با نزدیک شدن تحریم ها "Snap-Back" ، Fincen Advisory بر خطرات مربوط به ایالات متحده و سیستم های مالی بین المللی که توسط ایران مطرح شده است تأکید می کند

نمونه ها و نوع شناسی های بهره برداری رژیم ایران از موسسات مالی در سراسر جهان ، و تعدادی "پرچم قرمز" را که برای کمک به مؤسسات مالی در شناسایی فعالیت های بدخیم ایران در نظر گرفته شده است ، شناسایی می کند. به گفته Fincen ، مشاوره ایران برای کمک به مؤسسات مالی با توجه به خروج ایالات متحده از برنامه جامع اقدام مشترک ("JCPOA") و تنظیم مجدد تحریم های ایالات متحده که قبلاً تحت JCPOA برداشته شده بود ، در عین حال یادآوری می کند. مؤسسات مالی تعهدات نظارتی تحت قانون رازداری بانکی و قانون جامع تحریم ها ، پاسخگویی و واگذاری ایران در سال 2010. همانطور که تاریخ 5 نوامبر 2018 برای انتشار مجدد کامل تحریم های ثانویه تحت عنوان JCPOA در نزدیکی رشد می کند ، انتشار انتشارمشاوره ایران یک سیگنال دیگر است که دولت ایالات متحده در حال حرکت تهاجمی برای جداسازی مالی ایران از نظر مالی و اقتصادی است.

از نظر واضح ، مشورتی ایران به مؤسسات مالی ایالات متحده و غیر ایالات متحده هشدار می دهد تا از تعهدات خود در تحریم هایی که توسط اداره امور خارجه وزارت خزانه داری ("OFAC" کنترل شده است) آگاه باشند تا از هرگونه استفاده (مستقیم و غیرمستقیم) جلوگیری کنند. خبرنگار ایالات متحده آنها برای معاملات مربوط به یک موسسه مالی ایران ، و ادامه توسعه کنترل هایی که برای محدود کردن درگیری غیرمستقیم افراد ایرانی در معاملات که از طریق سیستم مالی ایالات متحده عبور می کنند یا در غیر این صورت درگیر هستند ، تشکیل می دهد. در بسیاری از موارد ، این امر به مؤسسات نیاز دارد تا از نیازهای مشتری و مشتری خود با توجه به مشتری و مشتری ("CDD") برای اشخاص یا مشتریانی که با ایران تجارت می کنند ، استفاده کنند.

علاوه بر این، FinCEN به موسسات مالی ایالات متحده و غیر ایالات متحده توصیه می کند که به اجرای سطوح قوی و چند لایه غربالگری و بازنگری برای تراکنش های منشأ یا به شکل دیگری شامل حوزه های قضایی نزدیک به ایران ادامه دهند. مؤسسات مالی فعال در فعالیت های سیمی فرامرزی باید از معاملات مربوط به حوزه های قضایی با پیوندهای جغرافیایی و اقتصادی قوی با ایران آگاه باشند. این شیوه ها عموماً منجر به نظارت قابل توجهی بر حساب های خبرنگاری می شود که ممکن است منافع ایران را درگیر کند، و همچنین هوشیاری نسبتاً بالایی در رابطه با پرداخت ها و نقل و انتقالات وجوه از طرف افراد و نهادهای مرتبط با ایران ایجاد می کند.

این توصیه عمدتاً جزئیات تلاش های گذشته ایران برای دور زدن تحریم ها یا شرکت در فعالیت های مالی غیرقانونی را از طریق اعلامیه های قبلی تحریم ها و سایر انتشارات عمومی توسط OFAC ارائه می کند. انواع مورد بحث شامل سوء استفاده از بانک ها و صرافی ها، شبکه های تدارکاتی که از شرکت های روبه رو یا پوسته استفاده می کنند، بهره برداری از کشتیرانی تجاری، پنهان کردن معاملات غیرقانونی با استفاده از مقامات ارشد از جمله مقامات بانک مرکزی ایران ("CBI") و استفاده از فلزات گرانبها برایدوری از تحریم ها و دسترسی به سیستم مالی. FinCEN همچنین هشدار می دهد که ایران ممکن است در آینده به دنبال استفاده از ارزهای مجازی برای فرار از تحریم ها باشد و خاطرنشان می کند که انتظار دارد موسسات مالی ایران، رژیم ایران و مقامات آن تلاش های خود را برای دور زدن تحریم های ایالات متحده برای تامین مالی فعالیت های بدخواهانه افزایش دهند. پس از اعمال مجدد تحریم های لغو شده بر اساس برجام، ارز سخت برای دولت ایران تضمین شود.

علاوه بر این، ایران مشاوره خاطرنشان می کند که گروه ویژه اقدام مالی ("FATF") ایران را به عنوان یک حوزه قضایی با نقص سیستماتیک در رژیم مبارزه با پولشویی ("AML")/مقابله با تامین مالی تروریسم ("CFT") فهرست کرده است. و اینکه ایران در اجرای بیشتر برنامه اقدام خود با FATF برای رفع نواقص AML/CFT شکست خورده است. در صورتی که ایران اصلاحات لازم را در قوانین مبارزه با پولشویی و CFT اعمال نکرده و کنوانسیون تامین مالی تروریسم (کنوانسیون بین المللی سازمان ملل برای سرکوب تامین مالی تروریسم) و کنوانسیون پالرمو (سازمان ملل متحد سازمان ملل متحد) را تصویب نکرده باشد، FATF در این ماه در مورد اقدام مناسب تصمیم گیری خواهد کرد. کنوانسیون مبارزه با جرایم سازمان یافته فراملی).

«پرچم های قرمز» مشخصی که در ایران مشاوره شناسایی شده اند شامل موارد زیر است:

فعالیت غیرقانونی توسط مقامات CBI یا CBI

• استفاده از حساب های شخصی. مقامات CBI یا CBI به جای حساب های بانک مرکزی یا حسابهای دولتی ، معاملات را به حساب های شخصی منتقل می کنند. افراد یا اشخاصی که هیچ بانک مرکزی یا وابستگی دولت ندارند وجوه را از این دست برداشت می کنند
• انتقال سیم غیرمعمول. CBI درگیر انتقال چندین سیم به بانکها یا موسسات مالی است که CBI معمولاً درگیر آن نمی شود ، یا مربوط به فعالیت سنتی بانک مرکزی نیست.
• استفاده از اسناد جعلیشرکت های جبهه که برای یا به نمایندگی از افراد تعیین شده فعالیت می کنند ، از اسناد جعلی برای پنهان کردن هویت احزاب درگیر در معاملات استفاده می کنند.

فعالیت غیرقانونی از طریق خانه های مبادله

• استفاده از خانه های تبادل چندگانه. مشتریان ممکن است معاملات را از طریق خانه های چند ارز در حال حرکت داشته باشند و در هنگام پیشرفت از طریق سیستم ، هزینه ها و هزینه های اضافی را اضافه کنند. هزینه ها ، تعداد معاملات و الگوهای معاملات نسبت به شیوه های تجاری استاندارد و معمولی غیرقانونی است.
• سپرده گذار چندگانهدارندگان حساب که سپرده دریافت می کنند - که به نظر نمی رسد مطابق با مشخصات مشتری یا اسناد ارائه شده باشد - از افراد و اشخاص بی شماری.

استفاده از شبکه های تهیه

• شرکت های پوسته یا جلو. معاملات مربوط به شرکتهایی که از نهادهای شرکت های پوسته ، "شرکت های تجاری" یا شرکت هایی که با ایران ارتباط برقرار می کنند ، به آنها سرچشمه می گیرند. شاخص های دیگر شرکتهای احتمالی پوسته شامل ساختارهای مالکیت مات ، افراد/اشخاصی با نام مبهم هستند که شرکت را هدایت می کنند ، یا آدرس های تجاری که مسکونی هستند یا با سایر شرکت ها همکاری می کنند.
• اعلامیه های مشکوکاعلامیه های اطلاعاتی که با سایر اطلاعات متناقض است ، مانند تاریخچه معاملات قبلی یا ماهیت تجارت. اعلامیه های کالاهایی که با اطلاعات معاملاتی مرتبط مغایرت دارند.
• تجارت نامربوطمعاملات که به شرکت هایی که در مشاغل نامربوط فعالیت می کنند هدایت می شوند و به نظر نمی رسد که با CDD و سایر اطلاعات شناسایی مشتری جمع آوری شده در هنگام ورود مشتری و تازه های بعدی ، ارتباط برقرار کنند.

تهیه غیرقانونی قطعات هواپیما

• استفاده از شرکت های جلو و مراکز حمل و نقل به قطعات منبع هواپیما. مؤسسات مالی که معاملات مالی مربوط به حمل و نقل هوایی تجاری را تسهیل می کنند که در آن مالکیت سودمند طرف مقابل ناشناخته است و مقصد تحویل یک نقطه حمل و نقل مشترک برای تحویل به سمت ایران است.
• اظهار نادرست تحریم ها. اظهار نادرست برای تأمین کنندگان ، فروشندگان ، کارگزاران ، بازرگان مجدد و سایر واسطه هایی که مجازات های علیه ایران برداشته شده اند یا دیگر در نتیجه JCPOA قابل اجرا نیستند ، یا به دروغ ادعای بدون حمایت از اسناد و مدارکی مبنی بر اینکه مجوز OFAC به دست آمده است.

شرکت های حمل و نقل مرتبط با ایران

• مستندات ناقص و جعلی. معاملات و نقل و انتقالات سیم که شامل صورتحساب های بارگذاری بدون حمل و نقل و یا شامل کشتی هایی است که قبلاً با فعالیت های مالی مشکوک مرتبط بوده اند. مستندات ، مانند صورتحساب های بارگذاری و فاکتورهای حمل و نقل ، با درخواست سیم و پرداخت که ممکن است به نظر می رسد جعل شده است یا با اطلاعات کلیدی حذف شده ، در تلاش برای پنهان کردن ویران ایران.
• مستندات متناقض برای کشتی ها با استفاده از درگاه های کلیدی. ناسازگاری بین اسناد مربوط به حمل و نقل و مدخل پایگاه داده دریایی که برای انجام دقت کافی استفاده می شود. به عنوان مثال ، بانک اطلاعاتی دریایی ممکن است نشان دهد که یک کشتی که در بندر ایران قرار دارد ، حتی اگر این اطلاعات در اسناد حمل و نقل ارسال شده به موسسات مالی برای پردازش پرداخت گنجانده نشده باشد. بنادر اصلی در ایران بندر عباس ، آسمالوی و بندر امام خونی است که به عنوان آبادان نیز شناخته می شود. شهرهای بندر در خلیج فارس عبارتند از: Ahvaz ، Bushehr ، Bandar-E Lengeh ، Bandar-E Mahshahr ، Chabahar ، Island Kharg و Island Lavan. جزیره خارگ و جزیره لاوان بنادر اصلی نفت و گاز هستند.
• ثبت نام قبلی کشتی به نهادهای مجاز. کشتی هایی که مالکیت یا بهره برداری آنها به شخص دیگری - که از تعیین OFAC از صاحب یا اپراتور آن - به نمایندگی از شخص تعیین شده منتقل می شود ، منتقل می شود ، اما صاحب یا اپراتور تعیین شده علاقه ای به کشتی دارد.

انتقال وجوه مشکوک

• فقدان اطلاعات در مورد منشأ وجوه. نقل و انتقالات سیم یا سپرده هایی که هیچ اطلاعاتی در مورد منبع وجوه ندارند ، حاوی اطلاعات ناقص در مورد منبع وجوه هستند یا با خط تجارت مشتری مطابقت ندارند.
• انتقال سیم غیرمعمول یا غیر قابل توضیح. انتقال و انتقال سیم چندگانه و غیر قابل توضیح که هیچ ارتباطی آشکار به مشخصات مشتری ندارند. به عنوان مثال ، افراد ممکن است ادعا کنند که انتقال سیم با ارزش غیر منتظره ای که از یک یا چند کشور خارجی دریافت می کنند صرفاً بودجه ارسال شده از اقوام در ایران است. علاوه بر این ، انتقال سیم به حسابهای ایالات متحده از حوزه های قضایی پرخطر که هیچ ارتباطی آشکار با خط تجارت مشتری ندارند.
• با استفاده از حساب های قیف. اشخاص ثالث از سراسر ایالات متحده که بودجه را به حساب افراد مستقر در ایالات متحده با روابط با ایران واریز می کنند. سپرده ها و معاملات مرتبط با ردپای جغرافیایی عادی نگهدارنده حساب مطابقت ندارند و منبع وجوه ناشناخته یا نامشخص است.
• ساختار معاملات. S. افراد با ساختار بخش نقدی معاملات برای جلوگیری از آستانه گزارش معاملات ارزی 10،000 دلار به ایران یا از ایران می فرستند یا دریافت می کنند. افرادی که از ایران به ایالات متحده باز می گردند نیز ممکن است به جای پول نقد ، سپرده های زیادی از ابزارهای پولی تهیه کنند.
• طلابا توجه به استفاده قبلی ایران از طلا به عنوان جایگزینی برای پول نقد برای فرار از تحریم های ایالات متحده ، موسسات مالی باید در نظر بگیرند که دقت بیشتری را در مورد معاملات مربوط به فلزات گرانبها ، به ویژه در مناطق جغرافیایی در مجاورت ایران (مانند ترکیه) انجام دهند که درگیر طلای قابل توجهی هستند.-تراکنش های مرتبط. علاوه بر این ، موسسات مالی ممکن است متوجه شوند که معاملات آشکارا با ایران مرتبط نیستند ، اما مربوط به خرید حجم غیرمعمول زیاد طلا است.

ورود به آدرس پروتکل اینترنت ایران یا با ایمیل ایرانی. پروتکل اینترنت ("IP") فعالیت را از اشخاص در ایران یا استفاده از یک سرویس ایمیل ایرانی به منظور معامله کردن ارزهای مجازی از طریق مبادله ارز مجازی انجام می دهد. در چنین مواردی ، موسسات مالی همچنین ممکن است بتوانند جزئیات فنی مرتبط مانند آدرس های IP را با تمبرهای زمان ، شناسه دستگاه و شاخص های سازش ارائه دهند که می تواند اطلاعات مفیدی را برای مقامات فراهم کند. مشورتی ایران همچنین به طور خاص خاطرنشان می کند که موسسات مالی باید در نظر داشته باشند که برای فعالیت هایی که ممکن است در ایران سرچشمه یا خاتمه یابد ، بررسی رهبران blockchain را بررسی کند.

• پرداخت به/از نهاد ارز مجازی ایرانی. یک مشتری یا خبرنگار پرداخت به مبادلات ارزی مجازی که به نظر می رسد در ایران فعالیت می کند.
• مبدلهای همتا به همتا ("P2P"). نقل و انتقالات غیر قابل توضیح به حساب مشتری از چندین مشتری شخصی همراه با نقل و انتقالات به مبادلات ارزی مجازی. نقل و انتقالات سیم معمولاً با تأمین اعتبار یک حساب یا ارزش برداشت ، به ویژه با مبادلات خارجی که ممکن است در چندین مورد کار کنند همراه است

Fincen خاطرنشان می کند که خزانه داری و دولت ایالات متحده علاقه مند به اطلاعات مربوط به تلاش های ایران است که در مشاوره ایران بیان شده است ، و همچنین اطلاعات مربوط به چگونگی اشخاص ایران یا ایران در معرض تحریم ها ، از جمله CBI ، در غیر این صورت از تحریم ها فرار می کنند و به ایالات متحده مالی دسترسی پیدا می کنند. سیستم. از موسسات مالی که گزارش فعالیت های مشکوک مربوط به فعالیت در مورد نوع شرح داده شده در مشاوره ایران را تشکیل می دهند ، خواسته شده است که اصطلاح مرجع "ایران FIN-2018-A006" را شامل شود تا Fincen نسبت به این ارتباط هشدار دهد.< SPAN> مبدل های همتا به همتا ("P2P"). نقل و انتقالات غیر قابل توضیح به حساب مشتری از چندین مشتری شخصی همراه با نقل و انتقالات به مبادلات ارزی مجازی. نقل و انتقالات سیم معمولاً با تأمین اعتبار یک حساب یا ارزش برداشت ، به ویژه با مبادلات خارجی که ممکن است در چندین مورد کار کنند همراه است