مدیریت پورتفولیو چیست - همه آنچه که باید بدانید

یک سبد سرمایه گذاری ایده آل شامل اوراق بهادار مختلفی مانند سپرده های ثابت، سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اوراق قرضه و غیره است. با این حال، همه در همه این اوراق سرمایه گذاری نمی کنند.

در حالی که گروهی از افراد فقط در ابزارهای کم ریسک سرمایه گذاری می کنند، برخی سرمایه گذاری در اوراق بهادار دیگر با سطوح ریسک متفاوت را ترجیح می دهند.

مدیریت پورتفولیوی شما ممکن است گاهی دشوار باشد زیرا نمی توانید به اندازه مدیران سبد سهام خود برای مطالعه حرکات بازار وقت بگذارید.

از این رو، اگر می خواهید بازده سبد خود را بهینه کنید، ابتدا باید بدانید که مدیریت پورتفولیو چیست، چگونه انجام می شود و عواملی که هنگام مدیریت سبد خود در نظر گرفته می شود.

بنابراین، مدیریت پورتفولیو را با جزئیات درک کنید.

مدیریت پورتفولیو چیست؟

به عبارت ساده، مدیریت پورتفولیو روشی برای بهینه سازی بازده شماست و در عین حال اهداف سرمایه گذاری، ریسک پذیری و قرار گرفتن در معرض دارایی را در نظر می گیرید.

همچنین به سرمایه گذاری در ابزارهای مختلف سرمایه گذاری با در نظر گرفتن هدف سرمایه گذاری و دوره تصدی شما نگاه می کند. مدیران پورتفولیو معمولاً یک تحلیل SWOT بر روی هدف سرمایه گذاری شما انجام می دهند و یک استراتژی سرمایه گذاری را برای مدیریت کارآمدترین پورتفولیو خود تصمیم می گیرند.

چرا مدیریت پورتفولیو مهم است؟

مدیریت پرتفوی برای همه سرمایه گذاران مهم است که به دلایل زیر توجه داشته باشند:

• این به شما کمک می کند تا بازده پرتفوی خود را به حداکثر برسانید و به شما امکان سرمایه گذاری کارآمد را می دهد.
• مدیریت پورتفولیو می تواند به شما کمک کند سبد خود را بر اساس توانایی ریسک پذیری خود بسازید. اگر فردی ریسک گریز هستید، مدیران پورتفولیو به شما کمک می کنند تا اوراق بهادار با ریسک کمتری را پیشنهاد دهید.
• با حداقل ریسک، شما قادر خواهید بود از طریق خدمات مدیریت پرتفوی بیشترین بهره را از بازده پرتفوی خود ببرید.
• کارشناسان به شما کمک می کنند تا استراتژی سرمایه گذاری خود را بر اساس الزامات، همراه با پیشنهادات روشنگرانه خود تنظیم کنید.
• مدیریت پورتفولیو زمانی بهترین کار را انجام می دهد که زمانی برای مطالعه بازار ندارید و می خواهید کارشناسان این کار را برای شما انجام دهند.

چه کسانی باید از خدمات مدیریت پورتفولیو استفاده کنند؟

خدمات مدیریت پورتفولیو تا حد زیادی برای همه مناسب است.

اما کسانی که می خواهند به صورت فعال در اوراق بهادار مختلف سرمایه گذاری کنند، دانش کمی در زمینه سرمایه گذاری دارند و زمانی برای مطالعه بازار ندارند، باید از این خدمات استفاده کنند.

مزایای دوگانه را ارائه می دهد:

1. شما متخصصان را برای مدیریت ریسک خود برای بازگشت نسبت و مناسب ترین استراتژی های سرمایه گذاری برای شما دریافت می کنید. این متخصصان همچنین در مورد قرار گرفتن در معرض شما باید به ابزارهای عدالت و ابزارهای بدهی متعاقباً شما را آموزش دهند. و ابزارهایی که می توانید پول خود را در آن قرار دهید.

2. شما با تنوع دادن خطرات خود در اوراق بهادار مختلف با کمک مدیران نمونه کارها ، بازده کارآمد از نمونه کارها خود را کسب می کنید.

روش های مدیریت نمونه کارها

بر اساس اهداف و نیازهای مالی سرمایه گذاران ، مدیران نمونه کارها از روشهای خاص برای مدیریت اوراق بهادار مشتریان خود پیروی می کنند. بنابراین ، بیایید بحث کنیم که این نوع و روش ها کدام هستند.

1. مدیریت نمونه کارها فعال

براساس این روش ، مدیران نمونه کارها به طور فعال در بورس سهام تجارت می کنند تا حداکثر بازده سهام را بدست آورند. مدیران نمونه کارها می توانند به طور فعال در تجارت در مبادله شرکت کنند و بر اساس نیازهای سرمایه گذاران تصمیم گیری کنند.

هنگامی که 100 ٪ از تخصص و مهارت های تحقیقاتی مدیران نمونه کارها خود اطمینان دارید ، باید مدیریت نمونه کارها فعال در نظر گرفته شود. از آنجا که براساس این روش ، اشتها به دلیل انتظار بازده بالاتر به طور قابل توجهی زیاد است.

2. مدیریت منفعل نمونه کارها

تحت مدیریت پرتفوی منفعل ، مدیران اجراهای شاخص را پیگیری می کنند و در صندوق های شاخص سرمایه گذاری می کنند. به آن کپی کردن یک شاخص بازار یا معیار گفته می شود که در دراز مدت بازده به طور قابل توجهی بهتر است.

مدیریت پرتفوی منفعل متناسب با آن دسته از سرمایه گذاران که می خواهند در طولانی مدت بازده خوبی داشته باشند.

هزینه های دریافت شده توسط مدیران برای مدیریت نمونه کارها طبق این روش نیز در مقایسه با روش فعال کاملاً منطقی است.

3. روش مدیریت نمونه کارها اختیاری

براساس این روش ، به مدیران نمونه کارها آزادی سرمایه گذاری پول مشتری در اوراق بهادار که بهترین آنها را برای آنها می یابند ، داده می شود. مدیران نمونه کارها نیازهای سرمایه گذاران را درک می کنند و می توانند پول داده شده توسط مشتری را به صلاحدید خود سرمایه گذاری کنند.

4- روش مدیریت نمونه کارها غیر اختلال

روش مدیریت نمونه کارها غیر اختلال به مدیران این امکان را می دهد تا بینش هایی را ارائه دهند که اوراق بهادار سرمایه گذار باید سرمایه خود را سرمایه گذاری کند.

مدیران نمونه کارها تجزیه و تحلیل و تحقیقات خود را بر اساس روند فعلی بازار انجام می دهند. در عین حال ، سرمایه گذار حق سرمایه گذاری پول خود را همانطور که توسط مدیر پیشنهاد کرده است یا حتی این پیشنهاد را رد می کند.

ملاحظات کلیدی ضمن مدیریت نمونه کارها خود

مدیران پورتفولیو به طور گسترده اهداف شما و همچنین ریسک پذیری را درک می کنند و عوامل زیر را در حین مدیریت کارآمد سبد سرمایه گذاری شما در نظر می گیرند.

1-تنوع

کلید هر استراتژی سرمایه گذاری موفق، متنوع سازی است. این به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری های شما در بخش های مختلف در یک طبقه دارایی اشاره دارد.

در حالی که پیش بینی بهترین اوراق بهادار و عملکرد یک صنعت خاص نامشخص است، اما تنوع بخشیدن به پرتفوی شما در بخش های مختلف، نوسانات را تا حد زیادی کاهش می دهد.

2. تخصیص دارایی

تخصیص دارایی به ایجاد یک سبد در بین طبقات مختلف دارایی مانند سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری متقابل و سپرده های ثابت اشاره دارد. مزیت اصلی تخصیص دارایی این است که شما پرتفوی های کاملی خواهید داشت که در آن پول شما در دارایی هایی با ریسک های مختلف سرمایه گذاری می شود.

استراتژی استفاده از تخصیص دارایی را می توان بر اساس نیازهای شخصی تغییر داد که در آن سرمایه گذاران ریسک گریز می توانند دارایی های کم خطرتر را انتخاب کنند در حالی که سرمایه گذاران تهاجمی می توانند دارایی های پرریسک تر را انتخاب کنند.

3. تعادل مجدد

تعادل مجدد مستلزم تعدیل تخصیص دارایی در فواصل زمانی منظم به ترکیب اصلی دارایی آن است. پورتفولیویی که با تخصیص 50 درصد به محصولات با درآمد ثابت و 50 درصد سرمایه گذاری سهام آغاز شد، ممکن است در پایان سال به 60 درصد سرمایه گذاری در سهام و 40 درصد در محصولات با درآمد ثابت ختم شود.

تعادل مجدد شما را ملزم می کند که در فواصل زمانی منظم، معمولاً هر سال، به ترکیب اصلی دارایی از جایی که در ابتدا شروع کرده اید بازگردید. از این رو، ثبات ترکیب دارایی را در کل دوره سرمایه گذاری تضمین می کند.

نتیجه

در حالی که همیشه لازم نیست یک مدیر پورتفولیوی اختصاصی داشته باشید، داشتن یک مشاوره متخصص می تواند به شما کمک کند سرمایه گذاری های خود را به طور موثرتری مدیریت کنید.

سرمایه گذارانی که زمان کمتری برای بررسی منظم بازار دارند، می توانند از خدمات مدیریت پرتفوی استفاده کنند تا با استراتژی مناسب، بیشترین استفاده را از سبد خود ببرند.