نحوه ایجاد یک کارگزار نئو: مقررات ، اجرای و حرکت پول

از سیستم عامل های خرد سرمایه گذاری که همه را قادر می سازد انگشتان خود را در بورس سهام به خدمات برنامه ریزی مالی خودکار فرو کند ، نژاد جدیدی از نوآوری مالی ، جهان مدیریت ثروت را به نوک انگشتان ما می آورد: WealthTech. این تلفیق کلمات "ثروت" و "فناوری" به نمادی از شرکتهای فناوری مالی است که از طریق ایجاد راه حل های دیجیتال ، بخش را تغییر می دهند - هم برای سرمایه گذاران نهایی و هم برای بنگاه هایی که به آنها خدمت می کنند.

و این رونق بخش است: طبق گزارش ثروت جهانی Capgemini 2021 ، شرکت های Wealthtech در سال 2020 بودجه قابل توجهی تولید کردند و به سابقه سالانه 3. 7 میلیارد دلار آمریکا رسیدند ، بیش از 50 ٪ در مقایسه با سال 2019 هنگامی که 2. 4 میلیارد دلار افزایش یافته است - نشان دادن اشتهای سرمایه گذار قوی در میان این سرمایه گذار قویپاندمی جهانی.

با استفاده از الگوریتم های پیشرفته و هوش مصنوعی ، ارائه دهندگان مالی تعبیه شده - مانند DriveWealth - خدمات مشابهی را به شرکت های سنتی مدیریت ثروت ارائه می دهند ، اما با هزینه بسیار کمتری و با انعطاف پذیری بیشتر. این نوآوری موانعی را در بر می گیرد که باعث شده است که این بخش به عنوان افراد با ارزش خالص بالا حفظ شود-آن را از شهرت خود به دلیل پیچیده و پرهزینه بودن و در دسترس تر کردن آن ، رها می کند.

ظهور برنامه های ثروت و پس انداز B2C

به طور سنتی ، شرکت های مدیریت ثروت در اتخاذ فن آوری های دیجیتال آهسته بوده اند ، که با این عقیده که نیازهای مشتری آنها با یک مدیر حساب کاربری با مدیر حساب کاربری می تواند سرویس دهد ، چشمک می زند. با این حال ، در سالهای اخیر ، فناوری مالی چشم انداز مدیریت ثروت را به طور کامل تغییر شکل داده است و عدم پیش بینی و چابکی بازیکنان میراث را در معرض نمایش قرار داده است.

مصرف کنندگان مالی امروز گزینه های مدیریت ثروت یکپارچه را در کف دست خود - از هرجایی و در هر زمان - می خواهند. همه گیر بودن تلفن های هوشمند و اعتماد به نفس ما به راحتی که ارائه می دهند این روند را برانگیخته است و باعث ایجاد Neo-Broker می شود: Wealthtech Startips که با ایجاد برنامه های مالی که باعث ایجاد بازارهای سهام و ابزارهای نوآورانه می شوند ، بخش سرمایه گذاری و مدیریت ثروت را مختل می کنند. در دسترس برای یک پایگاه مصرف کننده گسترده تر. در اینجا دو نمونه اصلی از نحوه تجلی این آورده شده است:

برنامه های سرمایه گذاری ثروت

سرمایه گذاران معمولی بیش از حد طولانی از انتهای چوب دریافت کردند: دسترسی محدود به بازارهای همراه با هزینه های بالا اغلب آنها را از بین می برد. برنامه های سرمایه گذاری ثروت وضع موجود را به چالش می کشند و به کاربران این امکان را می دهند تا بر اساس استراتژی و عقاید خود سرمایه گذاری را آغاز کنند-از برنامه هایی مانند Lightyear که سرمایه گذاری کسری کم هزینه و تصمیم گیری آگاهانه به لاله ها را تسهیل می کند ، یک بستر سرمایه گذاری فعال که به اجتماعی و زیست محیطی اختصاص داده شده استپیش رفتن.

برنامه های پس انداز

فراموش کردن بسته های پول نقد در زیر تشک ، برنامه های پس انداز به کاربران امکان می دهد تا اهداف خود را تعیین کنند ، چگونگی خرج کردن پول را بررسی کنند ، وجوه را به حساب های مختلف اختصاص دهند و نظارت کنند که چقدر آنها جمع شده اند. علاوه بر صرفه جویی در هزینه راحت تر و در دسترس ، برخی از برنامه ها با استفاده از Gamification و یکپارچه تر از طریق فناوری Round-Up-مانند MoneyBox-که هزینه خریدهای کاربر را به نزدیکترین پوند می رساند ، جذاب تر کرده و تغییر را برای نزدیکترین پوند جمع می کند. آنها

این برنامه ها با تجربه مشتری در هسته ارائه آنها ، به مشتریان خود اجازه می دهند تا با ابزارهای نوآورانه سرمایه گذاری و مدیریت ثروت که همه جعبه ها را تیک می زند ، درگیر شوند: سریع ، بصری ، انعطاف پذیر ، راحت و مقرون به صرفه. در همین حال ، شرکت های مدیریت ثروت متفکر که نمی خواهند پشت سر بگذارند ، می توانند اکوسیستم Wealthtech را در آغوش بگیرند-باز کردن درهای جدید درآمدهای جدید درآمدهای نوآوری.

این دموکراتیک شدن بخش از طریق ظهور برنامه های Neo Broker بیش از این که فقط ارائه دهندگان میراث را مختل کند ، انجام داده است. همچنین به پرورش نسل جدیدی از سرمایه گذاران با سواد مالی کمک می کند - و محبوبیت آنها با سرعت در حال رشد است. Freetrade ، برنامه سرمایه گذاری را که با ارائه معاملات بدون کمیسیون ، زمین بازی مالی را سطح می کند ، بگیرید. از زمان راه اندازی یک برنامه iOS در اکتبر 2018 و به دنبال آن نسخه اندرویدی در آوریل 2019 ، آنها بیش از 800،000 کاربر را جمع کرده اند.

اکوسیستم Wealthtech: خانه Neo Broker

زیست کره Fintech-که Wealthtech در زیر چتر وسیع تر قرار می گیرد-شامل شرکت های نوپا ، شرکت ها ، دولت ها ، نهادهای نظارتی ، سرمایه گذاران و سایرین برای هدایت نوآوری فن آوری و توسعه اقتصادی است. بنابراین ، اکوسیستم WealthTech ترکیبی هیجان انگیز از نوآوری های No-Broker و ذینفعان مربوطه است که در همکاری با همکاری کار می کنند تا فناوری جدیدی را به بازار سرمایه گذاری و مدیریت ثروت وارد کنند که آن را به جلو سوق می دهد.

دانستن اینکه می خواهید با راه اندازی یک کارگزار Neo-Broker وارد اکوسیستم Wealthtech شوید ، بخش آسان است-از این گذشته ، مزایا قانع کننده است: دسترسی به بازارهای جدید جهانی ، استفاده از محصولات و خدمات نوآورانه ، تسریع در پیشرفت و جذب چرخه های خود پایدار سرمایه گذاریبشربا این حال ، تشکیل مشارکتهای مورد نیاز برای تحقق آن ، ساده تر است. برای حرکت موفقیت آمیز روندهای پویا صنعت امروز-از تغییر ترجیحات مشتری به موانع نظارتی جدید-و محصول خود را به بازار عرضه کنید ، شما باید با یک پیروزی از متخصصان: تنظیم و انطباق ، کارگزار اعدام و ارائه دهندگان پول الکترونیکی/FX شریک شوید.

شرکت میزبان نظارتی

تنظیم و انطباق زیربنای توانایی یک صنعت در عملکرد مؤثر است ، اما آنها اغلب گیج کننده و ارعاب هستند. در نتیجه ، نوآوری های Neo-Broker با یک چالش مشترک روبرو هستند: پیدا کردن محصول آنها تحت تأثیر سازمان رفتار مالی (FCA) قرار می گیرد-نهاد نظارتی مالی در انگلستان که مستقل از دولت انگلستان عمل می کند.

مجوز مستقیم با FCA رویکرد سنتی برای پرداختن به الزامات نظارتی شما است ، اما این می تواند وقت گیر و پر هزینه باشد. به همین دلیل ، بسیاری از مبتدیان با تبدیل شدن به نماینده منصوب یک شرکت اصلی که قبلاً مستقیماً با FCA مجاز است ، مسیر خود را به بازار تسریع می کنند.

دانیل توماس-هیستینگ از رعایت ریسک-ارائه دهنده راه حل های جامع نظارتی که به عنوان یک کاتالیزور برای رشد عمل می کنند-توضیح می دهد که چگونه این کار می کند:

وی گفت: "به جای انتظار برای راه اندازی یک سال یا بیشتر ، این استارت آپ ها توسط یک شرکت میزبان نظارتی مانند RiskSave نظارت می شوند ، که دارای پایه مهارت داخلی و مجوزهای نظارتی مربوطه است-و توسط تنظیم کننده برای هرگونه خرابی در این مورد پاسخگو خواهد بودفعالیت های نماینده منصوب شد. سرمایه گذاران و مدیران کارگزاران دیجیتال در ریسک کاهش اعدام راحتی زیادی پیدا می کنند. نمونه های خوبی از شرکت هایی که از این روش استفاده می کنند شامل Lightyear و Emma Financial است. "

از نظر مهم ، روند تبدیل شدن به یک نماینده منصوب در هفته ها و نه ماه ها اندازه گیری می شود. علاوه بر این ، شرکت میزبان نظارتی غالباً در مورد انطباق و مسائل عملیاتی مشاوره می کند و نیازهای کارمندان و هزینه های سرمایه را کاهش می دهد.

کارگزار اعدام

شما می دانید که می خواهید یک تجربه سرمایه گذاری نوآورانه ارائه دهید ، اما آیا می دانید چگونه می خواهید آن را تأمین کنید؟کارگزاران اعدام-مانند Alpaca و DriveWealth-به راه اندازی ها اجازه می دهند تا زیرساخت های کارگزاری مبتنی بر ابر و مبتنی بر ابر را در سکوی خود ادغام کنند. این امر سنگ بنای هر تجربه سرمایه گذاری را که آنها طراحی می کنند - از تجارت و سرمایه گذاری گرفته تا گردنه و پاداش تشکیل می دهد. این سیستم عامل های جهانی و ساخته شده به آنها اجازه می دهد تا به سرعت و به راحتی راه اندازی شوند تا بتوانند روی استراتژی و تجارت اصلی خود تمرکز کنند.

توسعه یافته برای پشتیبانی از برنامه های وب و دستگاه های تلفن همراه ، آنها تجربه های سرمایه گذاری هیجان انگیز را از راه دور 24/7 قدرت می دهند:

• حساب کاربری و بودجه
• تجارت/سرمایه گذاری
• داده های بازار
• اقدامات و رویدادهای شرکتی
• صورتهای حساب و تأیید تجارت

این توانایی برای تعبیه سرمایه گذاری در تجربیات دیجیتالی جدید و تبدیل بدون زحمت مصرف کنندگان به سرمایه گذاران ، یک مؤلفه مهم برای آوردن برنامه های ثروت و پس انداز B2C به بازار است.

بیشتر بدانید

• امور مالی جاسازی شده: باز کردن درب به یک نژاد جدید سرمایه گذار
• سرمایه گذاری های باهوش تر: سواد مالی از طریق عمل

FX و ارائه دهنده پول الکترونیکی: انتقال پول در مرزها

روند حیاتی جابجایی پول در سراسر جهان برای خرید سهام اغلب در هنگام انجام با استفاده از شبکه های پرداخت قدیمی ، بسیار وقت گیر و گران است. بنابراین ، برای ارائه یک برنامه سرمایه گذاری واقعاً جهانی و بدون اصطکاک ، شرکت های نوپا Neo-Broker نیز باید با یک متخصص مرزی مقیاس پذیر و متخصص چند ارز مانند CurrencyCloud همکاری کنند.

راه حل تمام خدمات نرم افزاری به عنوان یک سرویس ، زیرساخت های مالی را فراهم می کند که کارگران نئو به عنوان بخشی از تجربه سرمایه گذاری خود نیاز به انتقال پول در مرزها دارند. این زیرساخت های حساب چند ارز به طور یکپارچه با سیستم عامل های کارگزار اجرا می شود و به کاربران این امکان را می دهد تا به سرعت در هر کجا که در جهان باشند ، به سرعت جمع آوری ، تبدیل ، پرداخت و مدیریت ارزها را جمع آوری ، تبدیل ، پرداخت و مدیریت کنند. به عنوان مثال ، FXPRO/BNKPRO از این نوآوری استفاده کرده است تا راه حل های انعطاف پذیر و راحت الکترونیکی را ارائه دهد که مشتریان را قادر می سازد تا از هزینه های خود ، به نرخ ارز رقابتی دسترسی پیدا کنند و از طریق SEPA ، SWIFT ، BAC و CHAPS معاملات انجام دهند.

الكساندر بار از CurrencyCloud اظهار داشت كه چرا كار با مشاركت با یك مرجع اختصاصی مرزی و متخصص چند ارز در هنگام انتقال محصولات به بازار گام مهمی است:

وی گفت: "توانایی جابجایی پول در مرزها به سرعت و در سطح جهانی در ارزهای مختلف به طور معمول پایه و اساس گزاره WealthTech را تشکیل می دهد. این اشتباه را بدست آورید و استارت آپ ها بی پروا باقی می مانند. CurrencyCloud می تواند با استفاده از پیچیدگی مشاغل مرزی چند ارز از طرف مشتری ما ، راه را برای موفقیت هموار کند-بنابراین آنها می توانند به سادگی وصل شوند و سفر خود را آغاز کنند. "

WealthTech بیش از به دست آوردن کشش انجام می دهد. این از قدرت به قدرت می رود و برای ماندن در اینجا است - آن را به یک مهلک حیاتی در پذیرش سریع بخش خدمات مالی از همه چیز دیجیتال تبدیل می کند. این روند هیجان انگیز با هم ترازی فن آوری های آینده نگر-مانند مواردی که توسط RiskSave و CurrencyCloud با نوآوری هیجان انگیز نئو کارگزار ارائه شده است-ایجاد می شود تا یک اکوسیستم Wealthtech متعادل ایجاد شود. یکی از کاربران که می توانند با سهولت در آغوش بگیرند و کاربران بتوانند رشد و مدیریت ثروت خود را در راحت تر از گذشته رشد و مدیریت کنند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد چگونگی CurrencyCloud می تواند به تجارت شما کمک کند ، با کارشناسان WealthTech ما صحبت کنید.

توسط: الکس بار

الکس هدایت تیم توسعه WealthTech ما را می دهد. وی دانش زیادی در بازارهای Fintech و FX دارد و در درجه اول بر افزایش پرداخت های بین المللی و تجربیات مشتری از طریق فناوری تمرکز دارد. الکس علاقه زیادی به فناوری مالی و روندهای نوظهور صنعت پرداخت دارد. هنگامی که او در حال نوشتن یا کار با مشتریان خود نیست ، الکس از دوچرخه سواری ، دویدن و کاوش در رستوران های جدید لذت می برد.

پست های مرتبط

FX 6 ژانویه 20

آینده برای کارگزاران FX چه چیزی را برگزار می کند؟

کارگزاران FX فرصت هایی را که طی یک دهه گذشته در صنعت خود ایجاد کرده اند ، به دست می آورند. اما چرا اوضاع امروز در مقایسه با ده سال پیش متفاوت است؟بشر

Fintech 25 ژوئن 13

دیدن "شفافیت"

در اوایل ماه جاری ، گزارش های دستکاری ارز توسط معامله گران FX که برای بانک های بزرگ کار می کردند ، در یکی از کمترین تنظیم شده ، بحث و گفتگو در مورد معاملات تبادل خارجی را برانگیخت.

جسورانه خود را پیدا کنید

CurrencyCloud در اینجا برای عقب نشینی شما در حالی که با جسارت به آینده می پرید ، اینجا است. امروز با یک متخصص در تماس باشید.