اعتبار تجارت چیست؟در اینجا مزایا و معایب آورده شده است

اعتبار تجارت چیست؟در اینجا مزایا و معایب آورده شده است

دسته بندی ها

فهرست

بدون اعتبار تجارت ، هنگام خرید سهام یا مواد ، پول نقد از کار شما خارج می شود و هنگام فروش به مشتریان خود دوباره وارد می شود. اما با توافق نامه اعتباری تجاری ، اکنون کالاها را دریافت می کنید ، اما پول نقد خود را تا زمان پرداخت هزینه ها یا هفته ها بعد نگه دارید. بنابراین ، اگر قبل از آن زمان بفروشید ، پول قبل از پایان آن وارد می شود. و تا زمانی که ارزش اضافه کنید ، بیشتر از آن وارد می شود.

اما اعتبار تجارت چیست و چگونه کار می کند؟مزایا و معایب آن چیست؟آیا این درست است که 80-90 ٪ از تجارت جهانی به نوعی به تأمین اعتبار اعتبار تجارت متکی است؟

برای پاسخ به آخرین موارد اول: بله ، طبق سازمان تجارت جهانی. برای یک تور هدایت شده از اعتبار تجاری و چرا مهم است ، در ادامه بخوانید.

اعتبار تجاری در تجارت چیست؟

به عبارت ساده ، اعتبار تجارت زمانی است که یک تجارت با دیگری موافقت می کند که اکنون چیزی را تأمین کند و اجازه دهد بعداً تجارت دیگر بپردازد.

بیایید اکنون عمیق تر برویم.

اعتبار تجارت یک معامله تجاری دو طرفه بین تأمین کننده و یک خریدار است. شرایط اعتباری تجارت در جلو توافق می شود ، غالباً توسط یک شرکت تصمیم به انجام تجارت با دیگری. معمولاً تأمین کننده 30 ، 60 یا 90 روز به خریدار می دهد.

این بدان معنی است که شما کالاها را بدون تحویل پول نقد جلو می گیرید. سپس این کالاها را در تجارت خود استفاده می کنید یا به فروش می رسانید و از پولی که از مشتریان دریافت می کنید به عنوان پرداخت فاکتور دریافت کننده از تأمین کننده استفاده می کنید.

این اعتبار تجاری به طور خلاصه است. حال بیایید ببینیم که چگونه کار می کند.

اعتبار تجاری برای چه چیزی استفاده می شود؟

کنترل هزینه ، مدیریت جریان نقدی ، اهرم مالی ، آزادسازی سرمایه ، تأمین اعتبار برای رشد… اعتبار تجارت ، بستر تجارت ، بزرگترین تسهیل کننده تجارت جهانی و محلی از قفسه های سوپر مارکت تا کشتی سازی است.

اگر در پایان دریافت هستید ، مثل این است که یک وام کوتاه مدت ، ناامن و بدون بهره برای خرید کالاها و مواد مورد نیاز خود داشته باشید. این دارایی را در دستان شما قرار می دهد که تجارت شما می تواند برای تولید درآمد از آن استفاده کند - بدون تخلیه در سرمایه در گردش و فشار بسیار کمتری به جریان نقدی شما.

برخی از مشاغل بدون اعتبار تجارت نمی توانند وجود داشته باشند. ساخت و ساز ، فروشگاه مناسب ، خرده فروشی ... تصور کنید که باید همه چیز را بلافاصله بپردازید ، تمام پول های بسته شده تا زمانی که پول از طرف مشتریان وارد شود.

اما یک طرف مهم دیگر برای تجارت وجود دارد. بیشتر تأمین کنندگان برای کمک به جریان نقدی خود ، پرداخت زودهنگام را تحریک می کنند. این معامله ممکن است 90 روز برای پرداخت هزینه به شما بدهد ، اما در صورت پرداخت ظرف 14 روز ، 2 ٪ تخفیف دارد. این به کارآیی هدایت می شود زیرا به دنبال راه هایی برای ایجاد درآمد زودتر هستید.

شرایط ممکن است قابل مذاکره باشد. خریداران سنگین وزن ممکن است شرایط یک تأمین کننده را در برابر دیگران بازی کنند. هنگامی که وام های بانکی ارائه نمی شود ، یک تجارت نوپا ممکن است در یک تأمین کننده پیروز شود. خریداران با تقاضای فصلی ممکن است درخواست افزایش موقت در حد اعتبار را داشته باشند.

در امور مالی ، اعتبار تجارت نوعی پرداخت معوق است. در تجارت ، این پایه و اساس یک رابطه متقابل سودآور است.

مزایا و معایب اعتبار تجارت

مانند هر توافق نامه مالی ، اعتبار تجارت هم مزایا و هم معایبی دارد و این برای خریداران و تأمین کنندگان متفاوت است. اعتبار تجارت می تواند باعث رشد ، افزایش گردش مالی ، اضافه کردن یک رقابت رقابتی و تقویت وفاداری بین مشاغل همکاری شود. اما در بعضی موارد می تواند تأمین کنندگان را نیز در معرض مشکلات گردش نقدی قرار دهد.

از نظر تعادل ، احتمالاً عادلانه است كه بگوییم اعتبار تجارت به نفع همه كار می كند - تا زمانی كه خطرات درک شده و به درستی مدیریت شوند. جای تعجب نیست که مشاغل بزرگتر به یک مدیر اعتبار اختصاصی اختصاص می دهند تا امور را در مسیر خود نگه دارند و رابطه را بهینه کنند.

مزایای اصلی اعتبار تجارت چیست؟

• جریان نقدی را برای خریداران کاهش می دهد
• سرمایه در گردش را آزاد می کند
• تخفیف برای پرداخت های اولیه
• هزینه های عملیاتی پایین تر
• تنظیم آسان
• ابزار مذاکره
• روابط ایجاد می کند
• سوخت
• لبه رقابتی می دهد
• می تواند به تأمین مالی راه اندازی کمک کند

مزایا برای خریداران ، و نه چندان جذاب برای تأمین کنندگان. اعتبار تجارت به سیمان مشارکتهای بلند مدت کمک می کند. این امر به هر دو طرف دلیل می دهد تا جمع شوند.

معایب اصلی اعتبار تجارت چیست؟

• نیاز به مدیریت اعتبار
• خطر هزینه پرداخت دیررس
• عوارض احتمالی زنجیره تأمین
• ممکن است بر اعتبار اعتبار تأثیر بگذارد
• برخی از تأمین کنندگان ممکن است اعتبار خود را برای شرکت های نوپا امتناع ورزند
• اگر تاریخ پرداخت از دست رفته باشد گران است

اگر همه چیز به برنامه ریزی نرسد ، بزرگترین نکته منفی برای تجارت ، تأثیر احتمالی ضربه زدن است. برای خریداران ، مجازات عدم موفقیت در سمت شما می تواند به هزینه های شما بیفزاید و رابطه را ترشح کند. اما برای تأمین کنندگان ، این می تواند بسیار بدتر باشد. اگر تجارت مشتری تحت تأثیر قرار گیرد و بدهی ها بدون پرداخت هزینه باقی بمانند ، تأمین کنندگان می توانند با آینده ای نامشخص روبرو شوند.

بیمه اعتبار چیست؟

در بعضی موارد پیش فرض بدهی می تواند یک تجارت را فلج کند. بیمه اعتبار برای محافظت از تأمین کننده در برابر پرداخت بیش از حد دیررس یا عدم پرداخت کالاها یا خدمات ارائه شده با اعتبار طراحی شده است.

متأسفانه ، ورشکستگی - جایی که یک تجارت نمی تواند بدهی های خود را بپردازد - غیر معمول نیست. یک بیمه نامه اعتباری به یک تأمین کننده آرامش خاطر می دهد که مشکلات جریان نقدی شخص دیگری عواقب جدی برای تجارت خود نخواهد داشت.

بیمه اعتبار همچنین می تواند به محافظت از مشاغل از خطرات وسیع تر ، مانند نوسانات تجارت بین المللی یا مداخله دولت در یک بخش تجاری کمک کند.