مدیریت نقدینگی چیست؟

مدیریت نقدینگی در مواضع نقدی نسبت به تاریخ های گذشته ، حال و آینده ، دید را فراهم می کند و مروری بر سلامت مالی یک تجارت ارائه می دهد.

مدیریت نقدینگی به تجارت کمک می کند تا تصمیمات عملیاتی خوبی را اتخاذ کرده و ضمن جلوگیری از ورشکستگی ، خطرات تجاری پیش بینی نشده ای را طی کند. همچنین شرکت ها را قادر می سازد تا از فرصت های شغلی در هنگام بروز استفاده کنند و یک مزیت رقابتی را ارائه دهند.

مدیریت نقدینگی با مدیریت هزینه همراه است ، که دیدگاه یکپارچه و تجمعی از منابع مالی در یک سازمان را به خود اختصاص می دهد. مدیریت هزینه به حساب های قابل پرداخت از طریق یک فرآیند منبع به ماسه ای که بخش های تهیه ، خزانه داری و امور مالی را در بر می گیرد ، نگاه می کند. مدیریت دقیق نقدینگی نیاز به بینش در مورد بدهی ها ، پول نقد ، هزینه و سایر معاملات دارد. این امر به اطلاعات دقیق و دقیق مالی نیاز دارد که به راحتی در صورت تقاضا قابل دسترسی است.

چرا مدیریت نقدینگی مهم است؟

مدیریت نقدینگی به شرکتها کمک می کند تا بدون توجه به سطح بلوغ مالی ، در صورت نیاز به پول نقد دسترسی پیدا کنند. این پول نقد (دارایی های نقدی) ممکن است برای پوشش تعهدات بدهی ، پرداخت هزینه کالا یا خدمات یا برای سرمایه گذاری کوتاه مدت استفاده شود. تیم های مالی از مدیریت نقدینگی برای انتقال استراتژیک وجوه در جایی که مورد نیاز خود استفاده می کنند ، استفاده می کنند. به عنوان مثال ، یک CFO ممکن است ترازنامه را مرور کند و ببیند که وجوهی که در حال حاضر در یک منطقه گره خورده اند می توانند به یک نیاز کوتاه مدت بحرانی برای حفظ عملیات روزانه منتقل شوند.

مدیریت نقدینگی فراتر از یک استراتژی مدیریت نقدی است. تیم های دارایی همچنین می توانند به عملکرد پنهان در زنجیره های عرضه ضربه بزنند. در صورت دسترسی به بینش مناسب مدیریت زنجیره تأمین ، سازمانهای بالغ تر از این استراتژی استفاده می کنند. این دیدگاه گسترده تر و پیچیده تر از مدیریت نقدینگی به شرکت ها امکان می دهد تا الزامات نقدی پیش بینی شده (و گاه غیرقابل پیش بینی) را که می تواند بر نقدینگی تأثیر بگذارد ، اندازه گیری کنند. این شامل اهداف فروش از دست رفته ، پرداخت مبلغ ، گردش مالی آهسته و تغییرات در عرضه و تقاضا است.

مدیریت نقدینگی چگونه بر خط پایین تأثیر می گذارد؟

مدیریت نقدینگی می تواند به تأمین مالی مدیران کمک کند تا از کل داده های مالی دیدن کنند و تجزیه و تحلیل سناریوی دقیق تر و پیش بینی نقدی را ایجاد کنند. از آنجا که همچنین به مدیریت زنجیره تأمین ارتباط دارد ، مدیریت نقدینگی می تواند به مشاغل کمک کند تا در صورت مواجهه با شرایط پیش بینی نشده یا سایر عدم قطعیت ها ، تصمیمات سختی بگیرند.

به عنوان مثال ، مسائل مربوط به زنجیره تأمین در طول همه گیر ، بسیاری از شرکت ها را با تعجب به خود گرفت. بدون مدیریت نقدینگی مناسب ، نوسانات در زنجیره تأمین بسیاری از مشاغل را برای گزینه ها - و پول نقد - بسته اند. با این حال ، با وجود یک دسته خوب روی دارایی های نقدی ، برخی از شرکت ها قادر به انجام اقدامات سریع و به حداقل رساندن اختلال در تجارت بودند.

روشهای دیگر مدیریت نقدینگی می تواند به استخراج ارزش از زنجیره های تأمین کمک کند: شامل موارد زیر است:

• همکاری بین خزانه داری و تهیه برای ارائه تخفیف های اولیه پرداخت.
• مدیریت زمان بندی دقیق تر پرداخت برای به حداکثر رساندن نقدینگی. خزانه داری می تواند با AP برای اجرای شرایط پرداخت ایده آل که باعث افزایش پول نقد در دست می شود ، همکاری کند.
• توری چند جانبه و آشتی خودکار به تیم های مالی کمک می کند تا پول نقد را آزاد کنند.

در دنیای واقعی و غالباً دورافتاده امروز ، سوال روز این است که "موقعیت نقدی فعلی ما چیست؟"مدیریت نقدینگی ، دیدگاه نقدی بحرانی را فراهم می کند که به مشاغل کمک می کند تا به سرعت درک کنند که چگونه می توانند عملیات روزانه را تأمین کنند. مدیریت نقدینگی پویا به خط مقدم منتقل شده است زیرا تیم های مالی کمتر به داده های تاریخی و بیشتر به جریان های نقدی در زمان واقعی و آینده متکی هستند.