چرا تنوع پورتفولیو مهم است؟

ساخت وبلاگ

تنوع بخشی یک استراتژی سرمایه گذاری است که به منظور کاهش اثرات نوسانات بازار، داشتن چندین سرمایه گذاری را توصیه می کند که در زمان های مختلف عملکرد خوبی دارند. به زبان ساده، تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. اما پس چگونه سبدهای مختلف را انتخاب می کنید؟آیا با دل و جرات خود پیش می روید و به صورت تصادفی انتخاب می کنید؟که قطعا توصیه نمی شود. مدیران صندوق از تکنیک‌های آماری همراه با دانش و تجربه خود برای انتخاب «دارایی‌های نامرتبط» استفاده می‌کنند. دارایی‌های نامرتبط به تنوع پرتفوی شما و در نتیجه کاهش ریسک کمک می‌کنند.

همبستگی عددی است ا ز-100٪ تا 100٪ که با استفاده از بازده های تاریخی به دست می آید. همبستگی دارایی معیاری است از نحوه عملکرد سرمایه گذاری ها نسبت به یکدیگر و زمان وقوع چنین حرکاتی. هنگامی که دارایی ها همزمان در یک جهت حرکت می کنند، "همبستگی بالایی دارند." وقتی یک دارایی بالا می رود در حالی که دیگری پایین می آید، "همبستگی منفی دارند." همبستگی صفر به این معنی است که دارایی ها "همبستگی ندارند" یا "غیر همبسته.» اگر دو دارایی همبستگی نداشته باشند، حرکت قیمت یک دارایی هیچ تأثیری بر دیگری نخواهد داشت.

به طور کلی، سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، کالاها و سرمایه گذاری های جایگزین می تواند به کاهش نوسانات کلی یک سبد سرمایه گذاری کمک کند. تنوع هوشمند زیان یک طبقه دارایی را با متعادل کردن آن با سود دیگری جذب می کند. سرمایه گذاران باید ترکیبی از سرمایه گذاری را بیابند که با تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری بلندمدت آنها مطابقت داشته باشد.

شما همچنین می توانید از تکنیک سرمایه گذاری هوشمند به عنوان راهنمای دستیابی به حفظ و رشد بلندمدت ثروت استفاده کنید.

  • S - ایمن (اوراق قرضه، FD و طلا)
  • M - بازار مرتبط (سهام داخلی و بین المللی، صندوق های سرمایه گذاری متقابل، ETF)
  • الف – سرمایه گذاری های جایگزین (املاک و مستغلات، سرمایه گذاری های خصوصی))
  • R – برنامه ریزی بازنشستگی (صندوق تامین، صندوق بازنشستگی)
  • T - صرفه جویی در مالیات (برنامه ریزی مالیاتی، بیمه)

با سرمایه گذاری SMART، می توانید یک سبد سرمایه گذاری واقعا مدرن و متنوع داشته باشید.

بیایید سرمایه گذاری هوشمند را با جزئیات بررسی کنیم:

S – ایمنی

ایمنی مهمترین جنبه هر سرمایه گذاری است. به طور سنتی، سپرده های ثابت و طلا به عنوان سرمایه گذاری امن تلقی می شوند. هدف در اینجا حفظ سرمایه است. به طور معمول، دو دسته از سرمایه گذاران وجود دارند که ترجیح می دهند در چنین ابزارهای مطمئنی سرمایه گذاری کنند.

  1. سرمایه گذارانی که برای اولین بار در حال یادگیری اصول هستند
  2. سرمایه گذاران ریسک گریز به دنبال بازده ثابت و منظم هستند

سپرده های ثابت کانال سرمایه گذاری ارجح برای حفظ ثروت برای مجموعه گسترده ای از سرمایه گذاران بوده اند. در حقیقت ، هندی ها تقریباً 30 ٪ از دارایی های مالی خود را در حساب های پس انداز و سپرده های ثابت نگه می دارند. برای بازده کمی بهتر ، سرمایه گذاران نیز تمایل به سرمایه گذاری در اوراق بهادار و بدهی های درجه سرمایه گذاری دارند.

سرمایه گذاری در اوراق قرضه همچنین ممکن است در صورت کاهش نرخ بهره توسط RBI به سرمایه گذاران با سود سرمایه کمک کند.

طلا نیز معمولاً به عنوان گزینه "سرمایه گذاری ایمن" مشاهده می شود. این یک وسیله تبادل جهانی با نوسانات کم و نقدینگی بالا است. یک پیشنهاد مشترک توسط مشاوران مالی ، داشتن طلا به عنوان بخشی از یک سبد سرمایه گذاری برای تنوع و محافظت از آن است. طلا به عنوان یک پرچین در برابر تورم عمل می کند و به طور کلی با بازارهای سهام در دوره های بی ثبات ارتباط منفی دارد.

در سالهای اخیر ، ETF های طلا محبوبیت پیدا کرده اند. سرمایه گذاران هندی هم اکنون می توانند در ETF های طلای تحت حمایت جسمی ذکر شده در ایالات متحده سرمایه گذاری کنند ، جایی که پیشنهاد/پیشنهادات بسیار محکم است و GST وجود ندارد

م - بازار مرتبط

ابزارهای سرمایه گذاری مرتبط با بازار مشمول نوسانات کوتاه مدت هستند. با این حال ، آنها همچنین احتمال بیشتری برای تولید بازده بیشتر در دراز مدت دارند. سهام مستقیم و صندوق های متقابل با بازارهای سهام و بدهی مرتبط است. هدف از سرمایه گذاری های مرتبط با بازار ، تقدیر سرمایه و محافظت در برابر تورم است.

وقتی صحبت از جهان سرمایه گذاری می شود ، سرمایه گذاران هندی اکنون می توانند به راحتی سهام بین المللی را در پرتفوی O شامل شوند. تحت طرح حواله آزاد شده (LRS) ، RBI به ساکنان هندی اجازه می دهد تا در یک سال مالی تا 250،000 دلار سرمایه گذاری کنند و سرمایه گذاری کنند.

ایالات متحده بیش از 3500 شرکت معامله شده عمومی دارد که به 5000 سهام ذکر شده در هند اضافه می کند و گزینه های متنوع سازی را بطور قابل توجهی گسترش می دهد. بازارهای ایالات متحده همچنین در دهه گذشته به طور قابل توجهی از بازارهای داخلی بهتر عمل کرده اند و اهمیت آنها را در هر سبد متنوع نشان می دهد. سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده همچنین از نمونه کارها شما در برابر استهلاک INR محافظت می کند و بدهی های آینده شما را محافظت می کند. بنابراین یک تخصیص استراتژیک بلند مدت می تواند تنوع ایده آل برای نمونه کارها شما فراهم کند.

وجوه متقابل روش آسان دیگری برای شرکت در داستان رشد هند ارائه می دهد. FY19 شاهد افزایش چشمگیر تعداد سرمایه گذاران جدید در انتخاب وجوه متقابل به عنوان گزینه های مرتبط با بازار خود بود. 47 ٪ از این موارد در سنی 20 تا 35 سال بودند. هنجارهای ساده و استاندارد سازی و منطقی سازی طرح ها ، همراه با شفافیت و کمپین های آموزشی بیشتر ، در افزایش محبوبیت بودجه متقابل در هند کمک کرده است.

الف - سرمایه گذاری های جایگزین

در سالهای اخیر ، سرمایه گذاری های جایگزین به طور پیوسته راه خود را به سمت اوراق بهادار سرمایه گذاران برای ارائه تنوع درآوردند. این ابزارها با سایر کلاسهای دارایی مانند بدهی یا عدالت ارتباط محکمی ندارند. از کانال های متعارف مانند املاک و مستغلات و کالاها ، سرمایه گذاران اکنون به کلاسهای دارایی پیشرفته تر مانند بدهی با بازده بالا ، محصولات ساختاری ، سهام خصوصی و سرمایه گذاری منتقل شده اند.

یکی از بزرگترین روندهای موجود در بازار املاک و مستغلات هند ، افزایش سرمایه گذاری توسط سرمایه گذاران خارجی است. اعتبار روزافزون هند در این بخش به دلیل یک چارچوب نظارتی بهبود یافته ، فرصت های پرسود را برای سرمایه گذاران فراهم کرده است.

در چند سال گذشته ، رشد قابل توجهی در بازار OTC برای معاملات در سهام ثبت نشده رخ داده است. این سهام است که در بورس اوراق بهادار ذکر نشده است ، اما در بازار OTC به صورت خصوصی معامله می شوند.

بسیاری از این سرمایه گذاری های جایگزین نیز به انتخاب داخلی نیستند. با حساب چند ارزی Winvesta ، اکنون می توانید در بسیاری از جغرافیاها دارایی های جایگزین را سرمایه گذاری و نگهداری کنید.

R - برنامه ریزی بازنشستگی

سرمایه گذاران هندی به طور کلی مزایای تأمین اجتماعی کافی در مورد بازنشستگی ، به ویژه در بخش خصوصی ندارند. این روند فکر سرمایه گذاران هندی را برای نجات بازنشستگی شکل داده است.

طرح های بازنشستگی و صندوق مشروط دو روش محبوب برنامه ریزی بازنشستگی هستند. هدف در اینجا تولید سرمایه کافی برای استفاده در مراحل بعدی زندگی است.

با کاهش نرخ بهره در کشور ، صندوق های مشروط (PF) در بین سرمایه گذاران اهمیت می دهند. آنها بازده معاف از مالیات را در دسته بدهی ها ارائه می دهند و همچنین در برنامه ریزی بازنشستگی کمک می کنند. هر دو صندوق مشروط به کارمندان (EPF) و صندوق Provident Provident (PPF) احتمالاً محبوبیت خود را دارند زیرا بازده بالاتری را با مزایای مالیاتی ارائه می دهند.

T - برنامه ریزی مالیاتی

پس انداز مالیات به افزایش درآمد مازاد به دست شخص کمک می کند و بنابراین توانایی سرمایه گذاری را بهبود می بخشد. بیمه ، صندوق های مشروط و طرح های پس انداز مرتبط با سهام برخی از کانال های سرمایه گذاری مشترک و محبوب برای پس انداز مالیات است. علاوه بر این ، سرمایه گذاران ممکن است به منظور کاهش جریان مالیاتی خود به ابزارهای کارآمد مالیات نگاه کنند. هدف این است که در حالی که کارآمد مالیات است ، یک نمونه کارها متنوع ایجاد شود.

نتیجه

با کمک سرمایه گذاری هوشمند ، می توانید یک سبد سرمایه گذاری بهینه متنوع ایجاد کنید که به شما در تولید بازده خوب و حفظ ثروت کمک می کند. مهم است که در هنگام سرمایه گذاری ، تنوع قوی داشته باشید زیرا نوسانات بازار را جذب می کند. اگرچه یافتن دارایی های کاملاً غیر مرتبط با آن دشوار است ، با تنوع کارآمد در کلاس های دارایی و جغرافیا ، می توان یک نمونه کارها را با ریسک کمتری برای هر بازده مورد انتظار مشخص کرد.

کمک شده توسط Prateek Jain

Prateek بنیانگذار و رئیس جمهور Winvesta است. قبل از Winvesta ، Prateek به مدت 11 سال در Deutsche Bank مشغول به کار بود ، جایی که وی کتاب جهانی تجارت انرژی را اداره می کرد.

پست های مرتبط

چرا اکنون باید سرمایه گذاری در سهام خارجی را در نظر بگیرید؟

در این زمان های چالش برانگیز قفل کردن و قرنطینه ، همه چیز در اطراف ما در یک وضعیت تحت اللفظی قرار دارد ، از جمله بازار سهام ما. جای تعجب نیست که بازارهای هند در حال حاضر به دلیل همه گیر Covid-19 شاهد نوسانات گسترده ای هستند. بسیاری از ما اکنون آرزو می کنیم که آنها نمونه کارها خود را متنوع کرده اند ، یا به دنبال راه های کارآمد برای تنوع آن در حال حاضر هستیم.

چرا Big Tech باید بخشی از هر سبد هندی باشد

Rukesh Reddy ، مدیر تحول دیجیتالی در Citibank در نیویورک ، در مورد اینکه چرا هر سرمایه گذار باید هنگام ساختن یک سبد سرمایه گذاری ، به شرکت های نرم افزاری لاغر شود ، صحبت می کند.

ETF چیست و با یک صندوق متقابل تفاوت دارد؟

ETF یا صندوق معامله شده با مبادله نوعی صندوق سرمایه گذاری است که یک دارایی (ها) ، سبد سهام یا شاخص را ردیابی می کند.

این خدمات فقط به صورت اعدام ارائه می شود و سفارشات شما از طریق کارگزار شخص ثالث ما ، Alpaca Securities LLC ، با توجه به شرایط و ضوابط حاکم بر ارائه خدمات به شما منتقل می شود. Alpaca Securities LLC ، عضو شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) ، سفارشات شما را به بورس اوراق بهادار منتقل می کند و به عنوان متولی برای حساب اوراق بهادار شما خدمت می کند. در صورتی که Alpaca Securities LLC ، شکست بخورد و تحت قانون حمایت از سرمایه گذار اوراق بهادار قرار گیرد ، اوراق بهادار در حساب کارگزاری شما ممکن است تا 500000 دلار محافظت شود.

Winvesta یک بستر فناوری است که انتقال سفارشات شما به Alpaca Securities ، LLC را تسهیل می کند. با استفاده از وب سایت و خدمات Winvesta ، شما با شرایط و خط مشی رازداری ما موافقت می کنید. این وب سایت و Crisps Winvesta توسط Winvesta India Technologies Private Limited نگهداری و منتشر می شود. مطالب موجود در این وب سایت به منظور سهولت درک مشتری از موضوع ایجاد شده است. اطلاعات و/یا محتوا (در مجموع "اطلاعات") ارائه شده در اینجا فقط اطلاعات کلی است و Winvesta توضیحات مفصلی از خدمات خود را در مورد برنامه تلفن همراه خود به همراه شرایط و ضوابط منتشر شده در آن هر از گاهی ارائه می دهد. در حالی که مراقبت های معقول انجام شده است تا اطمینان حاصل شود که اطلاعات کافی و قابل اعتماد است ، اما هیچ نمایندگی توسط Winvesta در مورد صحت ، کامل بودن یا تناسب اندام برای یک هدف خاص و Winvesta ، شرکت های وابسته ، شرکت های تابعه و کارمندان هیچ گونه مسئولیتی در مورد هرگونه مسئولیتی نمی پذیرند. طبیعت برای هرگونه ضرر مستقیم یا متعاقب آن ، از جمله بدون محدودیت هرگونه از دست دادن سود ، ناشی از اتکا به این اطلاعات. نه Winvesta و نه هیچ یک از شرکت های وابسته به آن به عنوان مشاور سرمایه گذاری و یا در هر ظرفیت وفاداری دیگر عمل نمی کنند. بر این اساس ، از مشتریان انتظار می رود که با مشورت با مشاوران خودشان ، احتیاط خود را انجام دهند و توصیه می شود فقط به اطلاعات اعتماد نکنند. هرگونه اعتماد به نفس در معرض خطر مشتری قرار دارد.

با این حال ، خدمات ما غیر توصیه نشده است ، ما ممکن است از طریق ارائه دهندگان شخص ثالث واجد شرایط مشاوره لازم را برای شما تسهیل کنیم. مشتریان ممکن است از خدمات برخی از ارائه دهندگان خدمات شخص ثالث (شرکای) Winvesta استفاده کنند و ضمن استفاده از خدمات خود ، تحت شرایط ، ضوابط و خط مشی های حریم خصوصی این شرکا قرار می گیرند. ما توصیه می کنیم که همین کار را باید به طور مستقل توسط مشتریان بررسی کرد.

اخبار رمز ارزها...
ما را در سایت اخبار رمز ارزها دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : منیژه سلیمی بازدید : 36 تاريخ : جمعه 12 خرداد 1402 ساعت: 23:52