چگونه می توان از اصلاحات در بورس بیشترین استفاده را کرد؟

شما باید اغلب عبارت "تصحیح بازار سهام" را شنیده اید. اما این اصطلاح دقیقاً به چه معنی است؟خوب ، تصحیح به عنوان کاهش پایدار در قیمت سهام یک شرکت یا ارزش شاخص بازار گفته می شود.

هیچ تعریف جهانی پذیرفته شده از "تصحیح" وجود ندارد. با این حال ، به طور کلی ، افت 10 ٪ ارزش تصحیح در نظر گرفته می شود و افت 20 ٪ به عنوان بازار خرس نامیده می شود.

برای هر سرمایه گذار ، اصلاحات بازار سهام ترسناک به نظر می رسد. بازده های حاصل از سرمایه گذاری های شما تا کنون ، ممکن است شاهد غرق شدن باشد. اصلاحات بزرگ حتی ممکن است مبلغ اصلی شما را از بین ببرد. اما آیا واقعاً باید نگران آن باشید؟یا آیا راهی برای استفاده از سقوط بازار وجود دارد؟

بیایید به آن نگاه کنیم

آیا باید نگران اصلاح بازار سهام باشید؟

برای پاسخ به این سؤال ، بیایید بفهمیم که آیا الگوی اصلاح بازار سهام و چگونگی بازیابی بازارها از آن سقوط وجود دارد یا خیر.

Nifty 50 در 16 سال گذشته 19 تصحیح (سقوط 10 ٪ بازار) مشاهده کرده است. و میانگین تصحیح حدود 14 ٪ بود.

به همین ترتیب ، در 25 سال گذشته 8 بازار خرس (20 ٪ سقوط بازار) وجود داشته است که هر 3 سال یک بار چنین اتفاقی رخ می دهد. میانگین زمان برای رسیدن به بازارها به پایین 8 ماه بود در حالی که طولانی ترین مدت زمان 20 ماه بود.

آیا این شما را می ترساند؟در اینجا برخی از احترام ها وجود دارد! اصلاحات برای همیشه دوام نمی آورد. غالباً بازارهای سهام تمایل به بهبودی در طی چند ماه از اصلاح شیب دار دارند. به عنوان مثال ، به طور متوسط ، تصحیح حدود 2 ماه قبل از شروع صعود به طول انجامید.

یک راه حل مهم این است که اصلاحات و بازارهای خرس بخشی منظم از سرمایه گذاری در بازارهای سهام است. و می توانید از این اصلاحات به نفع خود استفاده کنید. چگونه؟در اینجا برخی از استراتژی ها وجود دارد که کمک خواهد کرد.

1. وحشت نکنید

از اصلاحات بازار وحشت نکنید. سرمایه گذاران وحشت زده اغلب سرمایه گذاری های خود را با ضرر می فروشند. نوسانات ریسکی است که برای کسب بازده خوب در بازار باید به آن بپردازید. اگر نمی توانید آرامش خود را حفظ کنید وقتی بازار تصحیح می کند ، کمتر احتمال دارد که در دراز مدت بازده خوبی کسب کنید.

بنابراین ، در اینجا چند نکته وجود دارد که می تواند به شما در زنده ماندن از بازار در حال سقوط کمک کند.

1. از نظارت مداوم بر قیمت سهام خودداری کنید: هنگامی که شاخص های اصلی در حال مخزن هستند ، به احتمال زیاد بیشتر سهام شما نیز به رنگ قرمز خواهد بود. بررسی قیمت آنها هر از چند گاهی به شما کمک نمی کند. درعوض ، پایان نامه سرمایه گذاری را بر اساس آن که در وهله اول آن سهام را خریداری کرده اید ، به یاد داشته باشید. سپس ، ببینید که آیا این فرضیات هنوز دست نخورده هستند یا خیر.
2. در مورد اهداف مالی بلند مدت به خود یادآوری کنید: بازار سهام در گذشته چندین بار اصلاح کرده است ، با این حال ، در طولانی مدت بازده خوبی را ارائه داده است. به عنوان مثال ، در هفدهم مه 2004 ، Sensex Intraday Low 4227 امتیاز بود. و دقیقاً 18 سال بعد ، Sensex بیش از 52،00 امتیاز داشت ، از این طریق CAGR 15 ٪ را به دست آورد. بنابراین ، همیشه در مورد افق زمانی خود واضح باشید و نظم و انضباط سرمایه گذاری را برای کسب بازده خوب حفظ کنید.
3. نگه داشتن پول نقد: این استراتژی از دانشکده سرمایه گذاری وارن بافت است. ایده اینجاست که برای خرید مشاغل عالی در طی این بازار بازار ، پول نقد را حفظ کنید. در تصادف اخیر COVID-19 ، سرمایه گذاری بیشتر با قیمت پایین تر می توانست بازده فوق العاده ای را به شما بدهد.

2. سهام مشاغل قوی را بخرید

شواهد تجربی کافی وجود دارد که نشان می دهد مشاغل قوی در مقایسه با مشاغل متوسط ، یک ثروت ثروت را برای سرمایه گذاران ایجاد می کنند.

با این حال ، هنگامی که اصلاح بازار صورت می گیرد ، می بینید که سرمایه گذاران زیادی به سمت مشاغل ضعیف تر حرکت می کنند.

آنها این کار را با این امید انجام دادند که از آنجا که آنها بیش از مشاغل قوی تر سقوط کردند ، روند صعودی بیشتری در این سهام وجود دارد.

داده های مربوطه که تاکنون به نمایش گذاشته شده از این پشتیبانی نمی کنند. بنابراین ، هنگامی که تصحیح بازار وجود دارد ، سرمایه گذاران باید پول خود را در مشاغل قوی تر و سالم تر در این دوره ها با ارزش های ارزان قیمت در دسترس قرار دهند.

به عبارت دیگر ، اگر از دکترین کلاسیک بوفت و مونگر برای خرید مشاغل عالی با قیمت های خوب استفاده کنید ، نتیجه بهتری می گیرید.

علاوه بر سرمایه گذاری در این سهام ، سرمایه گذاران باید صبر و شکیبایی را در سوار شدن به نوسانات بازار - مانترا برای ایجاد ثروت - نشان دهند.

3. اشتباهات خود را با برداشت مالیات از دست ندهید

بسیاری از سرمایه گذاران در طول چرخه گاو در سهام کم کیفیت سرمایه گذاری می کنند و وقتی بازار تصحیح می شود ، اغلب با این موارد گیر می کنند.

اکنون ، هنگامی که Dip فرا می رسد ، به جای اینکه روی این سهام ناکارآمد قرار بگیرید ، باید با ضرر خلاص شوید.

سرمایه حاصل باید در مشاغل با کیفیت بالا سرمایه گذاری شود که در ارزیابی های نسبتاً ارزان تر در دسترس هستند.

از آنجا که فروش با ضرر کار سختی است ، می توان از این واقعیت که می توان یک دسته از مالیات را با کاهش ضرر و زیان در برابر سودهای دیگر در اوراق بهادار دیگر ذخیره کرد ، به دست آورد. این به طور رسمی "برداشت ضرر مالیاتی" نامیده می شود.

4- یک نمونه کارها بسازید که متناسب با ریسک شما باشد

تصحیح بازار به عنوان فرصتی فوق العاده برای تراز کردن نمونه کارها مطابق با اهداف و سطح تحمل ریسک است. در طی یک گاو نر ، نمونه کارها شما به سمت سهام شروع می شود.

تخصیص شما شروع به حرکت سریع از نسبت بدهی 60:40 ارزش سهام خود به یک تخصیص سنگین تر از جمله ، 75-25 می کند. مؤلفه سهام بالاتر ریسک موجود در نمونه کارها را افزایش می دهد.

بنابراین ، برای شما بسیار توصیه می شود که تخصیص دارایی خود را مرور کنید و به طور مرتب نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید. تعادل مجدد نمونه کارها ریسک نمونه کارها را تحت کنترل قرار می دهد و شانس کمتری برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری عاطفی وجود خواهد داشت.

5. SIPS خود را ادامه دهید

برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک یا SIPS بر اساس اصل میانگین هزینه سرمایه گذاری کار می کنند. هنگامی که بازارها سقوط می کنند ، واحدهای صندوق متقابل با قیمت های پایین تر یا تخفیف در دسترس قرار می گیرند.

این رویکرد Zig-Zag تضمین می کند که قیمت کسب شما به مرور زمان به دست می آید. بدین ترتیب ، با افزایش بازار سهام در طول زمان ، ثروت در طولانی مدت ایجاد می شود.

برای نشان دادن اهمیت تصحیح بازار هنگام سرمایه گذاری از طریق SIP ، در اینجا یک شبیه سازی سریع است.

بنابراین ، سناریو یک خط آبی است که نشانگر واقعیت بازار سهام است ، یعنی ارزشهای بی نظیر در چرخه های بازار گاو نر و خرس بالا و پایین می روند.

و سناریو دو ، بیایید بگوییم یک دنیای آرمانشهر ، یک جهان موازی که در آن بورس های سهام هرگز پایین نمی آیند.

ما داده ها را برای یک دوره 16 ساله از سال 2006 تا 2021 نقشه برداری کرده ایم.

به عنوان مثال ، اگر ما 10،000 روپیه ماهانه SIP را برای Nifty 50 Tri واقعی سرمایه گذاری کنیم ، در 16 سال در CAGR 14. 3 ٪ تجمع بیش از 59 لخ را دریافت می کنیم.

از طرف دیگر ، اگر ما به شاخص تخیل بدون پایین خود اعتماد داشتیم ، ما می توانستیم با CAGR 12. 9 ٪ ، یک قشر پایین تر از 52 لاخ را جمع کنیم.

این چیزی است که شما از سناریوها جدا می کنید- این اصلاحات و لحظه های بازار خرس به سرمایه گذاران کمک کرده است که از طریق آشفتگی سرمایه گذاری شده اند ، واحدهای صندوق متقابل تر و یک شرکت بزرگتر را در طولانی مدت جمع آوری کنند.

نتیجه

بورس سهام قطعاً بی ثبات است و هر نوع تصحیح می تواند هر سرمایه گذار را عرق کند. اما خبر خوب این است که اصلاحات پنجره ای از فرصت مالی را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند. اصلاحات در بازار سهام به ایالات متحده کمک می کند واحدهای صندوق متقابل یا سهام را با قیمت تخفیف جمع کنیم.

از آنجا که اصلاحات بازار متداول و طبیعی است ، راهی بهتر برای مقابله با آنها این است که با سرمایه گذاری های خود نظم و انضباط داشته باشید و از تخصیص دارایی خود پیروی کنید. وقتی بورس سهام پایین می آید ، هراس را بفروشید. این صبر و شکیبایی را داشته باشید که از نوسانات بازار خارج شوید. طبق افق زمانی خود سرمایه گذاری کنید و یک نمونه کارها بسازید که متناسب با اشتهای ریسک شما باشد.