمولاً وظیفه انجام همه معاملات خود را به طور مستقل دارید.

یک کارگزار آنلاین برای کسانی که دارای اوراق بهادار کمتر از 250،000 دلار هستند و می خواهند خود سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنند ، بهتر است.

سواد سرمایه گذاری

اگرچه برخی از کارگزاران آنلاین ممکن است مواد آموزشی سرمایه گذاری را برای کاربران خود ارائه دهند ، اما به طور کلی با سرمایه گذار مشاوره شخصی ارائه نمی دهند.

سرمایه گذارانی که وقت ، صبر و یا علاقه لازم برای تجارت خود کارگردانی را ندارند و تحقیقات منظم و آموزش خودکار مورد نیاز خود را ممکن است با یک کارگزار سهام کامل خدمات یا یک مشاور روبو بهتر باشد. اگر ترجیح می دهید یک رویکرد سرمایه گذاری "آن را تنظیم کنید و آن را فراموش کنید" ، لیست ما از بهترین مشاورین روبو در کانادا را بررسی کنید.

هزینه خدمات

اگرچه مبلغ و ساختارهای هزینه ممکن است از یک کارگزار آنلاین به دیگری متفاوت باشد ، اما آنها با قرار گرفتن در درجه اول آنلاین ، مبلغ عظیمی را در سربار ذخیره می کنند و به طور کلی کم هزینه تر از آنچه با یک کارگزار کامل پرداخت می کنید ، کم هزینه تر خواهد بود.

هیچ قاعده ای سخت و سریع در مورد ارزش نمونه کارها قبل از آن وجود ندارد که کار خود را با یک کارگزار تمام خدمات معقول کند ، اما یک قانون این است که کسانی که دارای دارایی های ترکیبی 250،000 دلار یا بیشتر هستند حداقل باید در نظر بگیرند که از آنلاین دور شوندیا کارگزاران و مشاوران روبو را به سمت کار با یک کارگزار سنتی سهام تخفیف دهید.

عاطفی و تعصب کارگزار

نوسانات بازار می تواند باعث شود سرمایه گذاران مستعد تصمیم گیری بثورات ، عاطفی محور باشند و وقتی می توانید با یک کلیک معامله کنید ، راحت تر می توانید به آن تسلیم شوید.

کار با یک کارگزار تمام خدمات می تواند به عنوان یک نقطه مقابل منطقی برای هر تصمیم گیری در مورد تند و تیز که ممکن است به طور مستقل اتخاذ کنید ، باشد. برعکس ، برخی از کارگزاران با خدمات کامل ممکن است برای فروش یک صندوق یا سهام متقابل خاص ، جبران خسارت مالی دریافت کنند ، که می تواند بی طرفی توصیه های تجاری که به شما می دهد ، به خطر بیاندازد.

هنگامی که معاملات خود را انجام می دهید ، فقط به نفع خود تصمیم می گیرید.

کارگزاری های آنلاین چگونه کار می کنند؟

کارگزاری های تخفیف آنلاین با تسهیل خرید و فروش سهام ، اوراق بهادار ، صندوق های متقابل ، ETF ها و سایر اشکال سرمایه گذاری از طریق بورس های مختلف کار می کنند. سرمایه گذاران می توانند برای استفاده از بستر معاملاتی کارگزاری ثبت نام کنند و کارگزاری هزینه سرمایه گذاران را بر اساس حجم معاملات ، سطح فعالیت/عدم فعالیت و مبادله ارز هزینه می کند. سرمایه گذاران به طور خودمختار تصمیم می گیرند چه زمانی سرمایه گذاری های خود را خریداری یا بفروشند.

روند نزولی سرمایه گذاری با یک کارگزاری آنلاین چیست؟

در حالی که کارگزاران آنلاین از مزایای بسیاری برخوردار هستند (راحتی ، هزینه های کمی کمیسیون و دسترسی آسان به روندها و اطلاعات شرکت برای نامگذاری چند مورد) ، یک نکته منفی برای تجارت آنلاین وجود دارد - ممکن است خود را به راحتی معتاد کنید. امکان تجارت فقط با کلیک یک دکمه ممکن است پریشان کننده باشد و مانع از انجام سایر فعالیت های مهم شود. قبل از شروع استفاده از کارگزاری آنلاین و تنظیم قوانینی برای خودتان ، این موضوع را در خاطر داشته باشید!

نحوه انتخاب یک کارگزار آنلاین

به راحتی می توان با کارگزار آنلاین که کمترین هزینه تجارت را ارائه می دهد ، در امضای امضاء کنید ، اما قبل از انتخاب خود باید عوامل بیشتری را نسبت به آن در نظر بگیرید.

رابط کاربری

با بررسی برخی از فیلم های پیش نمایش آن ، برای پلت فرم یک کارگزار آنلاین احساس کنید. آیا رابط های مدیریت و تجارت حساب کاربری ساده و کاربر پسند به نظر می رسد؟آیا این پلتفرم در موبایل و دسک تاپ موجود است؟آیا مقدار ارائه شده از اطلاعات سهام کم ، بیش از حد ، یا به اندازه کافی کافی است؟

به خاطر داشته باشید که برخی از کارگزاران آنلاین نقل قول های معاملات سهام را در زمان واقعی به روز می کنند ، اما برخی دیگر تاخیر دارند ، که می تواند برای معامله گران با حجم بالا مانند معامله گران روز مشکل ساز باشد.

منبع تصویر: Shutterstock

آموزش سرمایه گذار

کسانی که برای اولین بار به طور مستقل تجارت می کنند ممکن است یک کارگزار با تخفیف آنلاین را انتخاب کنند که دارای منابع آموزش سرمایه گذار گسترده در قالب فیلم های آموزشی ، مقالات وبلاگ ، سؤالات متداول و غیره باشد.

برخی از کارگزاران آنلاین همچنین ممکن است ترکیبی از تجارت خودمختار را با مشاوره شخصی از کارشناسان سرمایه گذاری ، شبیه به کار با یک کارگزار کامل ارائه دهند. این ممکن است گزینه ای جذاب برای کسانی که تازه وارد سرمایه گذاری هستند ، باشد ، اما می تواند برای معامله گران باتجربه غیر ضروری باشد.

حداقل حساب

برخی از کارگزاران آنلاین برای باز کردن حساب نیازی به حداقل سرمایه گذاری ندارند. برخی دیگر به حداقل سرمایه گذاری چند هزار دلار نیاز دارند. مبلغی را که می خواهید هنگام تحقیق در مورد کارگزاران با آن در ذهن داشته باشید ، نگه دارید و مطمئن شوید که این حداقل یک کارگزار مورد علاقه شما نیست.

کمیسیون ها/هزینه ها

هزینه ها تنها عاملی نیستند که باید در نظر بگیرند ، اما آنها مطمئناً یکی از مهمترین آنها هستند. انواع سرمایه گذاری هایی را که می خواهید انجام دهید - تجارت ، گزینه ها ، ETF ها ، صندوق های متقابل ، اوراق قرضه و غیره را در نظر بگیرید و کمیسیون های مختلف را که هر کارگزار در آن هزینه می کند ، بررسی کنید.

به خاطر داشته باشید که یک کارگزار ممکن است نه تنها هزینه هر تجارت را پرداخت کند ، بلکه هزینه های مربوط به نگهداری حساب ، تبدیل ارز ، عدم فعالیت و بسته شدن/انتقال/انتقال یک حساب را نیز هزینه می کند. برخی از کارگزاران ممکن است معاملات بدون کمیسیون یا کاهش هزینه برای سرمایه گذاران که حداقل تعداد معاملات در ماه را انجام می دهند ، ارائه دهند. اگر قصد دارید به طور مکرر تجارت کنید ، یا اگر جاه طلبی برای تبدیل شدن به یک روز معامله گر دارید ، ممکن است یک کارگزار با ساختار هزینه معاملاتی را انتخاب کنید که تجارت مکرر را تحریک می کند.

پاداش ثبت نام

اگر خود را بین دو گزینه گیر کرده اید که به ظاهر حتی تعداد جوانب مثبت و منفی دارند ، با هر دو بررسی کنید تا ببینید که آیا یکی از آنها ممکن است پاداش ثبت نام ویژه ای را ارائه دهد که ممکن است شما متوجه آن نشده باشید ، مانند بازپرداخت.

برخی از کارگزاران آنلاین ، به ویژه آنهایی که توسط بانکها اداره می شوند ، ممکن است استفاده از سایر محصولات مالی مانند حساب پس انداز یا کارتهای اعتباری را در کنار سکوی سرمایه گذاری خود تحریک کنند.

تجارت روز

بسیاری از معامله گران روز از کارگزاری های آنلاین برای اجرای صرافی های سریع خود در همان روز معاملاتی استفاده می کنند ، به دلیل هزینه های اندک و بدون هزینه کمیسیون تجارت که همراه با بسیاری از کارگزاری های آنلاین است. تمام کارگزاران آنلاین فوق می توانند برای معاملات روزانه استفاده شوند ، در حالی که Questrade یکی از بهترین موارد مورد علاقه است ، زیرا اگر یک معامله گر فعال هستید ، تخفیف هایی را ارائه می دهد.

نحوه باز کردن حساب کارگزاری

1. با بررسی اینکه آیا کارگزار مورد علاقه خود حداقل نیاز به سرمایه گذاری دارد ، شروع کنید و آن را با چقدر می توانید سرمایه گذاری کنید.
2. اگر حداقل نیاز به سرمایه گذاری کارگزار جدید خود را برآورده کنید ، می توانید با انتقال پول از یک حساب بانکی یا یک کارگزار دیگر به کارگزار آنلاین جدید خود ، حساب را تأمین کنید. این روند باید از چند روز تا یک هفته یا بیشتر در هر جایی طول بکشد.
3. هرگونه هزینه ای را که برای انتقال پول از حساب بانکی یا کارگزار قبلی خود به کارگزار جدید خود پرداخت می شود ، مستند کنید ، زیرا کارگزار جدید شما ممکن است سیاستی داشته باشد که در آن شما را به مبلغ مشخصی پرداخت کند.
4. هر آموزش ارائه شده توسط کارگزاری را انجام دهید که ممکن است نحوه استفاده از پلتفرم آنلاین خود را توضیح دهد و هرگونه مواد آموزشی سرمایه گذار را که ارائه می دهد نیز مرور کند.
5. خرید سهام ، ETF ، اوراق قرضه و وجوه متقابل را به محتوای قلب خود شروع کنید!

کدام کارگزاری آنلاین برای مبتدیان بهترین است؟

Questrade ، Trade Wealthsimple ، BMO Investorline خود کارگردانی ، سرمایه گذار QTrade و TD Direct Investing همه گزینه های عالی برای معامله گران سهام مبتدی هستند. با توجه به این واقعیت که تجارت WealthSimple هیچ هزینه اصلی تجارت و هزینه حساب سالانه را ارائه نمی دهد ، این یک انتخاب ایده آل برای سرمایه گذاران جوان و کسانی است که به راحتی می خواهند دست خود را در تجارت امتحان کنند.

تقسیم از کمیسیون های بالا

یک کارگزار آنلاین را آزمایش کنید که هیچ هزینه بسته شدن حساب یا حتی معاملات عاری از کمیسیون ندارد و سپس حساب را با حداقل مقدار مورد نیاز تأمین کنید.

به این ترتیب سهام نسبتاً کم است و خطاهایی که هنگام یادگیری طناب تجارت خود کارگردانی می کنید ، تأثیر کمتری در آینده مالی شما خواهد داشت. اما یک چیز مسلم است مهم نیست که کدام یک از کارگزاران آنلاین با آن حساب می کنید: سرمایه گذاری خود کارگردانی مسئول می تواند به طور چشمگیری سطح کلی دانش سرمایه گذاری شما را افزایش دهد و هزینه هایی را که در غیر این صورت به یک کارگزار روبو یا خدمات کامل پرداخت می کنید ، کاهش دهد، بنابراین بازده کلی سرمایه گذاری خود را افزایش می دهد.