ایجاد درآمد با ETF: آنچه شما باید بدانید

ETF ها چگونه کار می کنند؟بیاموزید که چگونه ETF های تولید کننده درآمد به طور بالقوه می توانند به درآمد بازنشستگی و اهداف مالی شما کمک کنند.

برخی از صندوق های مبادله ای مبادله یا ETF می توانند یک جریان بالقوه درآمد را فراهم کنند که ممکن است تنوع بیشتری نسبت به سرمایه گذاری فقط در یک سهام ارائه دهد. این که آیا شما در حال سازماندهی نمونه کارها خود برای سالهای طلایی خود هستید یا تازه شروع به تحقیق در مورد وجوه درآمد محور می کنید ، ممکن است بخواهید این نوع سرمایه گذاری را در نظر بگیرید.

برای شروع ، بیایید به برخی از اطلاعات اساسی نگاه کنیم.

ETF چیست؟

ETF سبد اوراق بهادار است که مانند یک سهام واحد در بورس معامله می شود. به عنوان مثال ، ETF ممکن است مجموعه ای از سهام ، اوراق قرضه ، وام ، ارز ، فلزات گرانبها ، قراردادهای آتی یا انواع دیگر سرمایه گذاری را در خود جای دهد. ETF تلاش می کند ریسک را در بین چندین سرمایه گذاری گسترش دهد ، اما به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از طریق یک امنیت واحد ، قرار گرفتن در معرض سبد خرید را خریداری کنند.

مانند وجوه متقابل ، ETF ها به اشکال مختلفی ارائه می شوند. برخی از ETF ها با هدف تولید درآمد از طریق سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت یا سهام که سود سهام خود را پرداخت کرده اند. برخی دیگر بخش خاصی مانند مالی یا انرژی را هدف قرار می دهند. برخی دیگر در کالاها سرمایه گذاری می کنند یا فلزات گرانبها را در خود نگه می دارند.

از نظر تاریخی ، بیشتر ETF ها سعی در تکرار عملکرد شاخص های منتشر شده دارند. با این حال ، بسیاری از ETF های مدیریت شده نیز وجود دارند که شاخص های منتشر شده را ردیابی نمی کنند.

بر خلاف یک صندوق متقابل ، که یک بار در روز با ارزش خالص دارایی (NAV) قیمت گذاری و تسویه می شود ، ETF در یک مبادله ذکر شده است و می تواند در طول روز تجارت خریداری یا فروخته شود. درست مانند سهام ، قیمت ها در هر جلسه نوسان می کنند. این ممکن است به سرمایه گذاران این امکان را بدهد که هم از مزایای بالقوه یک سرمایه گذاری متنوع و همچنین انعطاف پذیری خرید و فروش داخل کشور برخوردار شوند.

چگونه ETF ها به طور بالقوه می توانند به تولید درآمد کمک کنند

بیشتر درآمد ETF توسط دارایی های اساسی صندوق ایجاد می شود. به طور معمول ، این بدان معنی است که سود سهام از سهام یا بهره (کوپن) از اوراق قرضه.

سود سهام: این بخشی از درآمد شرکت است که به صورت نقدی یا سهام به سهامداران به صورت هر سهم پرداخت می شود ، گاهی اوقات برای جذب سرمایه گذاران برای خرید سهام. اگر یک سرمایه گذار سهام ETF را در اختیار داشته باشد ، ممکن است به طور منظم توزیع ، معروف به سود سهام را دریافت کند (ماهانه یا در فاصله دیگری ، بسته به ETF).

نحوه انتخاب ETF های با درآمد بالا

در اینجا برخی از انواع ETF هایی که یک سرمایه گذار درآمدی ممکن است بخواهد در نظر بگیرد:

• ETF های سهام پرداخت شده سود سهام سود بالقوه سرمایه را از افزایش قیمت سهام شما در اختیار دارند ، به علاوه سود سهام پرداخت شده توسط آن سهام.
• صندوق اوراق قرضه ETF ممکن است درآمد قابل اطمینان تری از سرمایه گذاری های موجود در اوراق قرضه دولتی ، اوراق آژانس ، اوراق قرضه شهرداری ، اوراق بهادار شرکت ها و موارد دیگر فراهم کند.
• اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) ETF از درآمد اصلی سرمایه در فروش املاک و خدمات (اجاره) درآمد حاصل از آپارتمان ها ، هتل ها ، ساختمان های اداری یا سایر املاک و مستغلات متعلق به REITS که ETF در آن سرمایه گذاری کرده است ، درآمد کسب می کنند.

سرمایه گذاران ممکن است در نظر بگیرند که نمونه کارها خود را با ETF ها یا ایجاد یک نمونه کارها درآمد ایجاد شده فقط از ETF ها در نظر بگیرند. در هر صورت ، مهم است که یک رویکرد متنوع را در نظر بگیرید تا بیش از حد در معرض یک کلاس دارایی قرار نگیرید.

برخی از ملاحظات هزینه و مالیاتی برای درآمد ETF

ETF ها می توانند یک روش کم هزینه برای پیگیری تنوع نمونه کارها باشند زیرا می توانند از هزینه های بالاتر معامله که اغلب با انتخاب سهام فردی یا نسبت هزینه های اغلب بالاتر از صندوق های متقابل فعال مدیریت می شوند ، جلوگیری کنند.

اما ، به این نکته ، برخی از ETF های فعال و بتا ETF های هوشمند نسبت به ETF های منفعل نسبت به هزینه های بالاتری دارند و برخی از ETF نسبت هزینه های بالاتری نسبت به صندوق های متقابل دارند ، بنابراین برای سرمایه گذاران مهم است که انتخاب های خود را تحقیق کنند و قبل از سرمایه گذاری ، دفترچه راهنمای هر صندوق را بخوانند.

پیامدهای مالیاتی ETF می تواند پیچیده باشد و بسته به کلاس و ساختار دارایی متفاوت است.

اگر یک سرمایه گذار بیش از آنچه که آن را خریداری کرده است ، ETF را بفروشد ، ممکن است مالیات سود سرمایه را بر سود دریافت شده مدیون باشد. به طور کلی ، مالیات بیشتر سرمایه گذاری های ETF بستگی به این دارد که سرمایه گذار چه مدت صندوق را در اختیار داشته باشد. اگر سرمایه گذار کمتر از یک سال سهام ETF را در اختیار داشته باشد ، این سود با همان نرخ درآمد عادی مالیات می شود. اگر این صندوق بیش از یک سال نگهداری شود ، سود با نرخ سود سرمایه مالیات می شود. با این حال ، ساختار قانونی ETF خاص می تواند تصویر مالیاتی را پیچیده کند. برخی از ETF ها به دلیل ساختارهای خود به عنوان اعتماد یا مشارکت محدود ، متفاوت مالیات می شوند.

هرگونه بهره یا سود سهام سرمایه گذار ممکن است در هنگام سرمایه گذاری در ETF دریافت کند ، با این حال ، در سال دریافت پرداخت ، بدون در نظر گرفتن اینکه هنوز در ETF سرمایه گذاری کرده اند ، قابل پرداخت است. برخی از سود سهام از ETF های سهام "واجد شرایط" هستند و با نرخ مشابه با سود سرمایه مالیات می شوند. سرمایه گذاران بازار اوراق قرضه نیز به هر سود پرداخت شده ، مالیات را مدیون مالیات خواهند بود ، و به طور معمول ، به جز اوراق قرضه شهرداری ، که معمولاً عاری از مالیات های فدرال هستند ، مانند درآمد عادی مالیات می شود.

هزینه ها در همه جا در وجوه متفاوت است. دفترچه را با دقت بخوانید ، به ویژه اگر دو یا چند ETF وجود دارد که شاخص های یکسان یا مشابه را ردیابی می کنند. ممکن است یک هزینه ETF برای همان سرمایه گذاری در مقابل ETF دیگر با هزینه های پایین تر هزینه های بیشتری پیدا کنید. فروشگاه مقایسه برای پس انداز هزینه. و اطمینان حاصل کنید که اوراق بهادار اساسی ETF با آنچه به دنبال آن هستید مطابقت دارد.

هیچ سرمایه گذاری یک چیز مطمئن نیست ، اما یک نمونه کارها به خوبی ساخته شده که ممکن است ETF ها را شامل شود ، به طور بالقوه می تواند به شما در ایجاد یک جریان پایدار درآمد برای هزینه های روزانه ، مسافرت و سایر موارد اختیاری کمک کند ، یا شاید برای افزایش پس انداز شما باشد.