آنچه شما باید برای ثبت نام مبادله ارز مجازی خود در فیلیپین بدانید؟

در صورتی که به فکر شروع یک مبادله ارز مجازی (VC) یا تجارت مرتبط با VC در فیلیپین هستید ، همیشه بهتر است که چند تحقیق فشرده در مورد قوانین و مقررات کشور انجام دهید. پایبندی به مقررات یکی از بهترین کارهایی است که می توانید برای یک تجارت انجام دهید. با این حال ، اگر با آن آشنا نباشید ، قوانین می توانند مشکل پیدا کنند. برخی از حیاتی ترین اطلاعات در این مقاله برای راهنمایی و همراهی شما در ثبت نام تجارت مبادله ارز مجازی خود در کشور جمع آوری شده است.

2014: چگونه شروع شد

هنگامی که ارزهای مجازی در فیلیپین شروع به رشد کردند ، بانکو Sentral Ng Pilipinas (BSP) در مارس 2014 یک مشاوره عمومی صادر کرد و به مردم هشدار داد که VC ها هنوز توسط هیچ مرجع حاکمیتی در کشور در حال حاضر تنظیم نشده اند. این بیانیه از هموطنان ما خواسته است تا با برخی از اطلاعات اساسی در مورد ارزهای مجازی ، که تا آن زمان توسط BSP به عنوان "نوعی پول دیجیتالی تنظیم نشده (که توسط یک بانک مرکزی صادر نشده یا تضمین نشده است) آشنا شوند ، که امکان خرید آن را فراهم می کند. کالاهای مجازی و کالاها و خدمات واقعی. "

ارز مجازی چیست؟

تحت بخشنامه BSP شماره 944 از اصطلاحات ، ارز مجازی را می توان به "هر نوع واحد دیجیتالی که به عنوان یک واسطه مبادله یا نوعی از ارزش ذخیره شده دیجیتالی تولید شده توسط توافق در جامعه کاربران VC استفاده می شود" ارجاع داد. در اصل ، این یک ارز دیجیتالی است که به طور کلی برای معاملات آنلاین استفاده می شود. ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین ، EOS و امثال نوعی پول مجازی هستند. از آنجا که کاربران جامعه این ارز را بصورت آنلاین ایجاد می کنند ، توسط بانک های مرکزی یا مقامات دولتی صادر یا پشتیبانی نمی شود. VC ها همچنین می توانند از طریق کانال های مختلفی که بعداً در این پست توضیح داده می شود ، از طریق و از طریق فیات/پول نقد رد و بدل شوند.

ارز مجازی با پول فیات و پول الکترونیکی چگونه متفاوت است؟

ارز فیات یا پول نقد اغلب ارز واقعی نامیده می شود. این همان چیزی است که شما سکه ها و پول کاغذ (صورتحساب) می نامید و توسط بانک مرکزی یک کشور صادر و چاپ می شود. با این گفته ، این بدان معنی است که ارز فیات کاملاً توسط دولت یک کشور پشتیبانی می شود و به عنوان پرداخت بدهی های دولتی و خصوصی قابل قبول است. از طرف دیگر ، پول الکترونیکی بازنمایی دیجیتالی از ارز فیات ذخیره شده در کیف پول های دیجیتال یا کیف پول الکترونیکی است.

به عنوان مثال ، یک صورتحساب PHP100. 00 (پزو فیلیپین) ، که پول فیزیکی است ، Fiat است ، PHP100 که در کیف پول الکترونیکی شما ذخیره شده است (مانند سکه ها. PH ، GCASH و غیره) پول الکترونیکی است و بیت کوین یک استنوع ارز مجازی. یک لایحه 100 پنس را می توان به راحتی در هر نقطه از فیلیپین هنگام خرید کالا ، پرداخت هزینه خدمات و بسیاری موارد دیگر با پول الکترونیکی PHP100 پذیرفت که می تواند به عنوان "پرداخت کارت" نیز پذیرفته شود یا می تواند به درستی پس گرفته شوددور به عنوان پول نقد. در همین حال ، بیت کوین ، که به صورت دیجیتالی ذخیره می شود ، هنوز هم باید ابتدا به PHP تبدیل شود ، سپس به یک کیف پول مقصد منتقل شود یا از طریق رسانه های مختلف که در کشور پذیرفته شده است به عنوان پول نقد خارج شود.

هنگامی که شما کاملاً درک کرده و درک کرده اید که ارز مجازی چیست ، پس از آن تعجب می کنید که چگونه ، چه زمانی ، و از کجا می توانیم این VC ها را به اشکال دیگر ارزهای قابل قبول تبدیل کنیم. این نیاز همان چیزی است که مبادلات ارز مجازی پاسخ می دهد.

مبادله ارز مجازی چیست؟

مبادله ارز مجازی به "هر موجودی که خدمات یا مشغول فعالیت هایی باشد که تسهیلات برای تبدیل یا مبادله ارز FIAT به VC یا برعکس" ارائه می دهد ، اشاره دارد ، همانطور که در بخشنامه BSP شماره 944 تعریف شده است. این صرافی ها مانند بانکهای دیجیتال VC هستند که می توانید هر زمان که نیاز به انتقال ، تبدیل ، افزودن و پول ارزهای مجازی دارید از آنها استفاده کنید.

چگونه می توانید ثبت نام مبادله ارز مجازی را در فیلیپین پردازش کنید؟

یک شرکت تبادل VC برای فعالیت به عنوان یک شرکت حواله و انتقال ، باید گواهی ثبت نام (COR) را تأمین کند. ثبت نام از یک فرآیند دو مرحله ای تشکیل شده است. مرحله اول یک فرآیند غربالگری مقدماتی برای بانکو Sentral است که تصمیم بگیرد که متقاضی برای ثبت نام واجد شرایط باشد ، در حالی که مرحله دوم جایی است که از متقاضی واجد شرایط درخواست می شود تا مقالات پشتیبانی را ارسال کند. با این حال ، پس از 2 مرحله ، برای تکمیل روند ثبت نام و به دست آوردن COR ، باید پرداخت ها انجام شود.

فرآیند

مرحله اول: غربالگری. متقاضی جدید باید موارد زیر را برای ارزیابی ارسال کند:

• نامه درخواست
• برنامه تجاری از جمله بازارهای هدف
• لیست صاحبان و/یا سهامداران کنترل کننده ، مدیران و افسران اصلی.

مرحله دوم: اسناد مورد نیاز. اگر متقاضی در مرحله اول واجد شرایط تلقی نشده باشد ، وی نامه انکار را از Bangko Sentral دریافت می کند ، در غیر این صورت ، در صورت تصویب درخواست ، اسناد زیر برای تکمیل روند ثبت نام مورد نیاز است:

1. اوراق ثبت کسب و کار

• برای شرکت/شرکت: اوراق ثبت شرکت که به طور مقتضی توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار تأیید شده است.
• برای مالکیت مجرد: یک کپی از گواهی ثبت که توسط وزارت تجارت و صنعت تأیید شده است.
• برای تعاونی: گواهی ثبت نام در سازمان توسعه تعاون.

2. یک کپی از ثبت کسب و کار و/یا مجوز از شهر یا شهرداری که کسب و کار شما در آن قرار دارد و برای دوره فعلی فعالیت خواهد کرد. مجوز یا مدارک ثبت باید نشان دهنده خط کسب و کار شرکت ثبت شده شما باشد.

3. تعهدنامه محضری مالک و اعضای هیأت مدیره/شرکاء با امضای مالک، شریک یا مدیران، رئیس و/یا مدیران، در هر صورت.

توجه: نسخه ای از تعهدنامه را می توان در پیوست N-8-b-1 و پیوست N-8-b-2 بخشنامه شماره 942 BSP یافت.

4. مدرک حضور مالک / شرکا / مدیران / افسران اصلی و سایر پرسنل که مستقیماً در عملیات شرکت دخیل هستند در سمینار مورد نیاز قانون مبارزه با پول شویی که توسط AMLC، Bangko Sentral، یا یک شخص معتبر Bangko Sentral یا برایاشخاصی که قبل از اجرایی شدن این بخشنامه ثبت نام کرده اند، گواهی انطباق با این بند توسط رئیس جمهور و افسر انطباق صادر می شود.

توجه: تمام نهادهای شرکتی که مستقیماً در معاملات تجاری خدمات پولی دخیل هستند، ملزم به شرکت در سمینار معتبر بانککو Sentral یا AMLC در مورد الزامات AMLA هستند، همانطور که اصلاح شده است، به ویژه در مورد بررسی دقیق مشتری، گزارش تراکنش های مشکوک و تحت پوشش،و نگهداری سوابق قبل از شروع عملیات شرکت. علاوه بر این، آموزش تجدید باید حداقل هر دو (2) سال یکبار انجام شود.

5. گواهی امضا شده (از طرف مالک، شریک مدیریت، یا رئیس)، مبنی بر اینکه برنامه پیشگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم (MLPP) تولید، تصویب شده و بین همه کارکنان شرکت توزیع شده است.

6. ترخیص از NBI یا معادل آن در حوزه های قضایی خارجی، از کلیه مدیران و افسران اصلی درگیر.

7. گواهی محضری از مالک، شریک مدیریت یا رئیس شرکت مبنی بر انطباق با حداقل سرمایه مورد نیاز طبق بند 4511N. 2 کتابچه راهنمای مقررات موسسات مالی غیربانکی.

توجه: مبادله ارز مجازی یک شرکت حواله و انتقال (RTC) در نظر گرفته می شود. RTC ها زیر 6 دسته با یک سرمایه معیار اختصاصی برای هر بخش طبقه بندی می شوند ، از کمتر از 10 میلیون PHP تا حداقل PHP50 میلیون.

اسناد اضافی فقط برای RTC ها مورد نیاز است:

1. کپی یا کپی از توافق نامه کراوات اسناد رسمی با RTC که در صورت سرچشمه یا امضاء در خارج از کشور ادغام می شوند.
2. اگر یک RTC موجود یا طرف مقابل مستقر در خارج از کشور وجود داشته باشد ، اثبات این که RTC یا همتایان از طرف مرجع نظارتی برای شرکت در مشاغل حواله مجوز دارند و مشمول قوانین ضد پولشویی کشور است.
3. پس از ارسال کلیه اسناد مورد نیاز ، اعلامیه تأیید ارسال می شود و پس از پذیرش ، پس از آن مجبور به پرداخت هزینه های مربوطه می شوید. هزینه ثبت نام یک بار و غیر قابل استرداد برای RTC ها نیز به مقوله ای بستگی دارد که تجارت شما در آن قرار دارد و می تواند از PHP 20،000. 00 تا PHP 100،000. 00 باشد. علاوه بر این ، هزینه ثبت نام اضافی غیر قابل استرداد 1000 PHP برای هر دفتر جداگانه به غیر از دفتر مرکزی شرکت شما پرداخت می شود.
4. پس از پرداخت ، فقط باید منتظر صدور گواهی ثبت نام BSP شرکت خود باشید. به خاطر داشته باشید که یک شرکت ثبت شده با بانکوکو ، عملیات خود را ظرف 3 ماه از تاریخ صدور گواهی ثبت نام بانکو Sentral (COR) آغاز می کند.

درست است که ثبت نام های تجاری می تواند واقعاً سخت باشد ، به خصوص اگر تجارت شما به دلیل قوانین مختلف و مقررات اضافی در کشور مربوط به امور مالی باشد. با این حال ، بدانید که شما تنها نیستید و مشاوره با وکیل برای ثبت نام های تجاری همیشه یک تصمیم خوب است زیرا آنها می توانند به شما و شرکت آسانتر کمک کنند. در صورت نیاز به تماس با یک وکیل برای رسیدگی به ثبت نام مشاغل خود ، دفتر حقوقی YAP و Associates خدمات حقوقی متخصص و درجه یک را ارائه می دهد و تعداد معدودی از وکلا برای مراقبت از این کار برای شما وجود دارد.