مجوز رمزنگاری در پرتغال

در ماه آوریل ، Bison Bank مجاز به ارائه خدمات ذخیره سازی و تجارت Cryptocurrency در پرتغال بود. Bison Bank ، یک موسسه مالی پرتغالی ، مجوز از بانک مرکزی پرتغال (بانکو دو پرتغال) برای فعالیت به عنوان ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) دریافت کرد ، روز پنجشنبه بانکو دو پرتغال اعلام کرد.

طبق گفته رسانه های پرتغالی SAPO ، Bison Bank دارایی های دیجیتالی ویژه ای برای تجارت دیجیتال برای تبادل دارایی های مجازی ایجاد می کند. این بخش اولین نهاد حقوقی در پرتغال است که متعلق به یک بانکی است که توسط بانکو دو پرتغال مجاز است خدمات معاملات سپرده گذاری و رمزنگاری را ارائه دهد.

با توجه به توسعه سریع صنعت fintech ، فناوری blockchain به طور کلی و cryptocurrency به طور خاص موضوع بحث و گفتگو توسط دولت پرتغال است.

طی چند سال گذشته ، این فناوری ها به دلیل افزایش هزینه بیت کوین ، افزایش علاقه به برگزاری ICO در پرتغال و سایر کشورها و سرمایه گذاری در بازار آنها ، توجه عمومی را به خود جلب کرده اند.

کسانی که قصد ایجاد یک رمزنگاری در پرتغال یا یک شرکت رمزنگاری را برای انجام معاملات با دارایی های رمزنگاری دارند ، باید قبل از شروع فعالیت خود در بانکو دو پرتغال ثبت نام کنند.

دریافت مجوز برای فعالیت های رمزنگاری در پرتغال برای ارائه دهندگان دارایی مجازی مانند:

• ارائه دهندگان خدمات مبادله بین دارایی های مجازی و ارزهای فیات.
• ارائه دهندگان خدمات مبادله ای بین یک یا چند شکل دارایی مجازی.
• ارائه دهندگان خدمات که امکان انتقال دارایی های مجازی از یک آدرس یا کیف پول به دیگری را فراهم می کنند.
• ارائه دهندگان خدمات کیف پول سفارشی (مبادلات رمزنگاری و شرکتهای رمزنگاری مشابه).

مجوز cryptocurrency در پرتغال

مقررات رمزنگاری در نمای کلی پرتغال

بانک مرکزی مرجع صالح برای ثبت نام شرکت های رمزنگاری در پرتغال و تأیید رعایت مقررات قانونی و نظارتی قابل اجرا حاکم بر اجرای AML توسط افراد فوق است.

بانک پرتغال یک مقام صالح پرتغال است که مسئول ثبت نام سازمان هایی است که قصد دارند به عنوان ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی و تأیید رعایت مقررات قانونی و نظارتی ، تنظیم پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریستی (AML/CFT) عمل کنند.

کنترل بانکو دو پرتغال بر ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی ، همانطور که طبق قانون شماره 83/2017 از 18 اوت 2017 تعریف شده است ، به اهداف AML/CFT محدود می شود و به سایر زمینه های محتاطانه ، رفتار بازار یا هر ماهیت دیگر گسترش نمی یابد.

فعالیت هایی با دارایی های مجازی که در بانک پرتغال ثبت می شود و در پرتغال تنظیم می شود

فعالیت ها یا معاملات زیر مربوط به دارایی های مجازی در قلمرو پرتغال منوط به ثبت قبلی با بانک پرتغال است ، از جمله هنگامی که متقاضی درگیر حرفه یا فعالیت دیگری است ، که توسط قانون شماره 83/2017 از 18 اوت 2017 ارائه شده است:

• تبادل خدمات بین دارایی های مجازی و ارزهای فیات یا بین یک یا چند شکل دارایی مجازی.
• خدمات برای انتقال دارایی های مجازی ؛
• ذخیره و/یا مدیریت دارایی ها یا ابزارهای مجازی برای کنترل ، نگهداری ، ذخیره یا انتقال چنین دارایی از جمله کلیدهای رمزگذاری شده خصوصی.

افراد طبیعی یا حقوقی زیر در قلمرو پرتغال فعال هستند:

• اشخاص حقوقی یا حقوقی به عنوان اشخاص حقوقی در پرتغال برای اجرای فعالیت هایی با دارایی های مجازی در نظر گرفته می شوند.
• اشخاص یا اشخاص طبیعی یا حقوقی به عنوان اشخاص حقوقی در پرتغال مشغول فعالیت با دارایی های مجازی هستند.
• سایر اشخاص یا نهادهای طبیعی یا حقوقی به عنوان اشخاص حقوقی در نظر گرفته می شوند که در رابطه با عملکرد دارایی های مجازی موظفند فعالیت های خود را به مقامات مالیاتی پرتغال گزارش دهند.

مزایای

هیچ محدودیتی یا تعهداتی برای اعلام دارایی های رمزنگاری وجود ندارد

بدون نیاز به سرمایه حداقل برای شرکت

بدون مالیات بر درآمد بر درآمد cryptocurrency

امکان خرید املاک و مستغلات برای cryptocurrency

مقررات عمومی

برای به دست آوردن مجوز به اشتراک گذاری رمزنگاری در پرتغال ، باید تعدادی از الزامات برآورده شود که موارد زیر را شامل می شود:

• درخواست از IBCM برای مجوز قبلی برای مجوز یک شرکت در منطقه اقتصادی رایگان پرتغال.
• روش ثبت نام یک شرکت پرتغالی ؛
• دریافت مجوز MBCM ؛
• درخواست مجوز برای مبادله ارزهای رمزنگاری شده با بانک پرتغال ؛
• انتصاب یک افسر ضد پولشویی و یک مدیر محلی.
• افتتاح حساب تسویه حساب با یک بانک پرتغالی.

در پرتغال محدودیت مرزی یا تعهداتی برای اعلام دارایی در رمزنگاری وجود ندارد. هیچ تعهدی جداگانه برای گزارش وجود ندارد ، در صورت پرداخت در Cryptocurrency بالاتر از آستانه خاص ، به جز معاملات که در آن شخص متعهد مشمول قانون AML پرتغالی ممکن است شرکت کند ، در چنین حالتی ، شخص مربوطه ملزم به گزارش استمعاملات یا فعالیت های مشکوک صرف نظر از مبلغ موجود.

موسسات مالی موظفند با توجه به قوانین پیشگیری از ML/TF ، نقل و انتقالات از سیستم عامل های مجازی را برای دارایی های تجاری ارزیابی کنند. آنها به مؤسسات مالی نیاز دارند تا تعدادی از مسئولیت ها را انجام دهند ، از جمله به عنوان مثال:

• شناسایی و دانش مشتری خود ؛
• ذخیره اسناد مربوط به مشتریان و معاملات ؛
• بررسی و گزارش معاملات مشکوک ؛
• پذیرش و اجرای کنترل های داخلی که خطرات EA/TF را برای هر سازمان در نظر می گیرد.

الزامات

• نسخه های معتبر/قانونی گذرنامه همه شرکت کنندگان ؛
• Apostille/وکالت قانونی برای ثبت نام شرکت از همه شرکت کنندگان ؛
• گواهی/گواهی قانونی قانونی بودن در محل شهروندی همه شرکت کنندگان ؛
• قدرت وکالت مدیران شرکت برای استخدام کارمندان و درخواست مجوز.
• خلاصه از همه شرکت کنندگان در شرکت ؛
• حضور فیزیکی در پرتغال (دفتر) ؛
• مقامات محلی (حداقل یکی از مدیران باید در پرتغال ساکن باشند).
• افسر محلی ضد پولشویی.

ثبت شرکت

علاوه بر اسناد برای ثبت نام ، باید 3 نام شرکت ارائه شود - در پرتغال ، نام های مکرر شرکت ممنوع است ، برای انتخاب گزینه ممکن ، چندین نام لازم است.

برای ثبت نام یک شرکت ، همچنین برای تعیین انواع فعالیت های اقتصادی که شرکت قصد دارد انجام دهد ، لازم است.

همچنین برای تعیین اندازه حداقل سرمایه مجاز ضروری است. با وجود این واقعیت که این قانون محدودیتی را تعیین کرده است - 1 یورو.

روش ایجاد یک شرکت رمزنگاری:

1. شناسایی فعالیتهای آینده و تدوین یک برنامه تجاری.
2. انتخاب ، تأیید و رزرو نام تجاری برای یک شرکت رمزنگاری.
3. جمع آوری اطلاعات در مورد ذینفعان ، بنیانگذاران و مدیران شرکت.
4. یافتن آدرس ثبت نام برای یک شرکت رمزنگاری.
5. تهیه اسناد تشکیل دهنده و ثبت نام.
6. تشکیل و ارسال بسته اسناد لازم برای ثبت نام.
7. ثبت نام دولت ، در صورت تأیید.
8. ثبت نام برای اهداف مالیاتی و اشتغال.
9. به دست آوردن مجوزهای اضافی برای فعالیتهای تنظیم شده.

پس از ثبت نام شرکت ، علاوه بر اسناد قبلاً جمع آوری شده ، افتتاح یک حساب با بانک پرتغالی به طور جداگانه نیاز دارد:

• توافق در مورد تأسیس شرکت ؛
• استخراج از ثبت دولت شرکت ها ؛
• عصاره از ثبت ذینفعان ؛
• نام والدین مدیر حساب ؛
• شماره موبایل؛
• آدرس ایمیل.

مسئولیت ها

شرکت هایی که عملیات رمزنگاری را انجام می دهند ، از جمله موارد دیگر ، اقدامات زیر را انجام می دهند:

• در مواردی که توسط قانون ارائه شده است ، حداقل یک کارت هویت (برای شخص طبیعی) یا اسناد ثبت نام (برای شخص حقوقی) را شناسایی کنید.
• تمام اقدامات معقول را برای درک ساختار مالکیت و کنترل مشتری انجام دهید.
• از هدف و ماهیت مورد نظر روابط تجاری مطلع شود.
• تشکیل مشخصات ریسک مشتری بسته به ویژگی های معاملات ، منبع و مقصد وجوه در چارچوب روابط تجاری یا یک معامله یک بار.
• جمع آوری ، ذخیره و به روزرسانی اطلاعات در مورد مشتریان و معاملات با دارایی های رمزنگاری.
• رویه های کنترل ساده یا دقیق را تحت شرایط خاص اعمال کنید.
• در صورت وجود خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم ، از انجام معامله خودداری کنید.
• گزارش های کلی و همچنین موارد مربوط به شستشوی پول حاصل از جرم و تأمین مالی تروریسم را ارسال کنید.
• آموزش پرسنل مسئول پیروی از قوانین مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم.

خطرات اصلی

به گفته بانک پرتغال ، انواع مختلفی از خطرات مرتبط با تجارت Cryptolense در پرتغال وجود دارد.

معاملات در دارایی های مجازی خطرات مربوط به کاربران خود و همچنین برای همه شرکت کنندگان در بازار را در بر می گیرد. مطابق با هشدارهای مقامات نظارت اروپا و شورای ملی سرپرستان مالی ، بانکو دو پرتغال توجه شما را به خطرات زیر جلب می کند:

• دارایی های مجازی مناقصه قانونی در پرتغال نیستند ، به این معنی که نیازی به پذیرش با ارزش اسمی ندارند.
• بر خلاف ابزارهای پرداخت تنظیم شده ، هیچ گونه حمایت قانونی وجود ندارد که حقوق بازپرداخت را برای مصرف کننده هایی که از دارایی های مجازی برای پرداخت پرداخت استفاده می کنند ، تضمین کند.
• در صورت اختلال در کل یا جزئی دارایی های مجازی ، هیچ صندوق برای تأمین ضرر و زیان ناشی از کاربران آنها وجود ندارد ، که مجبور است تمام خطرات مرتبط با معاملات را با استفاده از این ابزارها به عهده بگیرد.
• کاربران دارایی های مجازی ممکن است پول خود را در بستر معاملاتی از دست بدهند.
• معاملات با دارایی های مجازی می تواند به طور غیرقانونی ، در فعالیت های جنایی ، از جمله برای ML/TF استفاده شود.

اطلاعات عمومی تر

cryptocurrency در پرتغال برای پرداخت خدمات یا کالاهایی که فروشندگان این نوع پرداخت را می پذیرند استفاده می شود. این امر به ویژه برای فروشندگان املاک و مستغلات در پرتغال سودمند است.

پرتغال همچنین برای به دست آوردن مجوز اقامت برای خارجی ها جذاب است ، زیرا این امر به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات حدود 500 هزار یورو نیاز دارد.

رهبری این کشور با کنار گذاشتن مالیات بر درآمد که برای افرادی که از فروش Cryptocurrency درآمد دریافت می کردند ، به دست آورد ، شرایط مطلوبی را برای توسعه این تجارت ایجاد کرد. بنابراین معامله گران Crypto می توانند بدون پرداخت هزینه های مالی فعالیت های مالی انجام دهند.

در طول فروش کالاها یا خدمات ، قانون مالیات پرتغال در برخی موارد نرخ مالیات بر ارزش افزوده تا 23 درصد را فراهم می کند. با این حال ، مقامات پرداخت رمزنگاری را از نیاز به پرداخت مالیات بر ارزش افزوده معاف کرده اند.

پرداخت هزینه املاک در cryptocurrency معمول در پرتغال است. بنابراین ، اولین فروش املاک و مستغلات در پرتغال برای بیت کوین در سال 2018 ساخته شد. املاکی که در طول معامله فروخته شده است در نزدیکی لیسبون واقع شده است. این مورد اولین بار بود و برای سایر فروشندگان املاک و مستغلات شروع کرد ، بنابراین امروز چنین معاملات به طور مرتب انجام می شود و با استفاده از cryptocurrency پرداخت.