راهنمای مبتدی برای سرمایه گذاری در سطح جهان

یادداشت تحریریه: مشاور مشاور Forbes ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

سرمایه گذاری هوشمند همه چیز در مورد کاهش خطرات در حالی که به حداکثر رساندن بازده است. این ترفند در متنوع سازی نمونه کارها شما با برخی از دارایی های پایدار است که با اوراق بهادار با رشد سریع متعادل است. یکی از راه های دستیابی به این هدف از طریق تنوع جغرافیایی است. با ترکیبی از اوراق بهادار ، شما می توانید ضمن شرکت در یک خیابان سرمایه گذاری هیجان انگیز و سریع در حال تحول که طیف گسترده ای از گزینه ها را ارائه می دهد ، بازده خود را ضرب کنید.

متنوع سازی جغرافیای متقابل زمانی است که ما شروع به بررسی بازارهای مختلف می کنیم. در حالی که امروزه بسیاری از سرمایه گذاران هندی نسبت به تنوع بخشیدن به اوراق بهادار خود زرنگ هستند ، حتی سرمایه گذاران فصلی نیز نمی توانند بازارهای بین المللی را در نظر بگیرند. این امکان را به شما می دهد تا از انواع مختلف سرمایه گذاری ، سیاست های کلان ، محیط های سیاسی و ارزهای بازار جهانی استفاده کنید. مهمتر از همه ، این میزان قرار گرفتن در معرض صرافی های داخلی را محدود می کند و آن را در بازارهای مختلف متنوع می کند و از این طریق تأثیر نوسانات را کاهش می دهد.

گزینه های سرمایه گذاری جهانی شما چیست؟

سه روش وجود دارد که از طریق آن می توانید سرمایه گذاری های جهانی خود را آغاز کنید. می توانید هر یک از این گزینه ها را انتخاب کنید یا از ترکیب استفاده کنید. هنگام تصمیم گیری خود ، جغرافیای خود را به خاطر بسپارید.

سرمایه گذاری مستقیم:

می توانید از سیستم عامل های دیجیتالی استفاده کنید که به شما امکان می دهد مستقیماً در بازارهای جهانی سرمایه گذاری کنید. برای سرمایه گذاری آسان ، می توانید برنامه هایی را که دسترسی به سهام خارجی دارند ، امتحان کنید. از طرف دیگر ، می توانید کارگزاری های هندی را امتحان کنید ، که بیشتر آنها به بازارهای کلیدی جهانی دسترسی دارند. همچنین می توانید با کارگزاران بین المللی که به معامله گران هندی خدمات ارائه می دهند ، مانند TD Ameritrade ، کارگزاران تعاملی و چارلز شواب ، یک حساب کاربری باز کنید.

دسترسی مستقیم شما به شما امکان می دهد نه تنها به طور مستقیم در سهام بلکه ETF ، وجوه فعال در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنید که به نظر شما پتانسیل آینده دارند. به عنوان مثال ، ETF بر فناوری باتری یا انرژی پاک یا حتی چین متمرکز شده است. باید توجه داشته باشید که بانک ذخیره هند (RBI) در حال حاضر مبلغ پولی را که می توانید در خارج از کشور به 250،000 دلار در سال تحت طرح حواله آزاد شده خود (LRS) محدود کنید ، محدود می کند.

سرمایه گذاری در صندوق های شاخص/ETF:

یکی از وسایل غیرمستقیم سرمایه گذاری در بازارهای جهانی از طریق صندوق های مبادله ای مبادله یا ETF یا صندوق های متقابل است که در صندوق های خارجی سرمایه گذاری می کنند. به عبارت دیگر ، می توانید در یک صندوق متقابل در هند سرمایه گذاری کنید. این صندوق متقابل به نوبه خود ، در یک یا چند ETF یا صندوق های شاخص یا اوراق بهادار در خارج از هند سرمایه گذاری می کند و به شما در معرض غیرمستقیم در بازارهای خارجی قرار می دهد. این بهترین شرط بندی شما برای فرو بردن انگشت پا به تنوع جغرافیایی است.

بیشتر شرکت های مدیریت دارایی (AMCS) در هند در حال راه اندازی صندوق های بین المللی هستند. به عنوان مثال ، اخیراً صندوق متقابل HDFC یک طرح جهانی برای سرمایه گذاری در بودجه در 23 کشور اعلام کرده است. مزیت طی کردن مسیر غیرمستقیم این است که برای شروع یا مبلغ سنگین نیازی به باز کردن حساب کارگزاری ندارید.

سرمایه گذاری در یک صندوق بین المللی:

وجوه بین المللی صندوق های سهام عدالت است که توسط کارشناسان خارجی برای سرمایه گذاری در ابزارهای کشور خود متعلق و اداره می شود. در حالی که مقررات RBI برای آگاهی از آن وجود دارد ، این ممکن است راه دیگری برای قرار گرفتن در معرض بازارهای خارجی در حالی که به متخصصان آن کشورها تکیه می کند ، باشد.

مزایای تنوع جهانی

در زیر برخی از برجسته ترین دلایلی که چرا باید متنوع کردن سرمایه گذاری های خود را در نظر بگیرید.

تنوع جغرافیایی

بازارهای سراسر جهان در زمان های مختلف متفاوت عمل می کنند. از این رو ، به عنوان یک سرمایه گذار ، اگر یک نمونه کارها متنوع در جغرافیای مختلف پخش شده اید ، به پول خود اجازه می دهید بازده های تنظیم شده با ریسک بهتری را ارائه دهد.

متنوع سازی ارز

از نظر تاریخی ، روپیه 2-3 ٪ در سال در برابر دلار کاهش یافته است. بنابراین ، هرگونه سرمایه گذاری در دلار (USD) می تواند در ازای قرار گرفتن در معرض ارز متفاوت ، 2 ٪ تا 3 ٪ دست انداز باشد. سرمایه گذاری در یک دارایی بین المللی می تواند یک پرچین طبیعی در برابر استهلاک روپیه و نوسانات بازار جهانی فراهم کند.

فرصت های تازه

سرمایه گذاری های بین المللی مجموعه ای از فرصت های جدید را ارائه می دهند. به عنوان مثال ، اگر به چشم انداز یک مبتکر بین المللی اعتقاد دارید و می خواهید در معرض سهام شرکت خود قرار بگیرید ، می توانید آن را دریافت کنید. کسانی که اشتها برای سرمایه گذاری های متمایز دارند ، می توانند از تنوع جغرافیایی برای شرکت در جیب های مختلف بازار استفاده کنند که معتقدند بخش های بیشتری از ارزش آینده را بدون نیاز به محدود کردن خود به آنچه در هند وجود دارد ، هدایت می کند.

چیزهایی که باید قبل از سرمایه گذاری در سطح جهان به خاطر بسپارید

هزینه

باز کردن یک حساب کارگزاری که به شما دسترسی مستقیم به بازارهای خارجی می دهد در حال حاضر گران است. با شروع این سفر ، برای اطمینان از محاسبه هزینه کاملاً بارگذاری شده در معرض بازار خارجی ، از هزینه های هر معامله ، حداقل صورتحساب و غیره آگاه باشید.

مالیات

سود حاصل از کشور دیگر ممکن است در آن کشور مالیات را به خود جلب کند. ممکن است از شما خواسته شود اظهارنامه مالیاتی را در آن کشور ثبت کنید. علاوه بر این ، از آنجا که شما ساکن مالیاتی هند هستید ، ممکن است در هند نیز مالیات بپردازید. ممکن است اعتبارات مالیاتی وجود داشته باشد که می توانید ادعا کنید اما یک میزبان کاملاً جدید از مالیات وجود دارد که باید قبل از شیرجه زدن آنها را درک کنید. در همین راستا ، باید اطمینان حاصل کنید که کارگزاری یا صندوق شما قادر به ارائه گزارش ها و دستاوردهای مربوطه استمحاسبه برای نیاز شما به ثبت مالیات های خود.

تجربه و تخصص

ممکن است هندی ها اعتقاد داشته باشند که درک بهتری از بازار خانه خود دارند. با این حال ، وقتی صحبت از سایر کشورها می شود ، می توان تفاوت های ظریف در محیط های سیاسی ، تغییر مقررات ، الزامات افشای ، سیاست کلان اقتصادی ، از جمله دیگران ، وجود داشت که ممکن است ما به طور کامل در مورد کشور دیگری درک نکنیم. بنابراین ، مهم است که قبل از اینکه به دنبال داشتن دارایی یا ریسک خاص امنیتی باشید ، خود را آموزش دهید یا از طریق یک صندوق متخصص/ شاخص برای قرار گرفتن در معرض اساسی سرمایه گذاری کنید.

قرار گرفتن در معرض دارایی

بیشتر محصولات موجود از صندوق های متقابل هند برای قرار گرفتن در معرض بین المللی بر سهام متمرکز است. با این حال ، نیازی به گفتن نیست ، چندین کلاس دارایی بسیار بزرگ دیگر وجود دارد که در حال حاضر برای سرمایه گذاری هندی ها از طریق صندوق های متقابل در دسترس نیست. بنابراین ، همانطور که برنامه ریزی تخصیص دارایی خود را برنامه ریزی می کنید ، به یاد داشته باشید که این قرار گرفتن در معرض بخشی از سبد سهام شما است.

خط پایین

سرمایه گذاری در سطح جهان به آرامی در هند با AMC های بزرگ ترویج و محصولات تازه ای را برای این قرار گرفتن در معرض کشش می گذارد. در آینده ، این امکان وجود دارد که یک صندوق جهانی تبدیل به پایگاه شروع شما برای سرمایه گذاری شود و به آرامی به کشورهای مختلف ، کلاس های دارایی و غیره اضافه کنید تا در معرض خطر خود در مسیری که می خواهید وارد شوید ، را کج کنید. نقطه شروع ، بیش از 10-20 ٪ از قرار گرفتن در معرض سهام شما نمی تواند در وجوه خارجی باشد تا از خطر خاص هند متنوع شود. هنگامی که طناب های سرمایه گذاری در سطح جهان را یاد گرفتید ، می توانید به دنبال افزایش قرار گرفتن در معرض خود باشید.

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس از استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پیروی می کند. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.

Kanika Agarrwal همکار

Kanika Agarrwal بنیانگذار Upside AI است ، یک راه اندازی Fintech با تمرکز بر استفاده از یادگیری ماشین برای بخش سرمایه گذاری. Kanika یک حسابدار منشور ، دارنده منشور CFA و فارغ التحصیل تجارت از دانشگاه بمبئی است. وی بیش از 11 سال تجربه در زمینه امور مالی و سرمایه گذاری دارد.

ویرایشگر Aashika Jain

Aashika سردبیر هند مشاور فوربس است. روزنامه نگاری 15 ساله تجارت و دارایی وی باعث شده است که وی به گزارش ، نوشتن ، ویرایش و رهبری تیم هایی که سرمایه گذاری عمومی ، سرمایه گذاری خصوصی و سرمایه گذاری شخصی را هم در هند و هم در خارج از کشور ارائه می دهند. او قبلاً در CNBC-TV18 ، تامسون رویترز ، تایمز اقتصادی و کارآفرین کار کرده است.