صندوق سرمایه گذاری تضمین شده (GIF): تعریف ، نحوه کار ، انواع

جولیا کاگان یک روزنامه نگار مالی/مصرف کننده و سردبیر ارشد سابق ، امور مالی شخصی ، سرمایه گذاری است.

به روز شده در 15 اوت 2021 بازبینی شده بوسیله بررسی شده توسط ابونی هوارد

Ebony Howard یک حسابدار عمومی معتبر و یک متخصص مالیات ProCipbooks است. وی بیش از 13 سال در حرفه حسابداری ، حسابرسی و مالیاتی بوده و با افراد و شرکتهای مختلف در صنایع مراقبت های بهداشتی ، بانکی و حسابداری همکاری می کند.

واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط Katharine Beer

Katharine Beer نویسنده ، ویراستار و بایگانی مستقر در نیویورک است. او تجربه گسترده ای در تحقیق و نوشتن دارد ، و موضوعات متنوعی را به عنوان تاریخچه باغ های جامعه نیویورک سیتی و عملکرد Coachella 2018 بیانسه در سال 2018 تحت پوشش قرار داده است.

درآمد سرمایه گذاری تضمین شده (GIF) چیست؟

درآمد سرمایه گذاری تضمین شده نوعی از محصول سرمایه گذاری است که توسط شرکت های بیمه ارائه می شود و به مشتریان اجازه می دهد در ضمن ارائه وعده از حداقل ارزش از پیش تعریف شده صندوق (معمولاً مبلغ سرمایه گذاری اولیه) سرمایه گذاری در صندوق سهام ، اوراق بهادار و/یا شاخص را سرمایه گذاری کنند. در بلوغ صندوق یا هنگامی که مشتری می میرد موجود است.

شرکت های بیمه به طور معمول برای این سرویس حداکثر 1 ٪ از مبلغ سرمایه گذاری در سال را پرداخت می کنند.

صندوق سرمایه گذاری تضمین شده (GIF) چگونه کار می کند

برخی از صندوق های درآمد سرمایه گذاری تضمین شده همچنین به افراد امکان می دهند مبلغ تضمین شده را در دوره های خاص خاص تنظیم کنند. این امر به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در صورت افزایش سرمایه بزرگ ، مبلغ بیشتری را قفل کنند.

به عنوان مثال ، فرض کنید یک سرمایه گذار در نزدیکی سن بازنشستگی 500000 دلار در این صندوق سرمایه گذاری کرده است و پس از یک کار باورنکردنی گاو نر ، سرمایه گذاری آنها در سال به 585،000 دلار رشد می کند. با تنظیم مجدد ضمانت در این مرحله ، سرمایه گذار اکنون تضمین کرده است که حداقل 585،000 دلار دریافت می کنند.

غذای اصلی

• درآمد تضمین شده سرمایه گذاری توسط شرکت های بیمه به عنوان وسیله نقلیه سرمایه گذاری فروخته می شود.
• انواع مختلفی از صندوق های درآمد سرمایه گذاری تضمین شده وجود دارد.
• صندوق های سرمایه گذاری تضمین شده قول می دهند که تمام یا بخشی از سرمایه سرمایه گذاری شده در یک زمان خاص و مشخص شده ایمن باشد.

مفاهیم صندوق های سرمایه گذاری تضمین شده

صندوق های سرمایه گذاری تضمین شده ، همانطور که نام آنها نشان می دهد ، تضمین می کنند که تمام یا بخشی از سرمایه سرمایه گذاری شده برای یک تاریخ خاص در آینده ایمن خواهد بود. و در برخی موارد ، احتمال بازده تقریبا تضمین شده وجود دارد.

تاریخ بلوغ تضمین شده

تاریخی در آینده که در آن تمام سهام صندوق تضمین شده است که به ارزش خالص دارایی خاص (ارزش خالص دارایی تضمین شده) برسد. فقط سهامدارانی که سرمایه گذاری خود را تا سررسید ترک کنند، مشمول ضمانت خواهند شد. اگر بازخرید قبل از آن تاریخ انجام شود، ممکن است ضررهای زیادی به همراه داشته باشد.

ضامن

واحدی که متعهد می شود در صورتی که صندوق سرمایه گذاری تضمین شده به گونه ای عمل نکند که ارزش خالص دارایی ایجاد کند، وجوه مورد نیاز را برای اطمینان از حفظ سرمایه گذاری اولیه سرمایه گذار در اختیار سرمایه گذار قرار دهد. وقتی این مبلغ مستقیماً به صندوق تحویل می شود، ضمانت داخلی وجود دارد. اگر سهامدار مبلغ را دریافت کند، تضمین خارجی است.

دوره بازاریابی دوره ای است که طی آن می توان سهام را از صندوق تضمین شده بدون پرداخت حق اشتراک خریداری کرد.

بازده ثابت تضمینی

اینها بیش از اطمینان از ایمن بودن سرمایه اولیه برای تاریخ سررسید ضمانت هستند، آنها همچنین بازدهی تعیین شده و از پیش تعیین شده را تضمین می کنند (همانطور که در بروشور از نظر بهره سالانه، APR بیان شده است).

ویندوز نقدینگی

این به این معنی است که برخی از صندوق های تضمین شده تاریخ های از پیش تعیین شده ای را تعیین می کنند که سهامدار می تواند بازخرید کلی یا جزئی را بدون پرداخت هزینه بازخرید دریافت کند. برای انجام این کار، باید به دوره های اطلاع رسانی مندرج در بروشور احترام بگذارید. با توجه به اینکه این بازخریدها بر اساس ارزش خالص دارایی در آن روز انجام می شود، ضمانت نامه قابل اعمال نیست و ممکن است زیان وارد شود.

بازده متغیر تضمینی

اینها فقط شروع سرمایه گذاری را در تاریخ سررسید ضمانت تضمین می کنند. آنها همچنین گزینه ای برای کسب بازده مرتبط با عملکرد چند دارایی مالی یا شاخص (طبق فرمول های محاسباتی پیچیده) ارائه می دهند. سرمایه گذاران باید در نظر داشته باشند که اگر ابزارهای اساسی آنطور که انتظار می رود توسعه پیدا نکنند، ممکن است هیچ بازدهی کسب نکنند.