تفاوت بین طرح های پونزی و هرم چیست؟

این ممکن است شما را شگفت زده کند که بدانید رایج ترین جرم در انگلیس سرقت یا حمله نیست. این کلاهبرداری است

سالانه ، حوادث بیشتری از کلاهبرداری (4. 6 میلیون) به پلیس مراجعه می کند تا هر دو سرقت (3 متر) و جرم خشونت آمیز (1. 5 متر). هر ساله برای اقتصاد انگلیس بیش از 137 میلیارد پوند هزینه دارد. گفتن این که Rife یک تفسیر است.

نیازی به زنگ هشدار عظیم نیست. اکثر این کلاهبرداری ها امور سطح نسبتاً کمتری دارند. این کلاهبرداری های آنلاین یا خلوص حضوری ، بیشتر گریم ها برای مقادیر کوچک هستند که بیشتر آنها می توانند از برخی احترام یا دیگری ادعا شوند. این به معنای کاهش اثرات کلاهبرداری نیست ، عوارض عاطفی می تواند سنگین باشد.

ضررهای بزرگ در کلاهبرداری های سرمایه گذاری دیده می شود. به طور خاص ، طرح های هرمی و پونزی. متوسط ضرر در حدود 50،000 پوند است. بدتر این است که ما شاهد افزایش نمایی در هر دو نوع کلاهبرداری سرمایه گذاری هستیم. طبق اعلام دفتر آمار ملی ، سال گذشته به تنهایی شاهد افزایش بسیار نگران کننده ای در طرح های هرمی و پونزی تقریباً 60 ٪ بوده است.

با توجه به اینکه این نوع راکت های سرمایه گذاری متداول تر هستند ، ممکن است همه ما را بپردازیم که فقط نسبت به آنچه هستند ، نحوه کار آنها و بهترین راه ها برای مشاهده و جلوگیری از آنها کمی خردمندتر باشیم.

چگونه از کلاهبرداری آنلاین جلوگیری کنیم

همیشه در نگهبان خود باشید و آماده باشید که از خود بپرسید "آیا من به طور بالقوه در اینجا کلاهبرداری شده ام؟" وقتی اتفاق غیرمعمول اتفاق می افتد یا آفلاین ...

آنها یک چیز هستند ، مگر نه؟

طرح های Ponzi و Pyramid کاملاً مشابه هستند ، بنابراین اشتباه گرفتن این دو بسیار آسان است. با این حال ، تفاوت های کلیدی وجود دارد.

آنها هر دو کلاهبرداری سرمایه گذاری هستند که نوید چیزهایی را که اغلب آنها نمی توانند - و ارائه نمی دهند - ارائه نمی دهند. آنها هر دو غیرقانونی هستند و قادر به از بین بردن تعداد زیادی از افراد برای مقادیر بسیار قابل توجهی هستند.

به منظور کار ، هر دو swindles نیاز به استخدام تقریباً ثابت سرمایه گذاران/قربانیان جدید دارند و هر یک از آنها هنگام خشک شدن سرمایه گذاران جدید شروع به شکست می کند. تفاوت اصلی این است که سرمایه گذاران در فرایند استخدام چقدر فعال هستند.

4 جرم بزرگ رمزنگاری در تاریخ

ظهور cryptocurrency طی یک دهه گذشته به بسیاری از سرمایه گذاران فرصتی برای ثروتمند شدن داده است ، اما این نیز به هکرها و کلاهبرداران راه جدیدی برای سرقت داده است.

طرح های پونزی دقیقاً چیست و چگونه کار می کنند؟

Ponzis به افتخار اولین مردی که یکی را راه اندازی و اداره کرد - چارلز پونزی، کلاهبردار ایتالیایی که بیش از 20 میلیون دلار از مارک هایش را در دهه 1920 آمریکای شمالی کلاهبرداری کرد، نامگذاری شده است. آنها به مردم فرصتی تجاری برای سرمایه گذاری می دهند که اغلب حتی وجود ندارد.

سرمایه گذاران جذب یک ایده سودآور می شوند که با وعده بازگشت سرمایه به فروش می رسد. موفقیت آنها این است که اغلب سرمایه گذاری اولیه را بازده می کنند.

پس موضوع چیست؟خوب، پول از رشد کسب و کار مشخص شده یا افزایش ارزش دارایی ها به دست نمی آید. پول نقد از سرمایه گذاران دیگر می آید.

ساده ترین راه برای درک طرح های پونزی این است که ضرب المثل قدیمی «دزدیدن پیتر برای پرداخت پول به پول» است.

تصور کنید به یک طراح پونزی 10000 پوند دادید. در ازای آن 12500 پوند به شما قول داده شده است. بازگشت سرمایه 25٪ جذاب.

در همین حال، «مدیر نمونه کارها» (PM) نه نفر دیگر مانند شما را نیز جذب کرده است. او اکنون 100000 پوند سرمایه دارد و هر ده نفر انتظار بازگشت 12500 پوند را دارند. به زودی، شما و 9 نفر دیگر آن مبلغ را دریافت می کنید. نخست وزیر 125000 پوند پرداخت کرده است. اما فقط 100000 پوند دریافت کردید، درست است؟خوب، نه کاملا.

پنهان شدن در دید آشکار: پولشویی در خیابان های بریتانیا

پولشویی یک تجارت بزرگ در سراسر کلمه است، اما در بریتانیا، اعداد باورنکردنی است.

بدون اینکه اولین دسته از سرمایه گذاران بدانند، PM دسته دوم سرمایه گذاران را دارد که همه آنها نیز همان سرمایه گذاری را انجام داده اند و 10000 پوند خود را پرداخت کرده اند. نخست وزیر در واقع قبل از بازپرداخت اولین دسته از 10 پوند، دارایی 200000 پوندی است. بنابراین آنها 75000 پوند درآمد داشته اند.

125000 پوند برای خوب بودن پرداخت نمی شود. این سرمایه گذاری از طرف نخست وزیر است. آن ها اکنون ده سرمایه گذار بسیار خوشحال دارند که همگی در حال گردش هستند و «سرمایه گذاری» را به دوستان خود توصیه می کنند. هر یک از ده نفر، دو دوست را استخدام می کند تا در این طرح نیز پرداخت کنند. این دسته سوم اکنون مجموعاً 200000 پوند بین آنها به نخست وزیر می پردازد. قیمت قابلمه اکنون 275000 پوند است.

برای اینکه دسته دوم راضی نگه دارد و مجبور باشد دسته چهارم را به خدمت بگیرد، نخست وزیر 12500 پوند وعده داده شده را به آنها پس می دهد. این 125000 پوند دیگر از صندوق است که اکنون 150000 پوند است. پرداخت قابل توجه دیگری، سرمایه گذاری قابل توجه دیگر. دسته شماره 2 20 سرمایه گذار را جذب می کند و دسته شماره 4 را تشکیل می دهد. پس این 200000 پوند دیگر است.

این در صورتی است که سرمایه گذاران سرمایه گذاری اولیه خود را خارج کنند. اغلب، آن ها آن را رها می کنند یا دوباره سرمایه گذاری می کنند تا تلاش کنند و از آن سود بیشتری کسب کنند. در این صورت، زمانی که زمان پول نقد است، PM ظرف بزرگتری برای سرقت دارد.

تعداد سرمایه گذاران رشد می کنند و رشد می کنند ، اما در نهایت ، این طرح به یک نقطه شکست می رسد و همه نمی توانند حقوق بگیرند. آنها ناراضی می شوند و از صحبت کردن در مورد سرمایه گذاری و خشک شدن استخدام متوقف می شوند. سرمایه گذاران بعدی ، که ممکن است بسیاری از آنها وجود داشته باشند ، دستمزد دریافت می کنند و کل کار متوقف می شود. در این زمان نخست وزیر با یک گلدان پولی قابل توجه غافل شده است ، که هیچکدام از آنها در هر چیزی سرمایه گذاری نشده است.

کلاهبرداری های مینی اضافی نیز می توانند در قسمت اصلی وجود داشته باشند ، مانند سرمایه گذاران که به "هزینه های مدیریت نمونه کارها" پرداخت می شوند.

پرداخت ها فقط از سرمایه گذاران جدیدتر به افراد مسن و حساب فعلی هنرمند منتقل نمی شوند. غالباً ، این دنباله عمداً پیچیده ، هزارتوی و مبهم است. هرچه پیچیده تر و پیچیده تر باشد ، ردیابی مقامات سخت تر است.< Pan> تعداد سرمایه گذاران رشد می کنند و رشد می کنند ، اما در نهایت ، این طرح به یک نقطه شکست می رسد و همه نمی توانند حقوق بگیرند. آنها ناراضی می شوند و از صحبت کردن در مورد سرمایه گذاری و خشک شدن استخدام متوقف می شوند. سرمایه گذاران بعدی ، که ممکن است بسیاری از آنها وجود داشته باشند ، دستمزد دریافت می کنند و کل کار متوقف می شود. در این زمان نخست وزیر با یک گلدان پولی قابل توجه غافل شده است ، که هیچکدام از آنها در هر چیزی سرمایه گذاری نشده است.