نحوه شناسایی و گزارش یک طرح پونزی

طرح های پونزی در بالاترین سطح در یک دهه

طرح پونزی نوعی کلاهبرداری در سرمایه گذاری است که سرمایه گذاران را به این باور می رساند که "بازده" سرمایه گذاری آنها از سود حاصل می شود، در حالی که در واقع این پرداخت ها از وجوهی است که توسط سرمایه گذاران جدیدتر ارائه می شود. طرح های پونزی، مانند کلاهبرداری 65 میلیارد دلاری برنی مدوف، در زمان های نابسامانی اقتصادی (مانند بحران مالی 2008 و شیوع اخیر کروناویروس) از بین می روند، زیرا کلاهبرداران در این طرح ها برای جذب سرمایه از سرمایه گذاران جدید مشکل دارند. بدون عملیات تجاری قانونی برای حفظ پرداخت به سرمایه گذاران، طرح های پونزی به سرعت به نابودی اجتناب ناپذیر خود می رسند، زمانی که دیگر قادر به جمع آوری سرمایه برای پرداخت به سرمایه گذاران نباشند.

بر اساس یک مقاله اخیر، طرح های پونزی در بالاترین سطح خود در یک دهه گذشته است. تنها در سال 2019، مقامات ایالتی و فدرال 60 طرح ادعایی پونزی را متوقف کردند که بیش از 3 میلیارد دلار سرمایه سرمایه گذاران را جمع آوری کرد. ما با مشارکت با مشتریان شجاع خود، به SEC کمک کرده ایم تا بیش از 800 میلیون دلار در طرح های سرمایه گذاری متقلبانه را متوقف کند.

برنامه SEC Whistleblower طرح های Ponzi را ریشه کن می کند

برنامه افشاگر SEC، SEC برای افشاگرانی که طرح های پونزی (یا هرگونه اطلاعات مربوط به نقض قوانین اوراق بهادار فدرال) را گزارش می کنند، جوایزی صادر می کند، اگر این اطلاعات منجر به اقدامات اجرایی موفقیت آمیز با مجموع تحریم های پولی بیش از 1 میلیون دلار شود. یک افشاگر ممکن است جایزه ای بین 10 تا 30 درصد از کل تحریم های پولی جمع آوری شده به عنوان جایزه دریافت کند.

برنامه SEC Whistleblower همچنین از محرمانه بودن افشاگران محافظت می کند و اطلاعاتی را که ممکن است به طور مستقیم یا غیرمستقیم هویت یک افشاگر را فاش کند، فاش نمی کند. افشاگران حتی می توانند در صورتی که توسط یک وکیل در ارتباط با انعام خود ارائه شود، به صورت ناشناس به SEC ارائه دهند.

جوایز افشاگر SEC

1 میلیارد دلار جایزه به افشاگران، که شامل جوایزی به مشتریان ما به ارزش میلیون ها دلار می شود. بزرگترین جوایز افشاگران SEC تا به امروز 50 میلیون دلار، 39 میلیون دلار و 37 میلیون دلار است. برخی از پرونده های افشاگر SEC که منجر به جوایز چند میلیون دلاری شده است را اینجا ببینید.

برای اطلاعات بیشتر در مورد برنامه افشاگر SEC و نحوه شناسایی و گزارش یک طرح پونزی، کتاب الکترونیکی: نکاتی از وکلای افشاگر SEC برای به حداکثر رساندن جایزه افشاگر SEC را دانلود کنید.

وکلای برتر سوتین SEC می توانند در طول این فرآیند راهنمایی های مهمی را برای سوت زدن ها ارائه دهند تا از هویت خود محافظت کنند و احتمال اینکه نه تنها جوایز خود را بدست آورند ، بلکه به حداکثر برسانند.

• بازده سرمایه گذاری بالا با ریسک کم یا کم.
• بازده مداوم بدون در نظر گرفتن شرایط بازار.
• سرمایه گذاری هایی که در SEC یا تنظیم کننده مناسب دولت ثبت نشده اند.
• استراتژی های پنهانی و/یا پیچیده ای که سرمایه گذاران نمی توانند اطلاعات کاملی کسب کنند.
• کمبود مدارک ؛عدم دسترسی به اطلاعات مربوط به سرمایه گذاری در کتبی.
• دشواری در دریافت پرداخت ؛وعده های سرمایه گذاری "چرخش بیش از" یا بازده بالاتر در آینده.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد طرح های پونزی ، به منابع کلی SEC در طرح های پونزی مراجعه کنید.

اقدامات اجرایی SEC علیه طرح های پونزی

در زیر چند نمونه از طرح های پونزی که اخیراً توسط SEC متوقف شده است. همانطور که در زیر شرح داده شده است ، بسیاری از طرح های پونزی ویژگی های مشترکی را به اشتراک می گذارند. سوت ها هنگام تلاش برای شناسایی طرح های پونزی باید در جستجوی این "پرچم های قرمز" باشند.

طرح پونزی 80 میلیون دلاری

در 23 مه 2019 ، SEC یک توسعه دهنده املاک و مستغلات تجاری و دو نفر از نهادهای وی را به دلیل اجرای یک طرح پونزی به کلاهبرداری پرداخت کرد. طبق شکایت SEC ، رابرت سی مورگان بیش از 80 میلیون دلار از سرمایه گذاران از طریق فروش اوراق بهادار مستقیماً به سرمایه گذاران خرده فروشی جمع آوری کرد. مورگان نشان داد که از وجوه آنها برای بهبود خواص چند خانواده استفاده می شود و به سرمایه گذاران بازده هدف 11 ٪ پرداخت می شود. SEC به جای سرمایه گذاری در املاک چند خانواده ، ادعا می کند که مورگان از بودجه سرمایه گذار جدید برای پرداخت سرمایه گذاران قبلی استفاده کرده است. علاوه بر این ، SEC ادعا می کند که مورگان حداقل 11 میلیون دلار در صندوق های سرمایه گذار برای پرداخت وام شخصی تورم و کلاهبرداری که در یک مجتمع آپارتمانی قرار گرفته است ، استفاده کرده است.

طرح 6 میلیون دلاری پونزی

در 19 نوامبر 2019 ، SEC علیه دو فرد که یک طرح 6 میلیون دلاری پونزی را که حداقل 55 سرمایه گذار را جعل کرده بود ، متهم کرد. طبق شکایت SEC ، نیل بورکولز و فرانک بیانکو با هدایت آنها به پرداخت سرمایه گذاران دیگر و انتقال وجوه به خود ، صندوق های سرمایه گذار را سوء استفاده کردند. وجوهی که آنها سرمایه گذاری کردند منجر به ضرر و زیان نزدیک شد ، بنابراین آنها گزارش های دروغین را به سرمایه گذاران ارائه دادند که نشان می دهد دارایی های آنها با سودآوری سرمایه گذاری شده است. افراد با ادعای بازده مثبت گسترده در هنگام سوء استفاده یا گم شدن ، عملکرد وجوه را سوء استفاده کردند. برای تداوم این طرح ، طرحورها روشهای مختلفی را برای دلسرد کردن برداشت ها به کار می بردند.

5 میلیون دلار طرح پونزی

در 19 دسامبر سال 2019 ، SEC اتهاماتی را علیه ادوارد اسپینال و شرکتهای وی ، شرکای جریان نقدی و سرمایه جریان نقدی اعلام کرد ، به دلیل ارکستر یک طرح 5 میلیون دلاری پونزی که حداقل 90 سرمایه گذار را فریب داد. طبق شکایت SEC ، Espinal به افراد فرصتی داد تا پول خود را "پنج تا ده برابر سریعتر از یک بانک" ضرب کنند ، و بازده سرمایه گذاری را تضمین می کند که سالانه در مبلغ بین 14 تا 48 درصد متفاوت است. هنگامی که سرمایه گذاران موافقت کردند که سرمایه گذاری کنند ، اسپینال در صورت سرمایه گذاری بیشتر پول ، قول بازده تضمین شده بالاتری را داد و به سرمایه گذاران قبلی نرخ بازده بالاتری پیشنهاد می شد. به جای جمع آوری پول سرمایه گذاران برای به دست آوردن املاک و مستغلات ، از صندوق های سرمایه گذار برای پرداخت سرمایه گذاران قبلی "بازده" ماهانه خود و حفظ هزینه های زندگی شخصی اسپینال و خانواده وی استفاده می شد. علاوه بر این ، اگرچه به همین ترتیب تبلیغ می شد ، هیچ یک از شرکت ها توسط SEC مجوز دریافت نکردند.

75 میلیون دلار طرح پونزی

در 14 ژانویه سال 2020 ، SEC از اقدامات اجرایی علیه یک طرح پونزی خبر داد که حداقل 75 میلیون دلار از بیش از 500 سرمایه گذار در سراسر ایالات متحده و خارج از کشور جمع آوری کرده است. به گفته SEC ، کنت Courtright سرمایه گذاران را ترغیب کرد که در شرکت خود ، شرکت مشاور رشد امروز ("TGC") سرمایه گذاری کنند و با پیش بینی خرید یا ساخت وب سایت ها از سرمایه گذاران و توسعه و نگهداری سایت ها. سرمایه گذاران سپس توافق نامه های عملکرد مشاوره را اجرا می کنند ، که از طریق پیشنهادات ثبت نشده به فروش می رسید که Courtright و شرکت وی بازده بالایی را به سرمایه گذاران تبلیغ و تضمین می کردند. در این توافق نامه ها ، TGC به سرمایه گذاران قول داده است که 50 ٪ از درآمد وب سایت خود یا حداقل بازده تضمین شده سالانه (از 13 ٪ - 20 ٪ از مبلغ سرمایه گذاری اولیه) که ماهانه پرداخت می شود. از حداقل ژانویه سال 2017 تا مه 2019 ، TGC از طریق پیشنهاد و فروش توافق نامه به سرمایه گذاران جدید یا مکرر ، به روش کلاسیک پونزی-اسکمی ، شکاف بین درآمد وب سایت و پرداخت سرمایه گذار "تضمین شده" آن را تأمین کرد. برای تأمین بودجه بیشتر این طرح ، Courtright چندین وام بزرگ از شرکت های وام دهی مضطرب وام گرفته و آن وجوه را با سرمایه گذاران خود همکاری می کند تا تعهدات ضمانت شرکت را برآورده کند و وام ها را بازپرداخت کند. در حدود دو سال این طرح اجرا شد ، TGC 9 میلیون دلار درآمد ایجاد کرد اما 30 میلیون دلار به سرمایه گذاران پرداخت کرد.

910 میلیون دلار طرح پونزی

در 24 ژانویه سال 2020 ، SEC علیه یک زوج مستقر در کالیفرنیا برای ارکستر کردن یک طرح 910 میلیون دلاری پونزی ، متهم شد. طبق شکایت SEC ، جفری و پائولت کارپوف سرمایه گذاری را از طریق دو شرکت انرژی جایگزین خصوصی خود در تجارت ، تولید لیزینگ و بهره برداری از ژنراتورهای خورشیدی موبایل ارائه دادند. اوراق بهادار به عنوان دو نوع قرارداد سرمایه گذاری فروخته شد و انتظار می رود سرمایه گذاران به دلیل اعتبار مالیاتی ، استهلاک در ژنراتورها و پرداخت اجاره از سرمایه گذاری خود سود ببرند. در مواد بازاریابی خود ، این دو شرکت قول بازده 40 ٪ تا 50 ٪ را دادند. سرمایه گذاران انتظار داشتند که در تولید ، خرید و لیزینگ ژنراتورهای خورشیدی سرمایه گذاری کنند ، هنگامی که در واقع شرکت های انرژی Carpoffs هرگز اکثر ژنراتورهایی را که فروخته بودند تولید نکردند. علاوه بر این ، بیشتر درآمد اجاره نامه پرداخت شده به سرمایه گذاران شامل بودجه سایر سرمایه گذاران بود ، نه اینکه درآمد کاربران نهایی مشروع ژنراتورها را اجاره دهند. هنگامی که سرمایه گذاران شروع به جستجوی ژنراتورهای خود کردند ، جستجو نشان داد که این شرکت فقط بخشی از ژنراتورهایی را که ادعا می کردند خریداری کرده اند خریداری کرده است (تقریباً 6،571 از 17،600 ژنراتور). در کل ، این موجودی فقط در حدود 37 ٪ از ژنراتورهایی که از طریق شرکت های Carpoffs فروخته می شوند ، واقع شده است.

Carpoffs و کارمندان آنها مشغول اقدامات کلاهبرداری بودند تا طرح Ponzi خود را مشروعیت بیشتری به نظر برسانند ، از جمله صدور گواهینامه های دروغین برای ژنراتورها که در خدمت قرار می گیرند ، با توجه به ماهیت تولید ژنراتور ، اظهارات دروغین به سرمایه گذاران و ساخت داده های GPS برای نشان دادن سرمایه گذاران نشان می دهند. جایی که از ژنراتورهای آنها استفاده می شد. Carpoffs از پول سرمایه گذاران استفاده می کرد تا نه تنها به سرمایه گذاران دیگر بپردازد بلکه برای حمایت از یک شیوه زندگی اسراف آمیز - آنها ده ها میلیون دلار به حساب های بانکی شخصی خود و همچنین حساب های بانکی شرکت های دیگر که متعلق به آنها بودند ، منتقل کردند.

نحوه گزارش یک طرح پونزی به SEC

برای گزارش یک طرح پونزی و واجد شرایط دریافت جایزه تحت برنامه SEC Whistleblower ، SEC نیاز دارد که سوت ها یا وکلای آنها اطلاعات را از طریق نوک SEC ، شکایت یا پورتال ارجاع یا نامه/فکس به فرم TCR به دفتر SEC از دفتر SEC گزارش دهند. بشرقبل از ارسال نکته ، سوت ها باید با یک وکیل سوت دار با تجربه مشورت کنند و قوانین سوت زدن SEC را بررسی کنند ، از جمله موارد دیگر ، قوانین واجد شرایط بودن را درک کرده و عواملی را که می تواند به میزان قابل توجهی افزایش یا کاهش اندازه یک جایزه سوت دار آینده را در نظر بگیرد.

وکلای SEC SEC

اگر می خواهید اطلاعات بیشتری در مورد گزارش نقض قوانین اوراق بهادار فدرال داشته باشید ، برای مشاوره رایگان و محرمانه با یک وکیل سوت زن در قانون زوکرمن تماس بگیرید. قانون زوکرمن یکی از موسسات حقوقی پیشرو در کشور است که نماینده سوت ها در موارد پاداش و قصاص سوت است.