20 نقل قول وارن بافت برای الهام بخشیدن به اهداف سرمایه گذاری

نقل قول های وارن بافت به ما درس هایی در مورد عقلانیت، تحقیقات بازار و صبر می آموزد.

ما ساروه هستیم

فروشگاهی تک مرحله ای برای تجارت خودگردان و سرمایه گذاری خودکار. ما ابزارهای قدرتمند مدیریت پول را برای همه در دسترس قرار می دهیم. بیشتر بدانید.

چرا بسیاری از ما از طریق نقل قول های وارن بافت به دنبال الهام سرمایه گذاری هستیم؟

بافت که یک اعجوبه تجارت بود، اولین سهام خود را زمانی که فقط 11 سال داشت خرید. او سپس زمانی که هنوز نوجوان بود از پس انداز برای خرید و نصب دستگاه های پین بال در مغازه های محلی استفاده کرد.

اگرچه او از هاروارد رد شد (تصمیمی که افسران پذیرش اکنون مطمئناً از آن پشیمان هستند) او به یکی از مشهورترین و ثروتمندترین سرمایه گذاران ارزشی جهان تبدیل شد.

امروز، او مدیرعامل یک شرکت نساجی سابق به نام برکشایر هاتاوی است که به پر قیمت ترین سهام جهان با ارزش 316700 دلار در هر سهم در آگوست 2020 تبدیل شده است.

سرمایه گذاران با چنان تحسینی به توصیه های او روی می آورند که بافت لقب «Oracle of Omaha» را به دست آورده است، که اشاره ای به ایالت زادگاهش نبراسکا است.

در واقع، دیدگاه های حکیمانه او در بازار آنقدر مورد توجه است که «نقل قول های وارن بافت» یکی از عبارات گوگل در صنعت مدیریت ثروت آنلاین است.

نقل قول های وارن بافت شاید بسیار مورد علاقه باشد زیرا سرگرم کننده، مختصر و آسان برای هضم هستند.

وارن بافت بامزه و تیزبین، مودب و عاقل، هر ذره به فیلسوف و کشیش اعظم دنیای سرمایه گذاری مدرن تبدیل شده است.

با این حال، اینترنت با لیست های گسترده ای از نقل قول های وارن بافت به قدری متراکم شده است که، پس از تحقیق، متوجه شدیم که لازم است یک لیست «20 برتر» تهیه کنیم که رویکردی ظریف تر به اهداف سرمایه گذاری بلندمدت داشته باشد - اصلی ترین آن. ستون فلسفه بافت (و سروا).

در اینجا، ما لیستی از نقل قول های مورد علاقه وارن بافت را برای الهام بخشیدن به اهداف سرمایه گذاری بلند مدت شما ارائه می دهیم.

[آیا می خواهید با استراتژی های سرمایه گذاری مانند استراتژی هایی که وارن بافت استفاده می کند، ثروت بسازید؟سروا مشاوره مالی حرفه ای را ارائه می دهد که سرمایه گذاری را آسان و مقرون به صرفه می کند. یک تماس رایگان با یک مشاور ثروت تنظیم کنید که می تواند به تحقق اهداف سرمایه گذاری شما کمک کند.]

[ نمیدانید از کجا شروع کنید؟درباره نحوه شروع سرمایه گذاری مطمئن در امارات متحده عربی بیشتر بدانید.]

1. مهمترین نقل قول وارن بافت: «قانون شماره 1 این است که هرگز پول را از دست ندهید. قانون شماره 2 هرگز قانون شماره 1 را فراموش نکنید.

در غیر این صورت به عنوان قانون طلایی وارن بافت شناخته می شود ، این نقل قول پایه و اساس فلسفه خود را برای سرمایه گذاری تعیین می کند. در اصل ، آنچه بافت می گوید این است که حفظ سرمایه باید در هنگام تصمیم گیری برای قرار دادن پول خود در بازار ، اولویت اصلی هر سرمایه گذار باشد.

با این حال ، این بیانیه در واقع با سابقه واقعی سرمایه گذاری بافت نادرست است.

بافت در طول زندگی خود سرمایه گذاری های زیادی را از دست داده است. با کمال تعجب ، او حتی سرمایه گذاری خود را در برکشایر هاتاوی (زمانی که یک شرکت نساجی نیو انگلستان) به عنوان یکی از بزرگترین پشیمانی های خود حساب می کند.(این به این دلیل است که او ، کاملاً غیر منطقی ، به دلیل نزاع با رهبری آن زمان ، شروع به خرید سهام در شرکت کرد.)

شاید مهمترین غذای آماده - حتی "اوراکل اوماها" انسان باشد.

[یکی از راه های کاهش خطر از دست دادن پول ، تنوع است. برای اطلاعات بیشتر در مورد تنوع ، بخوانید ، "یادگیری اهمیت تنوع نمونه کارها می تواند از ضرر عظیم جلوگیری کند. به همین دلیل است. "]

2. "امروز کسی در سایه نشسته است زیرا کسی مدتها پیش درختی کاشته است."

این نقل قول یک ستون اساسی اخلاق سرمایه گذاری بلند مدت بافت را تشکیل می دهد. آنچه او در اینجا می گوید این است که - در زندگی مانند سرمایه گذاری - شما باید در مورد مسیر بزرگ چیزها فکر کنید.

به طور کلی ، زمان بهتری برای شروع فکر کردن در مورد آن مسیر از امروز وجود ندارد. یک درخت برای رشد زمان می برد و بیشتر سرمایه گذاری های هوشمند نیز به همین ترتیب. زود شروع کنید ، صبور باشید و اجازه دهید پول خود را رشد دهید.

3. "اگر شما 10 سال مایل به داشتن سهام نیستید ، حتی به مدت 10 دقیقه در مورد داشتن آن فکر نکنید."

ما این نقل قول را دوست داریم زیرا شاید بهترین بینش در مورد چگونگی نزدیک شدن وارن بافت به بحث در مورد سرمایه گذاری فعال و غیرفعال باشد.

جانبداری با افسانه های سرمایه گذار منفعل مانند جک گوگل ، بنیانگذار گروه Vanguard ، بافت می خواهد که ما سرمایه گذاری های خود را عاقلانه انتخاب کنیم - و در صورت تمایل به دیدن جوایز واقعی ، آماده نگه داشتن آنها برای مدت طولانی خواهیم بود.

در این نقل قول ، او شکاف روشنی را با زندگی عاطفی معامله گران روز ، که ترجیح می دهند به جای رشد بنیادی طولانی مدت ، بازارهایی را که به دنبال ناهنجاری های کوتاه مدت هستند ، شستشو دهند.

بافت موعظه می کند که سرمایه گذار هوشمند همچنین باید سهام نقاط قوت و ضعف شرکت را ارزیابی کند و به دنبال مزایای بلند مدت است که می تواند در صنعت خود کسب کند (یعنی اصول). این نقل قول همچنین دو نقل قول قبلی را تقویت می کند ، و تأکید می کند که یک فلسفه صبر و عمل منطقی است.

4- "دوره برگزاری مورد علاقه ما برای همیشه است."

وقتی بافت توضیح داد که اگر قصد ندارید 10 سال آن را نگه دارید ، 10 دقیقه سهام خود را نگه دارید ، در واقع ، ما نباید او را به معنای واقعی کلمه بگیریم. او 10 سال ایده آل یا کلاه نمی کند.

در عوض ، نکته این است که اگر حاضر نیستید آن را برای طولانی مدت نگه دارید ، در کوتاه مدت سهام خود را نگه دارید. در حقیقت ، بافت ترجیح می دهد سهام "برای همیشه" را نگه دارد - روشی برجسته برای گفتن در دراز مدت.

یکی از دلالت های این امر این است که وارن بافت سعی می کند سهام را پیدا کند که شایسته نگه داشتن سالها در این خط باشد. وی به جای تمرکز روی فرصت های کوتاه مدت یک سهام ، اصول را در نظر می گیرد-توانایی شرکت در نوآوری در بازار خود ، ایجاد یک صنعت صنعت و افزایش مداوم سودآوری آن.

این نقل قول به ویژه برای سرمایه گذاران منفعل مرتبط است.

به جای از دست دادن خواب بیش از نوسانات کوتاه مدت ETF ، شما باید روی پتانسیل های بلند مدت آن و اصول آن تمرکز کنید-آیا تنوع کافی دارد ، نسبت هزینه کم است ، چگونه ستاره صبح ETF را ارزیابی می کند (پنج ستارهیا یک ستاره) ، آیا ارائه دهنده ETF قابل اعتماد است ، آیا به اندازه کافی مایع است ، چقدر شاخص زیرین خود و غیره را ردیابی می کند؟

مطمئناً ، نقل قول فوق به معنای این نیست که بافت پس از خرید آن هرگز سهام را نمی فروشد.

درست سال گذشته ، بافت در 15 شرکت از جمله Pfizer ، United Airlines ، Costco Wholesale و JPMorgan Chase از موقعیت خود خارج شد. وی همچنین سرمایه گذاری خود را در 22 شرکت دیگر کاهش داد.

بنابراین ، در حالی که دوره برگزاری مورد علاقه وی "برای همیشه" است ، او وقتی دیگر به اصول یک شرکت اعتقاد ندارد ، می فروشد.

تفاوت بین بافت و دیگران که بازار را زمان می گذارند دلیل فروش-تغییر در اصول (یا خرید یک شرکت دیگر با اصول بهتر) به جای نوسانات کوتاه مدت است.

به قول خود بافت ، "تمام سرمایه گذاری ها انتخاب سهام خوب در زمان های خوب و ماندن در کنار آنها تا زمانی که آنها شرکت های خوبی باقی بمانند."

5. "قیمت همان چیزی است که شما می پردازید ، ارزش همان چیزی است که می گیرید."

این نقل قول مشهور بافت به قلب رویکرد "سرمایه گذار ارزشمند" اعتصاب می کند و راز چگونگی ایجاد ثروت خود را نشان می دهد.

پس از رد بافت توسط هاروارد ، وی در مقطع کارشناسی در دانشکده بازرگانی کلمبیا ثبت نام کرد. جایی که او تحت عنوان بنیامین گراهام ، امروز به عنوان "معاون وال استریت" شناخته شد. بافت تا حد زیادی تحت تأثیر Magnum Opus گراهام ، سرمایه گذار هوشمند بود که فلسفه سرمایه گذاری ارزش را ارائه می دهد.

در اصل ، سرمایه گذاران با ارزش به دنبال قیمت سهام بسیار تخفیف در بازار هستند. هیچ معامله بهتری نسبت به یک شرکت عالی که با قیمت پایین در حال فروش است ، وجود ندارد ، بنابراین ارزش سرمایه گذار مانترا می رود. برای موفقیت در سرمایه گذاری ارزش ، شما باید آرزو کنید که به امید کشف کم ارزش و در نتیجه فرصت های سرمایه گذاری عالی ، در مورد شرکت ها اطلاعات بیشتری کسب کنید.

این نقل قول مشهور دیگر بافت نیز به خوبی خلاصه سرمایه گذاری می کند: "خواه ما در مورد سهام یا جوراب صحبت می کنیم ، من دوست دارم کالاهای با کیفیت را هنگام مشخص کردن خریداری کنم."

[مستقر در امارات متحده عربی و می خواهید یاد بگیرید که چگونه سهام را بدون سوزاندن تجارت کنید؟برای درسهایی در مورد تجارت ، بخوانید ، "چگونه سهام در امارات بخرید: راهنمای نهایی"]

6. "خرید یک شرکت فوق العاده با قیمت مناسب ، از یک شرکت عادلانه با قیمت فوق العاده بهتر است."

یکی از راه های تفسیر نادرست سرمایه گذاری وارن بافت این است که فرض کنید تنها معیار خرید سهام این است که باید کم ارزش باشد.

این نقل قول به دنبال اصلاح این سوء تفاهم است.

شرکت های زیادی با اصول ضعیف وجود دارند که کم ارزش هستند. کم ارزش بودن یک نشانه همه چیز نیست که سهام یک خرید خوب است. در عوض ، وظیفه اصلی سرمایه گذار این است که آیا سهام دارای اصول خوبی برای شروع است - اگر شرکت فوق العاده است.

فقط وقتی اعتقاد دارید که یک شرکت فوق العاده است باید در نظر بگیرید که آیا این ارزش کم ارزش یا بیش از حد است.

برای ETF ، این بدان معنی است که نسبت قیمت و هزینه تنها ملاحظات مهم نیست. شما باید نوع متنوع سازی آن را ارائه دهید ، اعتماد به نفس ارائه دهنده ETF ، نقدینگی ETF (میانگین حجم معاملات) ، چقدر خوب شاخص خود را ردیابی می کند و ستاره رتبه بندی صبح به آن می دهد.

قیمت گذاری خوب و نسبت هزینه پایین مهم است ، اما آنها تنها عواملی نیستند که باید در نظر بگیرید.

7. "مهمترین کیفیت برای یک سرمایه گذار خلق و خوی است ، نه عقل."

یک سرمایه گذار منضبط یک سرمایه گذار ثروتمند است زیرا آنها آموخته اند که نوسانات بازار طبیعی است و صبر می پردازد.

در این نقل قول ، بافت به عصب روانشناختی اکثر خرابی های سرمایه گذاری می پردازد. انسان از نظر طبیعت موجودات غیرمنطقی است و غالباً وسوسه می شوند وقتی فکر می کنند بازار علیه آنها کار می کند ، تجارت کنند. در مقابل ، این سرمایه گذار خوب است که یاد می گیرد بازار را تماشا نکند. این شخصی است که در نهایت بیشترین پاداش را در دراز مدت به دست می آورد.

بافت اظهار می دارد که برای ایجاد ثروت بیشتر ، شما را ملزم به لزوماً باهوش تر از یک سرمایه گذار دیگر نمی کند ، بلکه با واکنش خود نسبت به غیرمنطقی بودن بازار نظم بیشتری پیدا می کنید.

"شما نیازی به دانشمند موشک ندارید.""سرمایه گذاری یک بازی نیست که مرد با 160 ضریب هوشی با 130 ضریب هوشی آن مرد را ضرب و شتم کند."

8- "خطر ناشی از عدم دانستن آنچه شما انجام می دهید."

کمی تحقیقات می تواند خطر زیادی را کاهش دهد. بافت تا به حال استاد سرمایه گذاری پدیده ای است و در این نقل قول به ما یادآوری می کند که باید مطالعه کنیم ، مطالعه کنیم ، مطالعه کنیم.

با این حال ، این توصیه اغلب می تواند فراموش شود ، به خصوص پس از آنکه یک سرمایه گذار موفقیتی را مشاهده کرده است. یک حلقه بازخورد مثبت می تواند گمراه کننده و در واقع برای سرمایه گذاران خطرناک باشد.

درعوض ، همانطور که هر معلم خوبی تجویز می کند ، بافت به ما دستور می دهد که ما کارهای خانه خود را انجام دهیم.

در مورد قوانین سرمایه گذاری ، قبل از تصمیم گیری در مورد چرا سرمایه گذاری در ETF و یادگیری درس داده های تاریخی ، منابع را مطالعه کنید. همه اینها عوامل مهمی هستند که درک شما از بازار را بهبود می بخشد و هنگام شرکت در آن خطر شما را کاهش می دهد.

9. "هرگز در شغلی سرمایه گذاری نکنید که نمی توانید درک کنید."

آنچه بافت در اینجا در مورد مشاغل (سهام فردی) می گوید نیز در مورد هر دارایی سرمایه گذاری دیگر صادق است. دلیل اصلی اینکه مردم هنگام سرمایه گذاری پول خود را از دست می دهند این است که آنها در دارایی ها یا مشاغلی که نمی فهمند سرمایه گذاری می کنند.

بیشتر اوقات ، آنها این کار را بر اساس توصیه های یک خانواده ، دوست یا یک غریبه کامل انجام می دهند که ظاهراً میلیون ها نفر از چنین دارایی یا تجارت ساخته اند. بعضی اوقات ، آنها این کار را انجام می دهند زیرا دارایی یا تجارت خاص مرسوم ، مد روز و FOMO است (ترس از دست دادن - آنچه بوفت آن را حرص می خواند) آنها را وادار می کند تا سوار شوند.

ایمان کور به دیگران که کاملاً نیاز به انجام تحقیقات شخصی را تخفیف می دهد (همانطور که به عنوان دقت کافی شناخته می شود) ، ممنوعیت سرمایه گذاران بی شماری است.

قبل از خرید هر دارایی (سهام ، اوراق قرضه ، REIT ، ETF ، رمزنگاری و غیره) ، باید به دنبال درک چگونگی عملکرد آن دارایی باشید. از همه مهمتر ، شما باید فراتر از بازگشت که آنها قول می دهند نگاه کنید و خطر را نیز در نظر بگیرید.

افرادی که دارایی های سرمایه گذاری مرسوم ، مد روز را ترویج می کنند ، منحصراً در بازده ها به عنوان راهی برای تجدید نظر در حرص و آز شما تمرکز می کنند. اولین کار شما نادیده گرفتن اعتیاد به مواد مخدره و تلاش برای درک اصول چنین دارایی است.

فقط در صورت درک اساسی از دارایی - بازده و خطرات آن - در صورت تلاش برای سرمایه گذاری در آن.

آیا این بدان معنی است که شما باید در امور مالی کارشناسی ارشد دریافت کنید؟دور از آن.

در Sarwa ، ما تمام تلاش خود را می کنیم تا از طریق وبلاگ خود به طور مداوم منابع سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی خوبی را برای شما فراهم کنیم. در آنجا ، اطلاعات مورد نیاز شما را فراتر از اعتیاد به مواد مخدره و انتخاب سرمایه گذاری صحیح پیدا خواهید کرد.

10. "مهمترین سرمایه گذاری که می توانید انجام دهید در خودتان است."

دو مورد وجود دارد که باید دائماً در آن سرمایه گذاری کنید: توانایی شما در کسب درآمد و توانایی خود در کسب درآمد برای شما.

هر کاری که انجام دهید ، در این کار بهتر شوید تا بتوانید ارزش بیشتری را سفارش داده و درآمد خود را افزایش دهید.

اما به یاد داشته باشید که در حالی که شما فقط می توانید روزانه ساعت ها کار کنید و برای تعداد معینی از سال ، پول - زیرا نامحسوس است - می تواند 24/7 ، برای همیشه کار کند.

بنابراین ، شما همچنین باید در آموزش مالی خود سرمایه گذاری کنید. وبلاگ Sarwa را بخوانید ، در وبینارهای ما شرکت کنید و از سایر منابع مالی قابل اعتماد استفاده کنید (ما اغلب در مقالات خود به آنها پیوند می دهیم).

11. "هرگز به یک درآمد واحد وابسته نباشید. برای ایجاد منبع دوم سرمایه گذاری کنید. "

در اینجا ستون برای چرا سرمایه گذاری بسیار مهم است. در زندگی ، ما هرگز نباید به یک منبع درآمد واحد اعتماد کنیم. سرمایه گذاری یک راه اثبات شده را برای تولید آن جریان مهم درآمد دوم باز می کند.

در این نقل قول ، بافت همچنین به اهمیت تنوع اساسی اشاره می کند. با ایجاد بیش از یک منبع درآمد ، ما اساساً شروع به متنوع سازی جریان های درآمد خود می کنیم.

سرمایه گذاری متنوع و طولانی مدت دستور العمل موفقیت و همچنین رویکرد ساروا برای سرمایه گذاری است.

12. "من به شما می گویم که چگونه ثروتمند شوید. درها را ببندید. وقتی دیگران حریص هستند ترس داشته باشید. حریص باشید وقتی دیگران ترس دارند. "

چند نقل قول به همان اندازه بینش در ذهن وارن بوفه ارائه می دهد.

در این نقل قول معروف ، بافت در مورد یک واقعیت مهم تأمل می کند: انسان ها به طور طبیعی غیر منطقی هستند. ما می توانیم انتظار داشته باشیم که تعداد زیادی از آنها در یک گروه کارهای غیر منطقی انجام دهند. به همین دلیل نوسانات بزرگ بازار غالباً مبتنی بر هوس معامله گران است.

با یادگیری عقلانی برای کار در برابر این وضع موجود ، ما می آموزیم که مبارزه با اصرار برای پیروی از ذهنیت گله به یک سهام ، پرداخت می شود. در همین حال ، دویدن به یک روند اغلب منجر به فاجعه خواهد شد.

بهترین راه برای مبارزه با این حرص و آز و "ثروتمند شدن" این است که فکر کنید بلند مدت و سرمایه گذاری در پس انداز خودکار ، برنامه ریزی بازنشستگی یا سایر طرح های سرمایه گذاری در اسرع وقت است.

13. "مهم نیست که استعداد یا تلاش چقدر عالی باشد ، بعضی چیزها فقط زمان می برد. شما نمی توانید با بارداری نه زن در یک ماه یک کودک تولید کنید. "

یکی از عبارات بیش از حد و رنگارنگ بافت ، در اینجا اوراکل اوماها به ما دستور می دهد تا درک کنیم که همه چیز عجله نمی شود. هیچ چیزی به عنوان یک طرح موفق "سریع ثروتمند" وجود ندارد. سرمایه گذاری - مانند نوزادان - همیشه زمان خاصی را برای رشد خود اختصاص دهید.

در واقع ، با پرش با عجله به سرمایه گذاری در بورس سهام ، شما بیشتر از این به ثروت سخت درآمد خود آسیب می رسانید.

بهترین شرط: همیشه نفس بکشید ، یاد بگیرید که صبور باشید ، تحقیق کنید و در صورت لزوم به دنبال راهنمایی مالی متخصص باشید.

14. "امروز افرادی که معادل های نقدی دارند احساس راحتی می کنند. آنها نبایدآنها تصمیم به یک دارایی طولانی مدت وحشتناک انتخاب کرده اند ، که تقریباً هیچ چیزی را پرداخت نمی کند و مطمئناً ارزش آن را کاهش می دهد. "

بازار سهام می تواند ارعاب کننده باشد. این امر به ویژه در صورتی صادق است که شما قبلاً با چرخه ترس از رنگ آشنایی ناگوار داشته باشید. جای تعجب نیست که برخی هنوز هم ترجیح می دهند به پول نقد بپردازند.

اما همانطور که بافت در اینجا اشاره می کند ، پول نقد بدترین دارایی است که می توانید داشته باشید. با عدم سرمایه گذاری ، شما یک دارایی استهلاک را که از تورم کم ارزش می شود ، نگه می دارید.

برای مبارزه با تورم ، ما باید راه هایی را برای رشد ثروت ما به مرور زمان کشف کنیم. بهترین راه برای انجام این کار امروز ، خودکار سازی سرمایه گذاری های ما است. برای کسانی که کنجکاو هستند اطلاعات بیشتری کسب کنند ، این می تواند با ساختن یک سبد سرمایه گذاری از ابتدا پس از صحبت با یک مشاور مالی شروع شود.

15. "ما هرگز نمی خواهیم به مهربانی غریبه ها بپردازیم تا تعهدات فردا را برآورده کنیم. هنگامی که مجبور به انتخاب شدم ، من حتی یک خواب شبانه به دلیل شانس سود اضافی تجارت نخواهم کرد. "

در حالی که وارن بافت معتقد است که پول نقد و معادل پول نقد به عنوان سرمایه گذاری وحشتناک است ، او می خواهد مقداری پول نقد را به عنوان نوعی حمایت حفظ کند - تا بتواند تعهدات فردا را برآورده کند.

به عبارت دیگر ، بافت ترجیح می دهد پول کافی برای تأمین هرگونه نیاز مداوم داشته باشد و از سرمایه گذاری بیش از حد جلوگیری کند.

درس در اینجا برای سرمایه گذار فردی این است که شما باید یک صندوق اضطراری داشته باشید که هنگام بروز شرایط اضطراری از شما محافظت می کند.

بدون صندوق اضطراری ، ممکن است مجبور شوید سرمایه گذاری های خود را برای ملاقات با شرایط اضطراری بفروشید. جدا از این واقعیت که ممکن است مجبور شوید این سرمایه گذاری ها را با ضرر بفروشید ، همچنین این فرصت را دارید که از طریق بهره مرکب (هزینه فرصت) این پول را رشد دهید. از طرف دیگر ، شما ممکن است مجبور شوید به غریبه ها وابسته باشید تا شما را وثیقه یا بدهی با نرخ بهره گران قیمت داشته باشند.

برای جلوگیری از موقعیت های فوق ، توصیه می شود که حدود سه تا شش ماه از هزینه های زندگی خود را در حساب پس انداز یا بازار پول به عنوان صندوق اضطراری نگه دارید. پس از آن ، می توانید تمام پول خود را در بازار سرمایه گذاری کنید.

با چنین امنیتی ، شما به دلیل اضطراری غیر منتظره یا حساب کردن بر حسن نیت افراد دیگر (خواه دوست یا غریبه) کمتر از دست دادن خواب دارید.

16. "امروز چیزی را که امروز جذاب است ، نگذارید زیرا فکر می کنید فردا چیز بهتری پیدا خواهید کرد."

به گفته آنها ، یک پرنده در دست ارزش دو بوته دارد.

عبور از یک سرمایه گذاری خوب در انتظار سرمایه گذاری بهتر در آینده یک انتخاب ضعیف است.

حتی بهترین سرمایه گذاران نمی توانند پیش بینی کنند که چگونه بازار فردا رفتار خواهد کرد. سهام خوبی که امروز از آن عبور می کنید ممکن است به یک مبتکر بزرگ بعدی تبدیل شود و ممکن است مانند آن وجود نداشته باشد.

توصیه بافت این است که هنگامی که یک سهام شرایط را برای شما مهم کند ، حس کمی وجود دارد که آن را از این امید که در آینده بهتر خواهد شد ، آن را دور بیندازید.

این توصیه همچنین در مورد این سؤال است که چه زمانی یک سرمایه گذار باید وارد بازار شود. آیا اکنون باید آن سهام یا ETF را بخرید یا منتظر یک زمان مناسب تر باشید (شاید وقتی ارزان تر باشد)؟

واقعیت این است که وقتی برای طولانی مدت سرمایه گذاری می کنید ، زمانی که در بازار می گذرانید از زمان ورود به بازار مهمتر است. تحقیقات نشان داده است که بازار بیش از آنچه که سقوط می کند افزایش می یابد و هرچه مدت زمان خود را در بازار بگذرانید ، خطر شما کمتر خواهد بود.

از طرف دیگر ، هرچه زمان بیشتری در بازار بگذرانید ، پول شما می تواند بازده ترکیبی کسب کند.

بنابراین ، به جای انتظار برای زمان بهتر ، پول خود را با مبلغی سرمایه گذاری کنید و تماشای آن در دراز مدت رشد کنید.

[برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد اینکه چرا سرمایه گذاری جمع بهتر از میانگین قیمت دلار و زمان بندی در بازار است ، بخوانید ، "متوسط هزینه دلار در مقابل سرمایه گذاری با ارزش: چگونه باید سرمایه گذاری کنید؟"]

17. "پیش بینی ها ممکن است در مورد پیش بینی کننده چیزهای زیادی به شما بگویند. آنها در مورد آینده چیزی به شما نمی گویند. "

مهم است که توصیه های سرمایه گذاری را انجام دهید ، نه با یک دانه نمک بلکه یک سطل کامل.

هیچ متخصص یا مشاور سرمایه گذاری آینده را نمی داند. پیش بینی در مورد عملکرد بازار سهام در آینده دقیقاً همین است - پیش بینی های صرف.

زمان بندی بازار و تصمیم گیری های سرمایه گذاری صرفاً بر اساس پیش بینی های بازار استراتژی خوبی نیست.

بافت به جای تلاش برای پیش بینی بازار ، ترجیح می دهد بر شناسایی شرکت هایی با اصول خوب که بازار کم ارزش است ، تمرکز کند. تا زمانی که اصول تغییر نکند ، او چنین سهام را برای طولانی مدت نگه می دارد.

این ترکیب از تمرکز بر اصول و تعهد به طولانی مدت ، شما را از غلتک عاطفی خواندن هر پیش بینی شده توسط هر "متخصص" سرمایه گذاری نجات خواهد داد.

18. "هنگامی که تریلیون دلار توسط وال استریتز با پرداخت هزینه های بالایی اداره می شود ، معمولاً مدیرانی خواهند بود که سودهای بیش از حد را به دست می آورند ، نه مشتری."

بین هزینه هایی که به یک مشاور سرمایه گذاری و بازده خالص خود پرداخت می کنید ، رابطه معکوس وجود دارد. هرچه هزینه ها بالاتر باشد ، بازده خالص شما پایین تر است.

وارن بافت طرفدار بزرگی از صندوق های متقابل نبود که هزینه های بالایی را برای مدیریت پول سرمایه گذاران هزینه می کرد. نگرانی وی حتی قابل درک تر است با توجه به اینکه این صندوق های متقابل اغلب نتوانند از بازار بهتر عمل کنند - این دلیل اصلی هزینه های بالایی است که در وهله اول هزینه های بالا را پرداخت می کنند.

جای تعجب نیست که وارن اکنون توصیه می کند که سرمایه گذاران انفرادی بهتر از سرمایه گذاری در صندوق های کم هزینه استفاده می کنند ، حتی به متولی خود نیز دستور می دهد 90 ٪ از املاک خود را در S& P 500 قرار دهد.

این صندوق های منفعل کم هزینه ارزان تر هستند و به جای تلاش برای بهتر از آن ، یک شاخص را ردیابی می کنند.

به همین دلیل ساروا معتقد است که ETF ها - که حتی ارزان تر ، مایع تر و شفاف تر از صندوق های شاخص هستند - بهترین راه برای سرمایه گذاری در بازار هستند.

19. "بهترین فرصت برای استقرار سرمایه زمانی است که همه چیز در حال کاهش است."

وقتی بازار در حال کاهش است ، همه ترس دارند و به جای اینکه به دنبال فرصت های جدید باشند. آنها سرمایه گذاری های خود را هراس می کنند.

بافت معتقد است که رکودهای بازار بهترین زمان برای جستجوی شرکت های خوب کم ارزش است ، زیرا کاهش بازار عمومی به این معنی است که چنین سهام حتی از این که بازار گاو نر باشد ، کم ارزش تر هستند.

این توصیه خوب حتی برای سرمایه گذاران منفعل است.

رکودهای بازار زمان مناسبی برای سرمایه گذاری بیشتر در نمونه کارها متنوع ETF های شما است. چرا؟شما ETF های خود را ارزان تر خریداری می کنید ، این به معنای بازده کل نمونه کارها بالاتر است.

در حالی که شما باید در هر زمان سرمایه گذاری کنید که برای انجام این کار پول داشته باشید ، بدون توجه به شرایط فعلی در بازار ، با این وجود رکودهای بازار فرصتی مناسب برای حتی دو برابر سرمایه گذاری شما به جای خروج از بازار از ترس است.

20. "وال استریت تنها مکانی است که مردم در یک رولز رویس سوار می شوند تا از کسانی که مترو را می گیرند مشاوره بگیرند."

قبل از دریافت مشاوره مالی یا اعتماد به کسی با پول خود ، باید مطمئن باشید که آنها دانش ، تجربه و موفقیت لازم را با پول دارند. و اگر تیمی از چنین افرادی داشته باشید به جای یک رنجر تنها یا فقط چند نفر ، به مراتب بهتر خواهد بود.

به عنوان مثال ، SARWA دارای یک تیم مشاوره ثروت با تجربه و تخصص در امور مالی ، تجارت ، مشاوره ، توسعه تجارت ، روابط سرمایه گذار و فناوری های سرمایه گذاری از جمله کارمندان سابق Accenture ، McKinsey و Co ، PWC و Vigilant Global است.

ما همچنین مشاوران و متخصصان سرمایه گذاری داریم که شامل دکتر جیرو کوندو ، استادیار دارایی در دانشگاه مک گیل و دکتر زینینا زیدان ، رئیس هیئت مدیره Royal Financials است. و بسیاری از چهره های عمومی وجود دارند که به عنوان سفیران ساروا نیز فعالیت می کنند.

اگر به بافت گوش دهیم ، باهوش ترین راه برای سرمایه گذاری ، اقدام امروز و لذت بردن از مزایای آن به مرور زمان است.

یک تماس رایگان با یکی از مشاوران ثروت ما برنامه ریزی کنید تا بدانید که چگونه SARWA می تواند به شما در شروع سفر سرمایه گذاری خود کمک کند. مشاوران ثروت ما در کمک به سرمایه گذاران جدید برای ایجاد پرتفوی برای مطابقت با اهداف مالی منحصر به فرد ، تحمل ریسک و افق زمانی تخصص دارند.

می خواهید اطلاعات بیشتری کسب کنید ، با تیم مشاوره ما صحبت کنید که آنها از کمک به آنها خوشحال می شوند. برای سرمایه گذاری در آینده خود آماده هستید؟

افشای مهم:

اطلاعات ارائه شده در این وبلاگ فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی است. این نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. هر سرمایه گذار باید قبل از هرگونه تصمیمی که ممکن است بر وضعیت مالی آنها تأثیر بگذارد ، دقت خود را انجام دهد و باید یک استراتژی سرمایه گذاری داشته باشد که نشان دهنده مشخصات و اهداف ریسک آنها باشد. نمونه های ارائه شده برای اهداف مصور است. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند. داده های به اشتراک گذاشته شده از اشخاص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع قابل اعتماد به دست می آیند. با این حال ، نمی توان آن را تضمین کرد. هر مقاله ، اخبار روزانه ، تجزیه و تحلیل و/یا سایر اطلاعات موجود در وبلاگ نباید برای اهداف سرمایه گذاری به آنها اعتماد شود. محتوای ارائه شده نه پیشنهادی برای فروش و نه خرید امنیت است. نظرات ، اخبار ، تحقیق ، تجزیه و تحلیل ، قیمت ها یا سایر اطلاعات موجود در خدمات وبلاگ ما یا برای شما ایمیل ارسال شده است ، به عنوان تفسیر بازار عمومی ارائه می شود. SARWA ضمانت نمی کند که اطلاعات دقیق ، قابل اعتماد یا کامل باشد. هرگونه اطلاعات شخص ثالث ارائه شده ، بازتاب دیدگاه های ساروا نیست. ساروا مسئولیتی در قبال ضررهای ناشی از سوء استفاده از اطلاعات ندارد. هر تصمیمی در مورد اینکه آیا یک سرمایه گذاری خود کارگردانی مناسب یا مناسب است ، یک تصمیم مستقل توسط خواننده است. تمام سرمایه گذاری ها در معرض خطر هستند ، از جمله از دست دادن احتمالی پول سرمایه گذاری شده.