رمزنگاری چیست و چگونه کار می کند؟

Crypto Staking به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا پاداش و علاقه بالقوه ای را برای سرمایه گذاری خود ایجاد کنند. در مورد الزامات بیشتر بدانید.

مهندس نرم افزار اصلی ، کارشناس blockchain

11 اکتبر 2021

Crypto Staking راهی برای سرمایه گذاران Cryptocurrency است که به طور منفعلانه پاداش یا علاقه ای برای داشتن رمزنگاری ایجاد کنند. اگر دارایی رمزنگاری دارید و می خواهید منابع خود را افزایش دهید ، Staking می تواند یک استراتژی باشد که به شما امکان می دهد این کار را انجام دهید.

در زیر ، در مورد Crypto Staking اطلاعات بیشتری کسب کنید.

Crypto Staking چیست؟

Crypto Staking فرایند قفل موقت cryptocurrency در یک کیف پول مشخص برای فعال کردن نرم افزار و تبدیل شدن به یک اعتبار سنج برای آن blockchain است. اعتبار سنج ها علاوه بر ایجاد بلوک های جدید ، وضعیت واقعی تاریخچه معاملات و سوابق را ارائه می دهند و در ازای کمک به امنیت شبکه ، پاداش می دهد.

cryptocurrency staking بخش اساسی در حفظ blockchain های اثبات سهام (POS) مانند Ethereum 2. 0 است. این شبیه به استخراج معادن در blockchain های اثبات کار (POW) مانند بیت کوین است. هر دو فرآیند به عنوان مکانیسم اجماع برای اعتبارسنجی معاملات در blockchain های مربوطه خود عمل می کنند.

شبکه های POS به انگیزه اقتصادی وجوه جمع شده کاربر متکی هستند تا بتوانند امنیت شبکه را بر خلاف قدرت پردازش مورد استفاده در POW فراهم کنند.

از آنجا که POS به انرژی بسیار کمتری نیاز دارد و یک ردپای کربن کوچکتر را به جا می گذارد ، این یک جایگزین سازگار با محیط زیست برای همتای POW خود محسوب می شود.

چگونه کار رمزنگاری کار می کند؟

دو روش کلی برای جمع آوری رمزنگاری شما وجود دارد:

• Staking مستقلشما به یک اعتبار سنج مستقل تبدیل می شوید و دارایی های خود را مستقیماً جمع می کنید. بنابراین ، تمام پاداش ها را دریافت خواهید کرد.
• استخرهای استیکشما و سایر سرمایه گذاران رمزنگاری وجوه خود را در کنار هم قرار می دهید. شما یک اعتبار سنج مستقیم نیستید ، اما سکه های خود را به استخر واگذار می کنید و بخشی از پاداش های استینگ منهای هزینه استخر را دریافت می کنید.

الزامات

blockchains POS به یک سرمایه گذار نیاز دارد تا حداقل یک دارایی رمزنگاری را در اختیار داشته باشد تا به یک اعتبار سنج تبدیل شود و به طور مستقل سهام شرکت کند. Ethereum یک نمونه شناخته شده است. برای اینکه به طور مستقل از اتریوم غافل شوید ، باید حداقل 32 اتر (ETH) را در اختیار داشته باشید که این یک مانع مهم برای ورود است.

استخرهای استیک تمایل به هزینه های سکو دارند که باعث می شود بازده شما کمی کاهش یابد.

به عنوان مثال ، اگر 3 ETH به ارزش 10،000 دلار دارید ، خودتان به اندازه کافی برای اعتبار سنجی ندارید. می توانید ETH خود را در آنکر ، استخر استخر ، به مدت شش ماه قفل کنید. این پلتفرم 5 ٪ سود سالانه هزینه های خود را ارائه می دهد.

طی شش ماه آینده ، شما می توانید پاداش های رمزنگاری شده از 0. 075 ETH به ارزش 250 دلار جمع کنید. در آن مرحله ، می توانید همچنان وجوه خود را به دست آورید و پاداش کسب کنید ، یا برای دسترسی به درآمد خود وجوه خود را پس بگیرید.

آیا رمزنگاری سودآور است؟

Crypto Staking پتانسیل فرصتی پرسود برای سرمایه گذاران رمزنگاری دارد. این امکان وجود دارد که بازده بتواند به سطوح بالاتری نسبت به شما از ارز فیات در یک حساب پس انداز سنتی یا آنلاین برسد.

در سپتامبر 2021 ، بازده ده دارایی برتر در پاداش های Staking از 5 ٪ تا 14 ٪ بود که بیشتر آنها در حدود 6 ٪ عملکرد سالانه (APY) معلق بود. در مقایسه ، شما انتظار دارید که تقریباً 1 ٪ APY را در یک حساب پس انداز آنلاین با بازده بالا داشته باشید.

عملکرد مناسب و معقول در رمزنگاری شما می تواند اضافه شود. به عنوان مثال ، اگر می خواهید 5،000 Cardano (ADA) به ارزش 10،000 دلار و 6 ٪ APY دریافت کنید ، در طی دو سال آینده تقریباً 1،236 دلار ارزش ADA کسب می کنید.

اگر قصد خرید و نگه داشتن یک دارایی دیجیتال را بلند مدت دارید ، می توانید بازده بازپرداخت را به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید.

آیا می توانید رمزنگاری پول را از دست بدهید؟

Crypto Staking می تواند به شما در ایجاد درآمد منفعل اضافی کمک کند و سبد سهام خود را رشد دهید ، اما با هر استراتژی سرمایه گذاری ، خطر سود از دست رفته وجود دارد.

برخی از مهمترین خطرات این است:

• خطر بازاریکی از اشکالات اصلی برای ایجاد رمزنگاری شما ، دوره قفل بالقوه است. شما نمی توانید در این مدت رمزنگاری خود را بفروشید ، اما هنوز در برابر افت قیمت آسیب پذیر هستید. اگر برای بدست آوردن عملکرد 6 ٪ سکه می گیرید ، اما ارزش آن 30 ٪ کاهش می یابد ، ضرر قابل توجهی خواهید داشت.
• ریسک نقدینگی . اگر دارایی های دیجیتالی را با نقدینگی کمتری در نظر بگیرید ، ممکن است در فروش آنها مشکل داشته باشید ، که می تواند از دسترسی شما به سود خود جلوگیری کند.
• خطر قرارداد هوشمند. قراردادهای هوشمند که برخی از استخرهای استینگ را فعال می کنند معصوم نیستند. آنها محصولات سازندگان خود هستند ، مشمول خطای انسانی هستند. برنامه نویسی ناقص می تواند منجر به آسیب پذیری ، هک و نقاط ضعف شود.

برخی از سکه های بالایی چیست؟

با هر رمزنگاری امکان پذیر نیست. به یاد داشته باشید ، شما به عنوان اعتبار سنجی برای یک blockchain POS خدمت می کنید.

در نتیجه ، استیک برای ارزهای رمزنگاری شده در blockchain های POW امکان پذیر نیست. به عنوان مثال ، شما قادر به جمع آوری بیت کوین نیستید.

برخی از محبوب ترین ارزهای رمزنگاری شده که می توانید از آن استفاده کنید:

• اتر (ETH)
• Cardano (ADA)
• Polkadot (DOT)

اتر (ETH)

ETH Cryptocurrency برای Ethereum ، یک blockchain بنیادی محبوب برای بیشتر معاملات مالی غیر متمرکز (DEFI) است.

از زمان انتشار به روزرسانی های ETH2 به blockchain Ethereum ، سرمایه گذاران Crypto می توانند اعتبار سنج شوند و ETH خود را برای دریافت پاداش جمع کنند. برای انجام این کار ، شما باید حداقل 32 ETH داشته باشید. سرمایه گذاران همچنین باید منتظر بمانند تا به روزرسانی های ETH2 کامل شود تا ETH STAKED خود را پس بگیرند. طبق برآوردهای اتریوم ، این انتظار می رود در سه ماهه دوم سال 2022 رخ دهد.

از سپتامبر 2021 ، تقریباً 7. 79 میلیون ETH بین 235. 595 اعتبار سنجی جمع می شوند. عملکرد Ethereum 5. 6 ٪ APY است.

Cardano (ADA)

Cardano یک شبکه blockchain POS با رمزنگاری بومی به نام ADA است. یکی از اصلی ترین نقاط فروش آدا ، عدم وجود دوره قفل Cardano است.

Staking Cardano عملکرد سالانه تقریبا 4. 6 ٪ از سپتامبر 2021 را فراهم می کند.

Polkadot (DOT)

گاوین وود ، یکی از بنیانگذاران Ethereum ، Blockchain Polkadot را در سال 2017 راه اندازی کرد. نکته اصلی فروش آن این است که ارتباطات زنجیره ای را تسهیل می کند. داده ها و نشانه ها را می توان از طریق blockchains بدون مجوز عمومی ، باز و همچنین blockchains خصوصی و مجوز منتقل کرد.

نشانه های بومی Polkadot به دلیل عملکرد غیرمعمول زیاد ، فرصتی بالقوه جذاب است. از سپتامبر 2021 ، سرمایه گذاران Crypto می توانند تقریباً 14 ٪ APY را با Staking Dot کسب کنند ، اگرچه یک دوره قفل 28 روزه وجود دارد.

چگونه شروع به کار رمزنگاری می کنید؟

برای شروع کار با رمزنگاری ، باید یک رمزنگاری را انتخاب کنید که بخشی از یک blockchain POS باشد.

بعد ، یک کیف پول رمزنگاری را برای ذخیره دارایی آماده کنید. از طرف دیگر ، شما می توانید با یک بستر متمرکز کار کنید که از لکه دار شدن مانند Coinbase یا Gemini پشتیبانی می کند.

در این مرحله ، می توانید دارایی مورد نظر برای سهام را بدست آورید. اطمینان حاصل کنید که حداقل مقدار لازم برای جمع آوری آن دارایی را برآورده کرده اید.

سپس ، از سکوی آن cryptocurrency یا تبادل رمزنگاری متمرکز که برای شروع استفاده می کنید ، بازدید کنید.

چگونه Crypto Staking مالیات می شود؟

هیچ راهنمایی خدمات درآمد داخلی خاص (IRS) در مورد Staking وجود ندارد. با این حال ، راهنمایی IRS در مورد معدن پشتیبانی می کند که به دلیل شباهت آن با معدن ، هنوز هم می تواند پیامدهای مالیاتی برای فعالیت های ایجاد کننده وجود داشته باشد.

اگر Notion IRS 2014-21 ، راهنمایی در مورد درآمد معدن را دنبال کرده و درخواست کنید ، پاداش استیک به عنوان درآمد عادی در ارزش بازار منصفانه خود در تاریخ دریافت آن مشمول مالیات می شود.

اگر بعداً ، رمزنگاری دریافت شده به عنوان پاداش استینگ را بفروشید ، با افزایش ارزش ، مالیات بر سود سرمایه مدیون هستید. بسته به اینکه دوره برگزاری شما کمتر از یک سال باشد ، این سود کوتاه مدت یا بلند مدت خواهد بود. سودهای کوتاه مدت مشمول مالیات بر درآمد عادی است ، در حالی که سود بلند مدت نرخ تخفیف دریافت می کند.

به عنوان مثال ، بگویید شما 5 ETH به ارزش 20،000 دلار دارید. شما دارایی ها را در استخر استخر قرار می دهید که 7 ٪ هزینه APY را پرداخت می کند. در آن سال ، شما 0. 5 ETH به ارزش 1450 دلار تولید می کنید و سپس دارایی های خود را از استخر خارج می کنید.

بعد از شش ماه ، تصمیم می گیرید ETH . 5 خود را به فروش برسانید که ارزش آن به 1800 دلار افزایش یافته باشد.

تحت این سناریو باید در درآمد ناخالص خود برای سال ، پاداش اصلی استیک - مبلغ 1450 دلار - را درج کنید. سپس با نرخ درآمد عادی شما ، مشابه نحوه مالیات صندوق های چک عادی ، مشمول مالیات می شود.

علاوه بر این ، شما برای افزایش ارزش ETH . 5 قبل از فروش ، 350 دلار سرمایه دارید - 1800 دلار منهای 1450 دلار. از آنجا که دوره برگزاری شما کمتر از یک سال بود ، مشمول نرخ مالیات بر درآمد معمولی است.

چگونه مالیات بری می تواند کمک کند

رعایت تمام مدارک و مقررات گزارشگری برای معاملات دارایی دیجیتال می تواند بسیار پر زحمت و وقت گیر باشد. هرچه نمونه کارها رمزنگاری شما پیچیده تر شود ، بدهی های مالیاتی شما می تواند پیچیده تر شود.

مالیات مالیات به ردیابی معاملات رمزنگاری شما کمک می کند و فرم های مالیاتی شما را بطور خودکار پر می کند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد مدیریت بدهی های مالیاتی Crypto و الزامات گزارشگری ، راهنماهای ما را بخوانید:

• راهنمای مالیات cryptocurrency
• راهنمای برداشت مالیات از دست دادن مالیات Cryptocurrency
• راهنمای مالیات NFT: آنچه سازندگان و سرمایه گذاران باید درباره مالیات NFT بدانند

لطفا توجه داشته باشید: محتوای مالیات بری فقط برای اهداف اطلاعاتی است. شما نباید هیچ اطلاعاتی را به عنوان مشاوره قانونی ، مالیاتی ، سرمایه گذاری یا مشاوره مالی تعبیر کنید.